2024年基金從業(yè)資格證備考攻略：法律法規(guī)考前必背句子

從歷年基金法律法規(guī)考試情況來看，有很多考點(diǎn)都是我們每次考試的重點(diǎn)。這些重點(diǎn)是我們考前沖刺很好的復(fù)習(xí)資料。為幫助大家提高基金從業(yè)考試成績，現(xiàn)將考前必背句子進(jìn)行了整理歸納。

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基金法規(guī)考前必背句子

1、金融與居民理財?shù)年P(guān)系：所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。理財，指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值為目的。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類，長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄。

2、金融市場按交易工具期限分為貨幣市場、資本市場;按交易標(biāo)的分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;按交割期限分為現(xiàn)貨市場、期貨市場;按交易性質(zhì)分為發(fā)行市場、流通市場;按地理范圍分為國內(nèi)金融市場、國際金融市場。

3、金融市場有市場參與者、金融工具和金融交易三個主要構(gòu)成要素。市場參與者包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護(hù)。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉(zhuǎn)讓。金融交易的組織方式主要包括場內(nèi)交易方式、場外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

4、金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題、信息不對稱問題。

5、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

6、公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

7、合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

8、證券公司可以依法從事下列客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：(1)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);(2)為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);(3)為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣;②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

9、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。②認(rèn)購理財產(chǎn)品時，個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人;③個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

10、投資基金按資金募集方式分為公募基金、私募基金;按法律形式分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金;按運(yùn)作方式分為開放式基金、封閉式基金。

11、證券投資基金的基本特點(diǎn)包括：(1)集合理財、專業(yè)管理;(2)組合投資、分散風(fēng)險;(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨(dú)立托管、保障安全。

12、基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。有權(quán)分享基金財產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人，基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。

13、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運(yùn)作中起著核心的作用。主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

14、在我國，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，即中國證監(jiān)會依法對證券投資基金活動實(shí)施監(jiān)督管理�；�金的自律組織主要有基金行業(yè)自律組織和證券交易所。

15、信托的功能：①財產(chǎn)管理功能;②融通資金功能;③社會投資功能;④風(fēng)險隔離功能;⑤社會公益服務(wù)功能。

16、信托財產(chǎn)的性質(zhì)：①信托財產(chǎn)與委托人未建立信托的其他財產(chǎn)相區(qū)別。②信托財產(chǎn)與受托人固有財產(chǎn)相區(qū)別。

③受托人因管理、運(yùn)用、處分該財產(chǎn)而取得的信托利益，也屬于信托財產(chǎn)。④除法律規(guī)定的情況外，對信托財產(chǎn)不得強(qiáng)制執(zhí)行。

17、開放式基金和封閉式基金相比，無固定存續(xù)期，份額不固定，按照基金管理人確定的時間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，以積極份額凈值為基礎(chǔ)，保留一定現(xiàn)金資產(chǎn)，注重資產(chǎn)流動性�；�金管理人的基金管理費(fèi)

18、1868年，英國“海外及殖民地政府信托基金”是最早的基金，荷蘭是基金思想的發(fā)源地之一。世界上第一只公司型開放式共同基金是1924年美國波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”。

19、2001年9月，我國設(shè)立第一只開放式基金——華安創(chuàng)新

20、基金按投資對象分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等;按投資目標(biāo)分為增長型(成長型)基金、收入型基金和平衡型基金;按投資理念分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金;按資金來源和用途分為在岸基金、離岸基金和國際基金;按特殊類型分為避險策略基金、上市開放式基金(LOF)、分級基金。

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