2018年國(guó)家公務(wù)員考試面試熱點(diǎn):新型詐騙
【摘要】為了能更從容的應(yīng)對(duì)國(guó)家公務(wù)員面試,考生們需要針對(duì)當(dāng)下的熱門話題有深刻了解認(rèn)知。下面小編整理了2018年國(guó)家公務(wù)員考試面試熱點(diǎn):新型詐騙,請(qǐng)考生們注意了解。
【熱點(diǎn)背景】
一種新的詐騙方式曝光,連銀行從業(yè)人員都無法解釋清楚。
據(jù)悉,這種新騙局是警方不久前曝光的:如果你在馬路上拾到一個(gè)信封,里面有一張銀行卡并附帶密碼,你把卡插入ATM機(jī)并輸入密碼,竟然發(fā)現(xiàn)有幾十萬元余額。這個(gè)時(shí)候,你千萬不要覺得天上掉了一個(gè)大餡餅,實(shí)際上,這可是一個(gè)大陷阱!
騙局是這樣上演的:你走在街上,忽然發(fā)現(xiàn)地上有一個(gè)信封。打開一看,有銀行卡,還有密碼,再看內(nèi)容。原來這是一封某家公司的行賄信,是要感謝幫助招標(biāo)成功的X處長(zhǎng)的。信的內(nèi)容大致如下:X處長(zhǎng):感謝您在招標(biāo)過程中對(duì)本公司的大力幫助,因不方便登門致謝,特附上銀行卡一張,里面是我公司的一點(diǎn)心意。密碼是工程開工日期(160423),如果在取款中遇到問題,請(qǐng)咨詢開戶銀行(0516-8701XXXX)。如果你看后一動(dòng)心,想知道銀行卡里到底有沒有錢,并找個(gè)ATM取款機(jī)看看,結(jié)果,插卡、輸入密碼后,會(huì)發(fā)現(xiàn)余額竟然有30萬!然后,貪念一生,那就先取兩萬吧……可是,自動(dòng)提款機(jī)會(huì)顯示“不予承兌”,于是趕緊打信上說的那個(gè)開戶行電話,對(duì)方會(huì)答復(fù)你:“先生,查到這張卡有5000元滯納金,您只要往該卡號(hào)轉(zhuǎn)5000元,就可以自由存取了。”你也許會(huì)想:要交錢,不會(huì)是騙子吧?但是錢是轉(zhuǎn)到我手里這張卡的,肯定沒有什么問題,這張卡現(xiàn)在還沒法用,趕緊用存5000元吧。結(jié)果,再一查,仍然是“不予承兌”!“完美”被騙5000元!轉(zhuǎn)進(jìn)去的錢取不出來。據(jù)悉,此類騙局發(fā)生后,很多銀行從業(yè)人員也無法解釋,原因是:銀行卡插入ATM機(jī)后,輸入密碼能查到余額,說明銀行卡是真的;無論騙子給出什么理由,向手中這張真卡里面轉(zhuǎn)賬,即使之前的錢取不出,轉(zhuǎn)進(jìn)去的錢肯定可以取出來。
那么,騙子為什么還能詐騙成功呢?原因在這里:
第一步:騙子先辦一張額度為30萬的信用卡,但會(huì)先通過不予激活或先行注銷等手段,達(dá)到“能查到額度卻無法取現(xiàn)”的結(jié)果。第二步:用銀行卡復(fù)制器復(fù)制出若干個(gè)偽卡,偽卡的磁條信息仍然是這張信用卡的,但是偽卡上面的賬號(hào)則制作為騙子的私人賬號(hào)。第三步:將偽卡和偽造的行賄信裝入信封,四處散播,故意讓人撿到。第四步:受害人撿到的這張卡,由于磁條信息是真實(shí)的信用卡,密碼也是對(duì)的,所以插卡時(shí)會(huì)顯示余額。而受騙者在取不出錢時(shí),便會(huì)打信上所提到的開戶行電話(實(shí)際上是騙子的電話)。第五步:騙子以此卡需要交納滯納金為由,要求受害者轉(zhuǎn)賬到卡面賬戶激活。實(shí)際上,已經(jīng)把錢打到騙子的私人賬戶上去了。
【例題】
新型的詐騙手段層出不窮,有的騙局甚至連銀行的工作人員都無法解釋清楚,給很多受害者造成重大的損失。對(duì)此,你怎么看?
【老師解析】
近年來,與銀行資金相關(guān)的各類詐騙案件多發(fā),不少案件偵辦耗時(shí)頗長(zhǎng),這給警方和當(dāng)事人都帶來不小的壓力。銀行也出臺(tái)了新規(guī),個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的,資金24小時(shí)后到賬。給轉(zhuǎn)款人留出緩沖時(shí)間,使公民財(cái)產(chǎn)安全得到有力保障。
然而,轉(zhuǎn)賬新規(guī)僅實(shí)行數(shù)日,新詐騙手法已經(jīng)出現(xiàn),如此“神速”變換詐騙手法,可見騙子已經(jīng)為應(yīng)對(duì)新規(guī)做了“準(zhǔn)備”。騙子行騙成功,人民財(cái)產(chǎn)損失是有一定規(guī)律的:
第一、貪小便宜吃大虧,一些群眾總是有不勞而獲的心理,貪圖小利,沒想到落入了騙子的圈套,造成自身損失。
第二、部分部門管理依然存在漏洞與風(fēng)險(xiǎn),管理相對(duì)滯后,而當(dāng)前高科技犯罪手段善于鉆空子,找漏洞,于是屢屢出現(xiàn)此類嚴(yán)重的問題。
為了切實(shí)保障人民的財(cái)產(chǎn)安全,我們破解詐騙的手法也要迅速跟上。要讓人們知曉相關(guān)規(guī)定,時(shí)刻繃緊金融安全這根弦,防止電信詐騙須防微杜漸。
首先,銀行作為服務(wù)提供者,有義務(wù)向儲(chǔ)戶宣傳新規(guī),并及時(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)提示。例如,在ATM機(jī)室以語音形式循環(huán)提示新規(guī)出臺(tái)后出現(xiàn)的詐騙新招數(shù);在營(yíng)業(yè)廳配置專人向諸如老年人、婦女等重點(diǎn)人群發(fā)放警示宣傳單,并對(duì)相應(yīng)規(guī)則及時(shí)進(jìn)行解析。
其次,銀行應(yīng)特別注意新規(guī)執(zhí)行后,一些非正常轉(zhuǎn)款、提款業(yè)務(wù),及時(shí)進(jìn)行攔截或資產(chǎn)凍結(jié),將儲(chǔ)戶的損失降至最低。
最后,整治電信詐騙是一場(chǎng)涉及多部門合作的持久戰(zhàn)。警方與金融機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)加大力度,對(duì)此類違法行為進(jìn)行嚴(yán)厲的追查和懲處,凈化金融環(huán)境。
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