2020年注冊咨詢工程師《政策規(guī)劃》章節(jié)題庫：第五章

一、單項(xiàng)選擇題

1、下列不屬于國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的金融監(jiān)管職責(zé)的是(　)。

A、制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法

B、審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

C、審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格

D、負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表

2、中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率的直接作用是(　)。(2011年真題)

A、穩(wěn)定貨幣供應(yīng)量

B、引導(dǎo)居民儲蓄行為

C、防止通貨膨脹

D、影響金融機(jī)構(gòu)的信貸資金供應(yīng)能力

3、商業(yè)銀行獲得的中國人民銀行貸款的最長期限是(　)個(gè)月。

A、3

B、6

C、9

D、12

4、金融期貨可以分為(　)。

A、商品期貨、利率期貨和外匯期限

B、股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨

C、股票指數(shù)期貨、商品期貨和外匯期貨

D、股票指數(shù)期貨、利率期貨和商品期貨

5、我國信貸政策的主要調(diào)節(jié)目標(biāo)是(　)。(2012年真題)

A、經(jīng)濟(jì)總量

B、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

C、物價(jià)水平

D、國際收支

6、下列對信貸政策描述正確的是(　)。

A、調(diào)控工具更市場化一些

B、主要著眼于調(diào)控總量

C、極大地影響著貨幣政策的有效性

D、對于疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道作用很小

7、下列對于流通中的現(xiàn)金描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、流通中的貨幣與消費(fèi)物價(jià)水平變動密切相關(guān)

B、是最活躍的貨幣

C、一直是中央銀行關(guān)注和調(diào)節(jié)的重要目標(biāo)

D、能夠反映社會總需求的變化，在宏觀調(diào)控中也具有重要意義

8、關(guān)于企業(yè)債券描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、企業(yè)債券須報(bào)國家發(fā)展改革委核準(zhǔn)

B、編制不公開發(fā)行企業(yè)債券申請材料

C、編制公開發(fā)行公司債券申請材料

D、應(yīng)遵守《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)

9、(　)是場外交易市場的主體。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、柜臺市場

D、一級市場

10、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率(　)。

A、采取在再貼現(xiàn)利率基礎(chǔ)上加百分點(diǎn)的方式生成

B、由交易一方自己規(guī)定

C、由交易雙方自主商定

D、中國人民銀行制定

11、在我國，債券回購利率由買賣雙方?jīng)Q定，買斷式回購期限由交易雙方確定，但最長不得超過(　)。

A、30天

B、60天

C、91天

D、101天

12、我國現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由(　)決定。

A、人民代表大會

B、證監(jiān)會

C、國務(wù)院

D、中央銀行

13、下列不屬于處在成長期企業(yè)特點(diǎn)的是(　)。

A、有一定盈利能力

B、產(chǎn)品已經(jīng)有一定市場

C、公司經(jīng)營剛剛起步

D、已經(jīng)有一定的資產(chǎn)規(guī)模

14、(　)是股票市場的首要功能。

A、籌集資金

B、優(yōu)化資源配置

C、分散風(fēng)險(xiǎn)

D、轉(zhuǎn)換機(jī)制

15、貸款利率上限放開，但不得超過(　)規(guī)定的上限。

A、市場原則

B、省級政府

C、市級政府

D、司法部門

16、小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過(　)個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)的融入資金。

A、1

B、2

C、3

D、4

17、商業(yè)銀行中的(　)是信用擴(kuò)張的重要源泉。

A、黃金儲備

B、外匯儲備

C、活期存款

D、金融債券

18、在下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動是(　)。

A、信托業(yè)務(wù)

B、信用卡業(yè)務(wù)

C、對公業(yè)務(wù)

D、表外業(yè)務(wù)

19、中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，因此被稱為(　)。(2012年真題)

A、銀行的銀行

B、國家的銀行

C、發(fā)行的銀行

D、政府的銀行

20、下列中國人民銀行不能對商業(yè)銀行進(jìn)行決定的是(　)。

A、貸款的數(shù)額

B、貸款的期限

C、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

D、貸款的利率

21、中國人民銀行在(　)領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

A、全國人民代表大會常務(wù)委員會

B、國務(wù)院

C、財(cái)政部

D、貨幣政策委員會

22、中央銀行被稱為是“銀行的銀行”，是因?yàn)?　)。

A、中央銀行控制著貨幣的發(fā)行

B、中央銀行是國家貨幣政策的制定者和執(zhí)行者

C、中央銀行集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款

D、中央銀行為國家提供金融服務(wù)

23、通常在一國支付系統(tǒng)中處于核心地位的機(jī)構(gòu)是(　)。(2010年真題)

A、中央銀行

B、商業(yè)銀行

C、投資銀行

D、抵押銀行

24、在我國，對同業(yè)拆借市場依法進(jìn)行監(jiān)督管理的部門是(　)。

A、國務(wù)院

B、證監(jiān)會

C、銀監(jiān)會

D、中國人民銀行

二、多項(xiàng)選擇題

1、下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的表述準(zhǔn)確的是(　)。

A、金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來收益的不確定性

B、它直接與金融市場的波動有關(guān)

C、金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)對未來收益的損失

D、金融風(fēng)險(xiǎn)是國家貨幣政策所調(diào)整的主要對象

E、由于金融市場因素發(fā)生變化而對企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性

2、《中國人民銀行法》規(guī)定，我國的貨幣政策工具主要有(　)。

A、存款準(zhǔn)備金率

B、中央銀行基準(zhǔn)利率

C、向商業(yè)銀行提供貸款

D、金融機(jī)構(gòu)貸款

E、公開市場操作

3、除了一般性政策工具，我國的貨幣政策還包括(　)。

A、利率政策

B、信用政策

C、匯率政策

D、流動性比率政策

E、干預(yù)政策

4、下列關(guān)于我國期貨市場的說法中，正確的是(　)。

A、我國目前有四家期貨交易所，包括鄭州期貨交易所、大連商品交易所、上海期貨交易所和中國金融期貨交易所

B、我國已成為全球第一大商品期貨市場

C、國際期貨市場主要商品期貨品種包括原油均已在我國上市

D、上海期貨交易所上市交易的期貨合約有十種

E、中國金融期貨交易所上市的品種有滬深300指數(shù)期貨合約

5、我國保險(xiǎn)資本金可投資的資產(chǎn)有(　)。(2012年真題)

A、無擔(dān)保企業(yè)債券

B、不動產(chǎn)

C、未上市股權(quán)

D、商品期貨

E、股指期貨

6、按照流動性的不同，我國目前貨幣供應(yīng)量分為(　)。

A、流通中現(xiàn)金

B、狹義貨幣供應(yīng)量

C、廣義貨幣供應(yīng)量

D、銀行備付金率

E、信用總量

7、在我國的債券市場中，非金融企業(yè)可以發(fā)行企業(yè)債券，其中企業(yè)債券的類型有(　)。

A、無擔(dān)保信用債券

B、短期融資券

C、資產(chǎn)抵押債券

D、第三方擔(dān)保債券

E、中期票據(jù)

8、目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有(　)。(2013年真題)

A、紐約

B、蘇黎世

C、上海

D、中國香港

E、東京

9、匯率制度可分為(　)制度。

A、固定匯率

B、不固定匯率

C、有管理的浮動匯率

D、自由浮動匯率

E、支配型匯率

10、我國金融市場根據(jù)交易對象的不同，可分為(　)。

A、期貨市場

B、債券市場

C、股票市場

D、貨幣市場

E、衍生證券市場

11、貨幣市場主要包括(　)。(2013年真題)

A、衍生證券市場

B、回購市場

C、票據(jù)市場

D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

E、同業(yè)拆借市場

12、人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)包括(　)。

A、保證保險(xiǎn)

B、人壽保險(xiǎn)

C、信用保險(xiǎn)

D、責(zé)任保險(xiǎn)

E、意外傷害保險(xiǎn)

13、在我國，保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于(　)。

A、銀行存款

B、買賣外匯

C、買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券

D、投資不動產(chǎn)

E、向企業(yè)投資

14、證券公司提供的服務(wù)類型通常有(　)。(2013年真題)

A、存款業(yè)務(wù)

B、擔(dān)保業(yè)務(wù)

C、貨款業(yè)務(wù)

D、投資銀行業(yè)務(wù)

E、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

15、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)(　)。

A、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問

B、發(fā)行證券保險(xiǎn)和吸收社會資金，投資理財(cái)

C、證券投資咨詢和證券承銷與保薦

D、證券經(jīng)紀(jì)

E、證券資產(chǎn)管理

16、對于設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、注冊資本不高于三億元人民幣

B、最近四年沒有違法記錄

C、有符合與基金管理業(yè)務(wù)有的其他設(shè)施

D、注冊資本不低于一億元人民幣

E、取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

17、我國規(guī)定，設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。(2012年真題)

A、注冊資本不低于一億元人民幣

B、注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本

C、主要股東最近三年沒有違法記錄

D、主要股東的注冊資本不得低于三億元人民幣

E、有明確的業(yè)績考核制度

18、我國規(guī)定，小額貸款公司資金來源包括(　)。(2013年真題)

A、股東繳納的資本金

B、捐贈資金

C、不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

D、吸收公眾存款

E、發(fā)行金融債券

19、下列關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的有(　)。

A、在我國，信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，但可以舉借外債

B、財(cái)務(wù)公司可以申請對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，但不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

C、小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過三個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金

D、汽車金融公司的設(shè)立需要經(jīng)過中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)

E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)

20、符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請從事的業(yè)務(wù)為(　)。

A、承銷成員單位的企業(yè)債券

B、有價(jià)證券投資

C、辦理實(shí)業(yè)投資

D、對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資

E、成員單位的消費(fèi)信貸

21、對于政策性銀行描述錯(cuò)誤的是(　)。

A、與商業(yè)銀行進(jìn)行競爭

B、無特定的服務(wù)領(lǐng)域

C、特定的融資來源

D、一般不面向公眾吸收存款

E、依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債

22、下列是我國商業(yè)銀行的特點(diǎn)有(　)。

A、以國家控股的國有商業(yè)銀行為主體

B、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理

C、業(yè)務(wù)易受單位和個(gè)人的影響

D、不得在境內(nèi)從事信托投資

E、可以投資于非自用不動產(chǎn)

23、下列是中央銀行的職責(zé)有(　)。

A、監(jiān)管黃金市場

B、經(jīng)理國庫

C、吸收公眾存款

D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策

E、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

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答案部分

一、單項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

選項(xiàng)B是屬于保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職責(zé)。參見教材P151～152。

【該題針對“金融監(jiān)管”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 D

【答案解析】

金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。參見教材P146。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 D

【答案解析】

商業(yè)銀行獲得的中國人民銀行貸款的期限不得超過一年。參見教材P147。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 B

【答案解析】

期貨可以分為商品期貨和金融期貨。商品期貨分為農(nóng)產(chǎn)品期貨和工業(yè)品期貨;金融期貨分為股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨。參見教材P141。

【該題針對“期貨市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 B

【答案解析】

貨幣政策主要著眼于調(diào)控總量;信貸政策主要著眼于解決經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)問題。 參見教材P149。

【該題針對“信貸政策”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 C

【答案解析】

AB屬于貨幣政策，D對于疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道發(fā)揮著積極的促進(jìn)作用。參見教材P149。

【該題針對“信貸政策”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 D

【答案解析】

流通中現(xiàn)金通稱M0，M0與消費(fèi)物價(jià)水平變動密切相關(guān)，是最活躍的貨幣;參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標(biāo)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 B

【答案解析】

B應(yīng)是公開發(fā)行企業(yè)(公司)債券申請材料。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 C

【答案解析】

柜臺市場是場外交易市場的主體。參見教材P134。

【該題針對“金融市場的類型”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 C

【答案解析】

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方自主商定。參見教材P137。

【該題針對“貨幣市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 C

【答案解析】

在我國，債券回購利率由買賣雙方?jīng)Q定，買斷式回購期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天。參見教材P138。

【該題針對“貨幣市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 C

【答案解析】

我國現(xiàn)有上海和深圳兩家證券交易所，證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。參見教材P132。

【該題針對“證券機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 C

【答案解析】

我國創(chuàng)業(yè)板市場針對的對象不是處于初創(chuàng)期或者種子期的企業(yè)，而是那些已經(jīng)處于成長期的企業(yè)。參見教材P140。

【該題針對“股票市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 A

【答案解析】

籌集資金是股票市場的首要功能。參見教材P140。

【該題針對“股票市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 D

【答案解析】

貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 B

【答案解析】

小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過2個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)的融入資金。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 C

【答案解析】

活期存款構(gòu)成貨幣供給或交換媒介的重要組成部分，也是信用擴(kuò)張的重要源泉。參見教材P127。

【該題針對“商業(yè)銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】 D

【答案解析】

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，未列入銀行資產(chǎn)負(fù)債表以及不影響資產(chǎn)和負(fù)債總額的經(jīng)營活動，被稱為商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)，亦稱表外業(yè)務(wù)。參見教材P128。

【該題針對“商業(yè)銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】 A

【答案解析】

中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)“最后貸款者”。參見教材P125。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】 C

【答案解析】

中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過一年。參見教材P126。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

21、

【正確答案】 B

【答案解析】

中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。參見教材P125。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

22、

【正確答案】 C

【答案解析】

中央銀行是“銀行的銀行”，它集中保管銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)“最后貸款者”。參見教材P125。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

23、

【正確答案】 A

【答案解析】

中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)，在各國金融體系中居于主導(dǎo)地位。參見教材P125。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

24、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查中國人民銀行的主要職責(zé)第(4)條中監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場。參見教材P126。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

二、多項(xiàng)選擇題

1、

【正確答案】 ABE

【答案解析】

金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來收益的不確定性。它直接與金融市場的波動有關(guān)。由于金融市場因素發(fā)生變化而對企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性。參見教材P149。

【該題針對“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

2、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

3、

【正確答案】 AC

【答案解析】

除了一般性政策工具，我國的貨幣政策還包括利率政策和匯率政策。參見教材P148。

【該題針對“貨幣政策工具”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

4、

【正確答案】 ABE

【答案解析】

本題考查我國的期貨市場。除原油等少數(shù)品種外，國際期貨市場主要商品期貨品種均已在我國上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見教材P141-142。

【該題針對“期貨市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

5、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

我國保險(xiǎn)資金可投資的資產(chǎn)有：無擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點(diǎn)投資產(chǎn)品。參見教材P133、142。

【該題針對“保險(xiǎn)市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

6、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

按照流動性的不同，我國目前貨幣供應(yīng)量分為：流通中現(xiàn)金;狹義貨幣供應(yīng)量;廣義貨幣供應(yīng)量。參見教材P145。

【該題針對“貨幣政策目標(biāo)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

7、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

企業(yè)可發(fā)行無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。參見教材P139。

【該題針對“債券市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

8、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、中國香港、新加坡。參見教材P144。

【該題針對“外匯市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

9、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動和自由浮動匯率制度。參見教材P143。

【該題針對“外匯市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

10、

【正確答案】 BCE

【答案解析】

根據(jù)交易對象的不同，金融市場分為債券市場、股票市場、衍生證券市場等。參見教材P135。

【該題針對“金融市場的類型”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

11、

【正確答案】 BCDE

【答案解析】

貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購市場、票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。參見教材P136。

【該題針對“貨幣市場”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

12、

【正確答案】 BE

【答案解析】

ACD屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。參見教材P133。

【該題針對“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

13、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;投資不動產(chǎn);國務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。參見教材P133。

【該題針對“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

14、

【正確答案】 DE

【答案解析】

AC為商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。參見教材P131。

【該題針對“證券機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

15、

【正確答案】 ACDE

【答案解析】

經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部經(jīng)營業(yè)務(wù)：

(1)證券經(jīng)紀(jì);

(2)證券投資咨詢;

(3)與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;

(4)證券承銷與保薦;

(5)證券自營;

(6)證券資產(chǎn)管理;

(7)其他證券業(yè)務(wù)。參見教材P131。

【該題針對“證券機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

16、

【正確答案】 AB

【答案解析】

A不低于一億元人民幣，B最近三年沒有違法記錄。參見教材P132。

【該題針對“證券機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

17、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資本管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會榮譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見教材P132。

【該題針對“證券機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

18、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

D是商業(yè)銀行，E為金融機(jī)構(gòu)。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

19、

【正確答案】 BDE

【答案解析】

信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

20、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

財(cái)務(wù)公司不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)。參見教材P130。

【該題針對“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

21、

【正確答案】 AB

【答案解析】

政策性金融機(jī)構(gòu)獨(dú)有的特征：①資本金多由政府財(cái)政撥付。②經(jīng)營時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標(biāo)。③特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。 參見教材P128。

【該題針對“政策性銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

22、

【正確答案】 ABD

【答案解析】

商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉，C不正確;商業(yè)銀行不得投資于非自用不動產(chǎn)，E不正確。參見教材P127。

【該題針對“商業(yè)銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

23、

【正確答案】 ABDE

【答案解析】

吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見教材P126。

【該題針對“中央銀行”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

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