《基金基礎(chǔ)知識》講義：投資者分析
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《基金基礎(chǔ)知識》講義：投資者分析
投資者分析
(一)投資者分析的意義
進一步規(guī)范對基金銷售機構(gòu)銷售行為的管理，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資者投訴風(fēng)險，對促進基金市場健康發(fā)展具有深遠意義。
(二)投資者的風(fēng)險收益特征分類
1、評估投資者的風(fēng)險收益特征。在保證投資者利益最大化的同時，更有效地降低基金銷售的風(fēng)險。
《適用性指導(dǎo)意見》第五章第21條、第22條、第23條
2、投資者風(fēng)險收益特征分類。《適用性指導(dǎo)意見》第五章第十八條、第二十條
積極型(較高風(fēng)險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大風(fēng)險)
穩(wěn)健型(主要投資目的：在風(fēng)險較小的情況下獲得一定的收益)
保守型(首要目標(biāo)：保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性)
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【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識兩個科目，9月統(tǒng)考新增《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》科目。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布《基金基礎(chǔ)知識》講義：投資者分析供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。
《基金基礎(chǔ)知識》講義：投資者分析
(三)為合適的投資者選擇合適的基金
1、選擇基金的原則。核心工作是投資者的不同類型選擇合適的基金產(chǎn)品。
2、為合適的投資者選擇合適的基金。
積極型——股票型基金;穩(wěn)健型——混合型基金、債券型基金;
保守型——貨幣型基金、保本型基金
(四)基金組合投資
1、基金組合投資的意義。為了進一步分散風(fēng)險，提高收益，按照既定的預(yù)期收益和風(fēng)險要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合。
2、基金組合投資的方法。
?、沤M合投資目標(biāo)的設(shè)計。量體裁衣
?、平M合投資的配置策略。
?、墙M合投資的品種選擇。
?、冉M合投資的調(diào)整策略。
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