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基金從業(yè)資格考試的3點心得

更新時間:2016-09-13 15:51:55 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽96收藏38

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  【摘要】自2015年7月基金業(yè)協(xié)會啟動基金從業(yè)資格考試。在通過“藝考”多年后,包括任泉、黃曉明在內(nèi)的多位從影視界跨界投資界的明星藝人即將面臨這門考試的考驗。面對廣大的基金從業(yè)備考群體,小編為大家經(jīng)驗總結基金從業(yè)資格考試的3點心得,更多相關信息請關注環(huán)球網(wǎng)校。基金從業(yè)資格考試的3點心得

  第一、要對教材的重點章節(jié),全面掌握,認真研讀。尤其是開頭兩篇概述、職業(yè)道德、法律法規(guī)和資產(chǎn)組合管理。

  頭兩篇一般是概述,會從歷史發(fā)展和國內(nèi)現(xiàn)狀等多方位為你梳理市場輪廓打好基本功,即使后面的不懂,也能大大提高猜題能力。想想出題人是就是監(jiān)管者,法律法規(guī)自然不用說了,什么內(nèi)幕交易、老鼠倉、違背信托責任等等絕對是監(jiān)管者想給未來從業(yè)人員敲警鐘的。因此在我印象中,法律法規(guī)部分幾乎是必考的,而題量還不少。資產(chǎn)組合管理難度略大,但也是必考題之一,這需要各位花一點功夫。

  第二、證券投資基金雖然簡單,但主要考點各自獨立、邏輯性差,且各答案之間相似性高,容易混淆。

  比如LOF和ETF,前者為上市型開放式基金,后者為交易型開放式指數(shù)基金。兩者都可以跟蹤指數(shù),并可在二級市場買賣。但區(qū)別在于:1、ETF只能跟蹤指數(shù);2、ETF可以用股票換份額,LOF只能用現(xiàn)金換份額??荚嚨臅r候,就會遇到下題——

  ETF和LOF說法正確的有?

  ETF與LOF都屬于被動型投資方式

  ETF在證券交易所交易,而LOF只能通過銀行購買

  ETF可以做套利交易,而LOF不可以

  ETF在一級市場上申購,起點高,只適合機構投資者和高端的個人投資者

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  咋一看,A是好像是對的,因為如果反過來想被動型投資基金包括ETF和LOF似乎沒有錯,那么ETF和LOF屬于被動型基金似乎問題也不大。但這是考試,是有標準答案的,A被認定為不正確。而D答案說ETF只適合機構投資者和高端個人投資者,目地也只是想說ETF門檻高,但鉆下牛角尖,現(xiàn)實中機構也有窮的呀,玩不起ETF也有吧,而在我印象中也有過募集期ETF降低門檻,讓中小投資者用股票換取份額的經(jīng)歷。

  事實上,標準答案就是D。因為仔細翻書你就會發(fā)現(xiàn)——ETF更適合機構和高端個人投資者,這句話書上確實有寫。這里我不是想摳題目的毛病,只是想說明,這類考試如果只看書,不做題,就很容易對一些概念混淆,并且對標準答案陌生,通過考試的幾率自然也就低了。當然,除非你已對各種概念了然于心,不然,看到這類邏輯性不強、各種考點獨立、又容易混淆的題目,很容易迷失在個人經(jīng)驗或者說邏輯的漩渦中吧,以致出現(xiàn)審錯題、會錯意的情況。

  第三、關注新增內(nèi)容,注意查缺補漏。

  其實不怕題目難,關鍵是你要能料敵先機,才能有備無患。而最后一次考基金資格能通過,還要感謝當年教材中新增加了分級基金這一章。當時,我著重對此章進行了學習,并在考試中遇到了相關考題,撿了個便宜。一般來講,教材改動會在“前言”中透露的。

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