2014年證券從業(yè)資格投資基金重難點(diǎn):基金銷售渠道

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　　第三節(jié)　基金銷售渠道、促銷手段與客戶服務(wù)

　　一、國(guó)外基金銷售渠道

　　國(guó)際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。

　　(一)商業(yè)銀行

　　歷史上來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。銀行的典型行為是給潛在的客戶銷售本銀行發(fā)起的基金。

　　在銀行基金銷售中，定期定額投資計(jì)劃占據(jù)非常重要的地位。它通常是指投資者向商業(yè)銀行提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購對(duì)象。

　　(二)保險(xiǎn)公司

　　保險(xiǎn)公司一般具有強(qiáng)大的銷售力量和網(wǎng)絡(luò)渠道，在推銷保險(xiǎn)產(chǎn)品同時(shí)可以銷售基金產(chǎn)品。

　　(三)獨(dú)立的理財(cái)顧問

　　美國(guó)和英國(guó)有很發(fā)達(dá)的獨(dú)立理財(cái)顧問行業(yè)。

　　(四)直銷

　　直銷是指基金管理公司將基金直接銷售給公眾，而不經(jīng)過銀行等中介機(jī)構(gòu)。

　　(五)網(wǎng)上交易和基金超市

　　二、我國(guó)基金銷售渠道的現(xiàn)狀

　　(一)商業(yè)銀行;

　　(二)證券公司;

　　(三)證券咨詢機(jī)構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司;

　　(四)基金公司直銷中心。

　　三、基金的促銷手段

　　(一)人員推銷;

　　(二)廣告促銷;

　　(三)營(yíng)業(yè)推廣;

　　營(yíng)業(yè)推廣屬于短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。營(yíng)業(yè)推廣手段：(3類)

　　1.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳;

　　2.投資者交流;

　　3.費(fèi)率優(yōu)惠;

　　4.公共關(guān)系。

　　四、基金的客戶服務(wù)方式

　　(一)電話服務(wù)中心;

　　(二)郵寄服務(wù);

　　(三)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信;

　　(四)“一對(duì)一”專人服務(wù);

　　(五)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;

　　(六)媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用;

　　(七)講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　證券從業(yè)資格投資分析重難點(diǎn)  

　　解讀

　　證券從業(yè)考試投資基金章節(jié)習(xí)題

　　投資基金押題測(cè)試卷

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