2014年證券從業(yè)資格證券交易重難點(diǎn):證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理
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【2014年證券從業(yè)資格《證券交易》重難點(diǎn)匯總】
第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理(熟悉)
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運(yùn)管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理(證券賬戶和資金賬戶)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。
一、賬戶管理
賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對(duì)與報(bào)送;客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識(shí)別
1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別。 應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的業(yè)務(wù) (1)資金賬戶的開立、注銷。
(2)代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補(bǔ)辦、合并和注銷。
(3)代理開放式基金賬戶的開立、注銷。
(4)信用賬戶的開立、注銷。
(5)客戶資料修改。
(6)指定商業(yè)銀行簽約、變更，修改銀行賬戶資料。
(7)交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置。
(8)開通非柜面交易委托方式。
(9)增加服務(wù)品種。
(10)不合格賬戶、休眠賬戶的規(guī)范。
(11)其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。
進(jìn)行身份識(shí)別應(yīng)審查、核對(duì)的文件 (1)自然人客戶本人辦理的，應(yīng)核查客戶出示的本人有效身份證明文件;自然人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)按《繼承法》辦理。
(2)法人客戶辦理的，應(yīng)核查客戶出示的有效身份證明文件和資料、法定代表人(執(zhí)行事務(wù)合伙人)證明書、有效授權(quán)委托書、委托人和代理人的有效身份證明文件。
2.賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識(shí)別。
3.客戶身份持續(xù)識(shí)別與賬戶客戶信息維護(hù)。
▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對(duì)自然人客戶信息進(jìn)行全面核查，每年對(duì)法人客戶信息進(jìn)行全面核查。
【例題?單選題】賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每()年一次對(duì)個(gè)人客戶信息進(jìn)行全面核查。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
『正確答案』C
『答案解析』賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對(duì)自然人客戶信息進(jìn)行全面核查。
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【2014年證券從業(yè)資格《證券交易》重難點(diǎn)匯總】
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1.證券賬戶的開立。
【例題?單選題】境內(nèi)法人申請(qǐng)開立證券賬戶時(shí)，客戶填寫()，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。
A.《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
B.《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
C.《證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表》
D.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
『正確答案』B
『答案解析』境內(nèi)法人申請(qǐng)開立證券賬戶時(shí)，客戶填寫《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。
2.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。
3.證券賬戶注冊(cè)資料的查詢
4.證券賬戶注冊(cè)資料變更
經(jīng)辦人將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人。
5.證券賬戶合并
6.證券賬戶注銷
企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)證券賬戶注銷。
【例題?單選題】企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起()日內(nèi)申請(qǐng)注銷證券賬戶。
A.5
B.10
C.15
D.20
『正確答案』C
『答案解析』企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注銷證券賬戶。
7.非交易過戶。
(1)非交易過戶的情形。
上述繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請(qǐng)，申請(qǐng)人可通過托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理：
?、偕婕吧暾?qǐng)人申請(qǐng)辦理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認(rèn)后，再直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過戶登記。
?、诰栀?zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過戶登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過戶登記。
(2)非交易過戶的業(yè)務(wù)流程。
【例題?判斷題】捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過戶登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過戶登記。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
『正確答案』A
『答案解析』捐贈(zèng)、法人資格喪失等情形涉及的過戶登記申請(qǐng)，需直接向結(jié)算公司申請(qǐng)辦理過戶登記。
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(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范
資金賬戶管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶資金存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
1.資金賬戶的開立。 資金賬戶開立的一般要求 (1)客戶到證券公司營業(yè)部柜臺(tái)提出書面申請(qǐng)，出示有效身份證明文件。
(2)客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金存管合同》(一式三份)等文件。
(3)證券營業(yè)部為客戶開戶前須對(duì)客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶身份識(shí)別，審核客戶的開戶資格并查驗(yàn)相關(guān)資料。
(4)證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請(qǐng)?jiān)O(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。
(5)證券營業(yè)部對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。
資金賬戶開戶的操作規(guī)范 (1)開戶申請(qǐng)。
(2)查驗(yàn)和復(fù)核。
(3)電腦開戶。
(4)打印柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯(lián))，交由客戶簽名確認(rèn)。
(5)經(jīng)辦人將相關(guān)資料交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。
(6)經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。
(7)將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》(客戶留存文本)交客戶保存。
(8)收市后，經(jīng)辦人將相關(guān)資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。
2.客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易的客戶)。
3.客戶申請(qǐng)開通其他交易委托方式或其他交易品種。
4.自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場交易
營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。
5.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
6.開通或變更客戶資金存管銀行(已開立資金賬戶但未開通資金存管銀行的客戶)。
證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。
7.賬戶掛失、補(bǔ)辦。
8.賬戶解掛。
9.客戶重要資料變更。
10.密碼修改、清密。
11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。
▲申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。
【例題?單選題】證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的()個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
『正確答案』B
『答案解析』證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。
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二、證券委托買賣 柜臺(tái)委托
(1)客戶委托買賣時(shí)應(yīng)使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫，且必須當(dāng)面簽署姓名。
(2)若證券名稱和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系;無法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。
非柜臺(tái)委托 (1)人工電話或傳真委托。
(2)自助及電話自動(dòng)委托。
(3)網(wǎng)上委托。
撤單 針對(duì)柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托的不同形式分別進(jìn)行撤單。已成交的部分不能撤銷或修改。
三、清算交割
清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。
每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。
四、投資者教育與適當(dāng)性管理(熟悉)
(一)投資者教育
投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
(二)適當(dāng)性管理
證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或電子形式記載、留存。
(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理
1.會(huì)員為客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的業(yè)務(wù)管理規(guī)范以及柜臺(tái)系統(tǒng)前端控制等手段，保障參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的客戶符合創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理的要求。
2.在客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易后，利用電話、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)與營業(yè)部現(xiàn)場交流等方式，持續(xù)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資目標(biāo)等信息。
3.健全創(chuàng)業(yè)板投資者教育工作制度，并根據(jù)客戶的不同需求和特點(diǎn)，對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場投資者教育工作的形式和內(nèi)容作出具體安排。
4.切實(shí)履行創(chuàng)業(yè)板市場客戶交易行為管理職責(zé)，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)管理，完善監(jiān)控系統(tǒng)功能，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)板交易特點(diǎn)的監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)客戶參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。
(四)上海證券交易所債券市場投資者適當(dāng)性管理(增)
1.債券市場投資者分類管理
【例題?多選題】具備以下( )條件的個(gè)人投資者，可以申請(qǐng)成為專業(yè)投資者。
A. 凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬元
B. 證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬元
C. 最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券交易成交記錄
D. 不存在嚴(yán)重不良誠信記錄
『正確答案』BCD
『答案解析』A是法人和其他組織申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)具備的條件。
2.專業(yè)投資者、普通投資者可以參與交易的債券產(chǎn)品 專業(yè)投資者 普通投資者
(1)國債
(2)地方政府債
(3)可轉(zhuǎn)換公司債券
(4)分離債
(5)公司債券(含企業(yè)債券)
(6)債券質(zhì)押式回購的融資及融券交易
(7)上交所認(rèn)可的其他債券交易品種
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(1)國債
(2)地方政府債
(3)可轉(zhuǎn)換公司債券
(4)分離債
(5)符合上交所《公司債券上市規(guī)則》第2.2條規(guī)定的公司債券
(6)債券質(zhì)押式回購的融券交易
(7)上交所認(rèn)可的其他債券交易品種
五、證券投資顧問服務(wù)(熟悉) 含義證券公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動(dòng)。
基本原則 (1)依法合規(guī)。
(2)誠實(shí)守信。
(3)公平維護(hù)客戶利益。
基本要求 (1)人員執(zhí)業(yè)資格。
(2)管理制度建設(shè)。
(3)投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理。
(4)證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。
(5)對(duì)客戶的告知義務(wù)。
(6)風(fēng)險(xiǎn)揭示。
(7)投資顧問服務(wù)協(xié)議。
(8)投資顧問的研究支持。
(9)服務(wù)收費(fèi)。
(10)業(yè)務(wù)推廣與宣傳。
(11)以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。
(12)留痕管理與記錄保存。
【例題?單選題】證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于()年。
A.3
B.5
C.10
D.20
『正確答案』B
『答案解析』證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。
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