2014年咨詢工程師《政策規(guī)劃》課后練習(xí)及答案(五)

　　第五章　金融體系與貨幣政策

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、通常在一國支付系統(tǒng)中處于核心地位的機(jī)構(gòu)是(　)。(2010年真題)

　　A.中央銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.投資銀行

　　D.抵押銀行

　　2、下列關(guān)于中央銀行的表述，不正確的是(　)。

　　A.中央銀行是有政府組建的機(jī)構(gòu)

　　B.中央銀行控制著貨幣的發(fā)行

　　C.中央銀行所從事的業(yè)務(wù)是為了獲得最大的營利

　　D.中央銀行是政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的工具

　　3、根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行在(　)的領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨(dú)立履行職責(zé)。

　　A.全國人大常委會(huì)

　　B.國務(wù)院

　　C.各級(jí)人民政府

　　D.銀監(jiān)會(huì)

　　4、中國人民銀行在(　)領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　A.全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

　　B.國務(wù)院

　　C.財(cái)政部

　　D.貨幣政策委員會(huì)

　　5、中國人民銀行不得從事下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)(　)。

　　A.為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開設(shè)賬戶

　　B.對(duì)商業(yè)銀行放期限不得超過一年的貸款

　　C.代理財(cái)政部門發(fā)行、兌付政府債券

　　D.向財(cái)政透支與向政府貸款

　　6、商業(yè)銀行獲得的中國人民銀行貸款的最長期限是(　)個(gè)月。(2010年真題)

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　7、我國的商業(yè)銀行實(shí)行(　)經(jīng)營的方針。

　　A.自主

　　B.集中

　　C.穩(wěn)健

　　D.風(fēng)險(xiǎn)

　　8、下列我國金融機(jī)構(gòu)中，按規(guī)定能夠吸收公眾存款的是(　)。(2010年真題)

　　A.財(cái)務(wù)公司

　　B.基金公司

　　C.農(nóng)村信用社

　　D.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　9、在下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動(dòng)是(　)。

　　A.信托業(yè)務(wù)

　　B.信用卡業(yè)務(wù)

　　C.對(duì)公業(yè)務(wù)

　　D.表外業(yè)務(wù)

　　10、在我國，下列不屬于政策性銀行的是(　)。

　　A.國家開發(fā)銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　C.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　D.中國進(jìn)出口銀行

　　11、以下有關(guān)信托公司的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.不得辦理存款業(yè)務(wù)

　　B.不得發(fā)行債券

　　C.只能投資于實(shí)業(yè)

　　D.可以接受兩個(gè)或兩個(gè)以上的委托人的委托

　　12、小額貸款公司按照市場化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的(　)倍。

　　A.0.7

　　B.0.9

　　C.1.1

　　D.1.3

　　13、適用于融資租賃交易的租賃物為(　)。

　　A.無形資產(chǎn)

　　B.固定資產(chǎn)

　　C.進(jìn)口設(shè)備

　　D.房屋建筑物

　　14、證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(　)。

　　A.分開辦理，不得混合操作

　　B.混合操作，不得分開辦理

　　C.嚴(yán)格按照擬定的優(yōu)先次序進(jìn)行

　　D.不能分開辦理

　　15、在我國，設(shè)立基金管理公司，注冊(cè)資金不低于(　)人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

　　A.5000萬

　　B.1億

　　C.2億

　　D.3億

　　16、我國現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由(　)決定。

　　A.人民代表大會(huì)

　　B.證監(jiān)會(huì)

　　C.國務(wù)院

　　D.中央銀行

　　17、在我國，保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為(　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　18、(　)是場外交易市場的主體。

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.柜臺(tái)市場

　　D.一級(jí)市場

　　19、衍生證券是一種金融工具，其價(jià)值取決于股本證券、固定收益證券、外匯或商品等一種或幾種資產(chǎn)的價(jià)格，它的這要功能是(　)。

　　A.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.資金流動(dòng)導(dǎo)向功能

　　C.管理與基本資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　D.滿足資金需求者的資金需要，同時(shí)為資金充裕者提供閑置資金的盈利機(jī)會(huì)

　　20、(　)是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

　　A.本票

　　B.支票

　　C.匯票

　　D.股票

　21、在國債回購市場，回購市場利率一般(　)同業(yè)拆借利率。

　　A.低于

　　B.高于

　　C.等于

　　D.不低于

　　22、在我國，再貼現(xiàn)的期限，最長不超過(　)個(gè)月。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　23、在我國債券市場交易的債券中，屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是(　)。

　　A.國債

　　B.金融債

　　C.企業(yè)債

　　D.地方政府金融債

　　24、在我國債券市場交易的債券類型中不屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券的是(　)。

　　A.公司債

　　B.可轉(zhuǎn)換公司債

　　C.地方政府債

　　D.短期融資券

　　25、股票市場的首要功能是(　)。

　　A.轉(zhuǎn)換企業(yè)機(jī)制

　　B.優(yōu)化資源配置

　　C.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.籌集資金

　　26、金融期貨可以分為(　)。

　　A.商品期貨、利率期貨和外匯期限

　　B.股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨

　　C.股票指數(shù)期貨、商品期貨和外匯期貨

　　D.股票指數(shù)期貨、利率期貨和商品期貨

　　27、下列不屬于金融期貨的是(　)。

　　A.利息期貨

　　B.外匯期貨

　　C.利率期貨

　　D.股票指數(shù)期貨

　　28、外匯市場提供了從一種貨幣到另一種貨幣購買力轉(zhuǎn)移的機(jī)制，是在提供外匯交換服務(wù)的大型商業(yè)銀行、外匯交易商、外匯交易經(jīng)紀(jì)人之間通過電話、計(jì)算機(jī)連接的(　)。

　　A.金融性網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

　　B.匯率性網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

　　C.境內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

　　D.全球性網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

　　29、我國的貨幣政策最終目標(biāo)是(　)。

　　A.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

　　B.高就業(yè)率、經(jīng)濟(jì)增長

　　C.利率穩(wěn)定、金融市場穩(wěn)定

　　D.經(jīng)濟(jì)增長、價(jià)格穩(wěn)定

　　30、下列貨幣指標(biāo)中，最能反映企業(yè)資金松緊狀況的是(　)。(2011年真題)

　　A.流通中的現(xiàn)金

　　B.狹義貨幣供應(yīng)量

　　C.廣義貨幣供應(yīng)量

　　D.基礎(chǔ)貨幣

　　31、在我國，再貼現(xiàn)的期限最長不超過(　)個(gè)月。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　32、中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率的直接作用是(　)。(2011年真題)

　　A.穩(wěn)定貨幣供應(yīng)量

　　B.引導(dǎo)居民儲(chǔ)蓄行為

　　C.防止通貨膨脹

　　D.影響金融機(jī)構(gòu)的信貸資金供應(yīng)能力

　　33、33.在貨幣政策工具中，公開市場業(yè)務(wù)的直接效用是(　)。(2011年真題)

　　A.吞吐基礎(chǔ)貨幣

　　B.促進(jìn)國債發(fā)行

　　C.促進(jìn)金融債發(fā)行

　　D.吞吐外匯

　　34、我國的信貸政策和貨幣政策相輔相成，互相促進(jìn)，下面關(guān)于信貸政策不正確的是(　)。

　　A.貨幣政策主要著眼于調(diào)控總量，通過運(yùn)用貨幣政策工具調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和信貸總規(guī)模

　　B.信貸政策主要著眼于解決經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)問題，通過引導(dǎo)信貸投向，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展

　　C.從調(diào)控手段看，信貸政策調(diào)控工具更市場化一些

　　D.信貸政策的有效貫徹實(shí)施，不僅要依靠經(jīng)濟(jì)手段和法律手段，必要時(shí)還須借助行政性手段和調(diào)控措施

　　35、金融機(jī)構(gòu)面臨的下列風(fēng)險(xiǎn)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是(　)。(2010年真題)

　　A.交易對(duì)手違約

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.現(xiàn)金流斷裂

　　D.管理失誤

　　36、下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的金融監(jiān)管職責(zé)的是(　)。

　　A.制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法

　　B.審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

　　C.審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格

　　D.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、下列是中央銀行的職責(zé)有(　)。

　　A.監(jiān)管黃金市場

　　B.經(jīng)理國庫

　　C.吸收公眾存款

　　D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　E.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　2、關(guān)于政策性銀行的職能，下列闡述正確的是(　)。

　　A.以盈利為目的

　　B.有特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭

　　C.貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策

　　D.依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，維護(hù)金融業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行

　　E.主要對(duì)商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)從盈利角度考慮不愿意融資，或其資金實(shí)力難以滿足其要求的領(lǐng)域，提供金融支持

　　3、在我國，非金融機(jī)構(gòu)包括(　)。

　　A.農(nóng)村信用社

　　B.信托公司

　　C.財(cái)務(wù)公司

　　D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

　　E.國家開發(fā)銀行

　　4、下列關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的有(　)。

　　A.在我國，信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，但可以舉借外債

　　B.財(cái)務(wù)公司可以申請(qǐng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，但不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

　　C.小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來自不超過三個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金

　　D.汽車金融公司的設(shè)立需要經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)

　　E.貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)

　　5、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)(　)。

　　A.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問

　　B.發(fā)行證券保險(xiǎn)和吸收社會(huì)資金，投資理財(cái)

　　C.證券投資咨詢和證券承銷與保薦

　　D.證券經(jīng)紀(jì)

　　E.證券資產(chǎn)管理

　　6、證券登記結(jié)算公司履行的職能有(　)。

　　A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立

　　B.證券的存管和過戶

　　C.證券持有人名冊(cè)登記

　　D.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益

　　E.監(jiān)管證券交易公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　7、下列關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)表述正確的是(　)。

　　A.保險(xiǎn)公司不能將收到的保費(fèi)用于投資理財(cái)

　　B.保險(xiǎn)公司的最低注冊(cè)資本為人民幣3億元

　　C.保險(xiǎn)公司有其他金融機(jī)構(gòu)無法替代的作用

　　D.保險(xiǎn)人不得兼營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　E.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是指專門經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司等

　　8、金融市場的主要功能有(　)。(2011年真題)

　　A.金融創(chuàng)新

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.提供流動(dòng)性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　E.降低交易成本

　　9、我國金融市場根據(jù)交易對(duì)象的不同，可分為(　)。

　　A.期貨市場

　　B.債券市場

　　C.股票市場

　　D.貨幣市場

　　E.衍生證券市場

　　10、債券市場的功能包括(　)。

　　A.融資功能

　　B.分散風(fēng)險(xiǎn)功能

　　C.資金流動(dòng)導(dǎo)向功能

　　D.宏觀調(diào)控功能

　　E.優(yōu)化資源配置功能

　11、在我國的債券市場中，非金融企業(yè)可以發(fā)行企業(yè)債券，其中企業(yè)債券的類型有(　)。

　　A.無擔(dān)保信用債券

　　B.短期融資券

　　C.資產(chǎn)抵押債券

　　D.第三方擔(dān)保債券

　　E.中期票據(jù)

　　12、下列關(guān)于我國期貨市場的說法中，正確的是(　)。

　　A.我國目前有四家期貨交易所，包括鄭州期貨交易所、大連商品交易所、上海期貨交易所和中國金融期貨交易所

　　B.我國已成為全球第一大商品期貨市場

　　C.國際期貨市場主要商品期貨品種包括原油均已在我國上市

　　D.上海期貨交易所上市交易的期貨合約有十種

　　E.中國金融期貨交易所上市的品種有滬深300指數(shù)期貨合約

　　13、匯率制度可分為(　)制度。

　　A.固定匯率

　　B.不固定匯率

　　C.有管理的浮動(dòng)匯率

　　D.自由浮動(dòng)匯率

　　E.支配型匯率

　　14、下列選項(xiàng)中屬于選擇性貨幣政策工具的有(　)。

　　A.法定存款準(zhǔn)備金

　　B.再貼現(xiàn)

　　C.公開市場業(yè)務(wù)

　　D.直接信用控制

　　E.間接信用指導(dǎo)

　　15、《中國人民銀行法》規(guī)定，我國的貨幣政策工具主要有(　)。

　　A.存款準(zhǔn)備金率

　　B.中央銀行基準(zhǔn)利率

　　C.再貼現(xiàn)

　　D.金融機(jī)構(gòu)貸款

　　E.公開市場操作

　　16、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，中央銀行可以運(yùn)用的貨幣政策工具包括(　)。(2010年真題)

　　A.向商業(yè)銀行提供貸款

　　B.確定中央銀行基準(zhǔn)利率

　　C.披露市場信息

　　D.管理金融資產(chǎn)

　　E.在公開市場上買賣國債

　　17、下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制手段的有(　)。(2011年真題)

　　A.信用配額

　　B.信用條件限制

　　C.利率規(guī)定

　　D.道義勸告

　　E.窗口指導(dǎo)

　　18、中國人民銀行采用的利率工具主要有(　)。(2011年真題)

　　A.中央銀行基準(zhǔn)利率

　　B.金融機(jī)構(gòu)法定存貸款利率

　　C.金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍

　　D.金融機(jī)構(gòu)存貸款利率

　　E.貨幣市場利率

　　19、信貸政策的有效貫徹實(shí)施，需要(　)。

　　A.依靠經(jīng)濟(jì)手段

　　B.依靠法律手段

　　C.借助行政性手段

　　D.借助調(diào)控措施

　　E.依靠大家自覺遵守

　　20、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的表述準(zhǔn)確的是(　)。

　　A.金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來收益的不確定性

　　B.它直接與金融市場的波動(dòng)有關(guān)

　　C.金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)對(duì)未來收益的損失

　　D.金融風(fēng)險(xiǎn)是國家貨幣政策所調(diào)整的主要對(duì)象

　　E.由于金融市場因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性

　21、政府對(duì)金融市場實(shí)施監(jiān)管的形式有(　)。

　　A.境外金融投資監(jiān)管

　　B.金融活動(dòng)監(jiān)管

　　C.信息披露監(jiān)管

　　D.對(duì)外國參與者監(jiān)管

　　E.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管

　　答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：中央銀行的地位。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235617】

　　2、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：中央銀行所從事的業(yè)務(wù)不是為了營利，而是為了實(shí)現(xiàn)國家宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)服務(wù)，所以C不正確。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235618】

　　3、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行是政府機(jī)關(guān)，歸國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)和管理。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235619】

　　4、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。參見教材P125。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235620】

　　5、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：中國人民銀行的職責(zé)與業(yè)務(wù)。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235621】

　　6、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：央行可以向商業(yè)銀行貸款，但期限不得超過一年。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235622】

　　7、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國商業(yè)銀行實(shí)行穩(wěn)健經(jīng)營的方針。參見教材P127。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235623】

　　8、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：能夠吸收存款的是商業(yè)銀行性質(zhì)。AB是非銀行的金融機(jī)構(gòu)，D是政策性銀行。參見教材P127。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235624】

　　9、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表以及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動(dòng)，被稱為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，亦稱表外業(yè)務(wù)。參見教材P128。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235625】

　　10、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：以前，政策性銀行在我國只有三家。近年來，國家開發(fā)銀行已由政策性銀行改造成為股份制商業(yè)銀行。參見教材P128。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235626】

11、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：可以進(jìn)行證券投資。參見教材P129。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235627】

　　12、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：小額貸款公司按照市場化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235628】

　　13、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：適用于融資租賃交易的租賃物為固定資產(chǎn)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235629】

　　14、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：證券公司必須將其證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。參見教材P131。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235630】

　　15、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。參見教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235631】

　　16、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235632】

　　17、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣兩億元，參見教材P133。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235634】

　　18、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：柜臺(tái)市場是場外交易市場的主體。參見教材P134。

　　【該題針對(duì)“金融市場的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235641】

　　19、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：衍生證券是一種金融工具，其價(jià)值取決于股本證券、固定收益證券、外匯或商品等一種或幾種資產(chǎn)的價(jià)格，它的這要功能是管理與基本資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)暴露。參見教材P136。

　　【該題針對(duì)“金融市場的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235643】

　　20、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：最典型的是人民幣，是中國人民銀行的本票。參見教材P137。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235648】

　　21、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：利率的高低與風(fēng)險(xiǎn)呈成相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)越大，利率越高。國債回購市場利率低于同業(yè)拆借利率，因?yàn)橛袊鴤鞯盅猴L(fēng)險(xiǎn)小，而同業(yè)拆借沒有任何抵押物，是一種信用借貸關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)高。參見教材P138。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235650】

　　22、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國，票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限，最長不超過六個(gè)月;再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個(gè)月。參見教材P137。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235652】

　　23、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券有：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235654】

　　24、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：我國債券市場交易的債券類型，屬于非金融企業(yè)發(fā)行的債券是：企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、短期融資券和中期票據(jù)。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235656】

　　25、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：籌集資金是股票市場的首要功能。參見教材P140。

　　【該題針對(duì)“股票市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235657】

　　26、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：期貨可以分為商品期貨和金融期貨。商品期貨分為農(nóng)產(chǎn)品期貨和工業(yè)品期貨;金融期貨分為股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對(duì)“股票市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235658】

　　27、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融期貨分為：股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

　　【該題針對(duì)“股票市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235660】

　　28、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：外匯市場提供了從一種貨幣到另一種貨幣購買力轉(zhuǎn)移的機(jī)制，是在提供外匯交換服務(wù)的大型商業(yè)銀行、外匯交易商、外匯交易經(jīng)紀(jì)人之間通過電話、計(jì)算機(jī)連接的全球性網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。參見教材P143。

　　【該題針對(duì)“外匯市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235663】

　　29、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國的貨幣政策最終目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。參見教材P145。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235664】

　　30、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：狹義貨幣供應(yīng)量是反映企業(yè)資金松緊的重要貨幣指標(biāo)。流動(dòng)性僅次于流通中的現(xiàn)金。參見教材P145。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235665】

31、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國再貼現(xiàn)的期限，最長不超過四個(gè)月。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235667】

　　32、

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235669】

　　33、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：公開市場業(yè)務(wù)是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場流動(dòng)性的主要貨幣政策工具。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235672】

　　34、

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：本題考查信貸政策。C的正確說法是：從調(diào)控手段看，貨幣政策調(diào)控工具更市場化一些。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235673】

　　35、

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)。有信用，就是指遵守約定，信用風(fēng)險(xiǎn)就是指違約。參見教材P150。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235676】

　　36、

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：選項(xiàng)B是屬于保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管職責(zé)。參見教材P151～152。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235677】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235682】

　　2、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行自有的特征是：

　　(1)資本金多由政府財(cái)政撥付。

　　(2)經(jīng)營時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。但政策性銀行的資金并不是財(cái)政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。(3)特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。

　　(4)特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235683】

　　3、

　　【正確答案】：BCD

　　【答案解析】：在我國，非金融機(jī)構(gòu)包括信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。參見教材P129。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235686】

　　4、

　　【正確答案】：BDE

　　【答案解析】：信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235687】

　　5、

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部經(jīng)營業(yè)務(wù)：

　　(1)證券經(jīng)紀(jì);

　　(2)證券投資咨詢;

　　(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;

　　(4)證券承銷與保薦;

　　(5)證券自營;

　　(6)證券資產(chǎn)管理;

　　(7)其他證券業(yè)務(wù)。參見教材P131。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235689】

　　6、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：證券登記結(jié)算公司履行下列職能：

　　(1)證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;

　　(2)證券的存管和過戶;

　　(3)證券持有人名冊(cè)登記;

　　(4)證券交易所上市證券交易的清算和交收;

　　(5)受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;

　　(6)辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;

　　(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。參見教材P133。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu) ”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235690】

　　7、

　　【正確答案】：CDE

　　【答案解析】：保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用可以通過銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;投資不動(dòng)產(chǎn);國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣兩億元。因此B錯(cuò)誤。參見教材P133-134。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235691】

　　8、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：金融市場提供了三個(gè)方面的功能：①價(jià)格發(fā)現(xiàn);②提供流動(dòng)性;③降低交易成本。參見教材P134。

　　【該題針對(duì)“金融市場的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235692】

　　9、

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。參見教材P135。

　　【該題針對(duì)“金融市場的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235693】

　　10、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：債券市場的功能包括：融資功能、資金流動(dòng)導(dǎo)向功能、宏觀調(diào)控功能。參見教材P138。

　　【該題針對(duì)“債券市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235694】

　11、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：企業(yè)可發(fā)性無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235695】

　　12、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：本題考查我國的期貨市場。除原油等少數(shù)品種外，國際期貨市場主要商品期貨品種均已在我國上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見教材P141-142。

　　【該題針對(duì)“期貨市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235696】

　　13、

　　【正確答案】：ACD

　　【答案解析】：匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動(dòng)和自由浮動(dòng)匯率制度。參見教材P143。

　　【該題針對(duì)“外匯市場”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235697】

　　14、

　　【正確答案】：DE

　　【答案解析】：選擇性貨幣政策工具可以分為直接信用控制和間接信用指導(dǎo)兩大類。參見教材P146。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235698】

　　15、

　　【正確答案】：ABCE

　　【答案解析】：向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235699】

　　16、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具：(一)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金;(二)確定中央銀行基準(zhǔn)利率;(三)為在中國人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn);(四)向商業(yè)銀行提供貸款;(五)在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯;(六)國務(wù)院確定的其他貨幣政策工具。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235700】

　　17、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：直接信用控制的手段包括利率限額、信用配額、信用條件限制、商業(yè)銀行流動(dòng)性比率規(guī)定和直接干預(yù)。間接信用控制是指通過道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235701】

　　18、

　　【正確答案】：ABC

　　【答案解析】：參見教材P148。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235702】

　　19、

　　【正確答案】：ABCD

　　【答案解析】：信貸政策的有效貫徹實(shí)施，不僅要依靠經(jīng)濟(jì)手段和法律手段，必要時(shí)還須借助行政性手段和調(diào)控措施。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“信貸政策”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235703】

　　20、

　　【正確答案】：ABE

　　【答案解析】：金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來收益的不確定性。它直接與金融市場的波動(dòng)有關(guān)。由于金融市場因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235704】

　　21、

　　【正確答案】：BCDE

　　【答案解析】：政府對(duì)金融市場實(shí)施監(jiān)管的形式有：信息披露監(jiān)管、金融活動(dòng)監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管、對(duì)外國參與者監(jiān)管。參見教材P150。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號(hào)10235705】

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