2013年證券投資基金第一章習(xí)題：證券投資基金概述

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.基金(　　)是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　A.份額持有人

　　B.管理人

　　C.托管人

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　2.證券投資基金不包括(　　)。

　　A.封閉式基金

　　B.開放式基金

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金

　　D.債券基金

　　3.根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括(　　)。

　　A.股票基金

　　B.國債基金

　　C.債券基金

　　D.指數(shù)基金

　　4.第一家證券投資基金誕生于(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.德國

　　D.法國

　　5.證券投資基金中的(　　)基金，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

　　A.封閉式

　　B.開放式

　　C.公司型

　　D.契約型

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　　6.在美國，證券投資基金一般被稱為(　　)。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.證券投資信托基金

　　D.集合投資計(jì)劃

　　7.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為(　　)。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　8.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的(　　)。

　　A.發(fā)起人、管理人和投資人

　　B.管理人、托管人和投資人

　　C.托管人、發(fā)起人和投資人

　　D.受益人、管理人和投資人

　　9.以下(　　)不是基金合同的當(dāng)事人。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　10.開放式基金是通過投資者向(　　)申購和贖回實(shí)現(xiàn)流通的。

　　A.基金托管人

　　B.基金受托人

　　C.基金管理人

　　D.基金持有人

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　　二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是(　　)。

　　A.投資者不同

　　B.投資對(duì)象不同

　　C.管理方式不同

　　D.獲利方式不同

　　2.基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在(　　)。

　　A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　B.所籌集資金的投向不同

　　C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　D.信息披露程度不同

　　3.投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式有(　　)。

　　A.有權(quán)參加基金持有人會(huì)議

　　B.有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決

　　C.有權(quán)參與基金的收益分配

　　D.有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配

　　4.在基金組織體系中，主要的法律文件包括(　　)。

　　A.基金章程

　　B.基金契約

　　C.基金信托契約

　　D.基金托管契約

　　5.基金資產(chǎn)的資金來源包括(　　)。

　　A.基金資本

　　B.借款及其他負(fù)債

　　C.公積金

　　D.未分配利潤

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　　6.基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括(　　)。

　　A.現(xiàn)金

　　B.存款

　　C.短期投資

　　D.長期投資

　　7.封閉式基金與開放式基金的不同之處體現(xiàn)在(　　)。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交易場所不同

　　D.價(jià)格形成方式不同

　　8.公募基金的特點(diǎn)是(　　)。

　　A.公開性

　　B.可變現(xiàn)性

　　C.規(guī)范性

　　D.投資者人數(shù)不受限制

　　9.基金托管人的主要職責(zé)是(　　)。

　　A.保管基金資產(chǎn)

　　B.監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作

　　C.核算基金單位資產(chǎn)凈值

　　D.促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值

　　10.根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為(　　)基金。

　　A.封閉式

　　B.公司型

　　C.開放式

　　D.契約型

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)

　　1.基金章程或基金契約是規(guī)范基金設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為的法律文件，其中公司型基金采用基金契約的形式，契約型基金采用基金章程的形式。(　　)

　　2.若封閉式基金上一年度虧損，基金當(dāng)年收益可以不彌補(bǔ)虧損而直接進(jìn)行當(dāng)年收益分配。(　　)

　　3.封閉式基金一般至少每月披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。(　　)

　　4.基金托管人在協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行托管職責(zé)，但不收取報(bào)酬。(　　)

　　5.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債權(quán)性權(quán)益。(　　)

　　6.投資基金是一種投資組織制度。(　　)

　　7.契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系(　　)

　　8.投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶。(　　)

　　9.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。(　　)

　　10.美國開放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。(　　)

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　　參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　[解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負(fù)責(zé)按照基金合同的約定實(shí)施基金資產(chǎn)運(yùn)作，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金份額持有人購買基金產(chǎn)品享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)等?；鹜泄苋素?fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會(huì)計(jì)復(fù)核及基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等。

　　2.C

　　[解析]創(chuàng)業(yè)投資基金是產(chǎn)業(yè)基金的一種形式，其投資期限和風(fēng)險(xiǎn)要求與證券投資基金的投資期限和風(fēng)險(xiǎn)特征有明顯的區(qū)別。

　　3.D

　　[解析]ABC項(xiàng)均屬于根據(jù)投資對(duì)象進(jìn)行劃分得到的類別，而D項(xiàng)則是根據(jù)投資理念的不同劃分的。根據(jù)投資理念的不同，可以將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。被動(dòng)型基金即是指數(shù)型基金。因此本題應(yīng)選D。

　　4.B

　　[解析]第一家巨頭證券投資基金誕生于老牌資本主義國家―英國，它成立的目的是為拓展殖民地籌集急需的資金。

　　5.A

　　[解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成;開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回的申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　6.A

　　[解析]在美國，證券投資基金一般被稱為共同基金;在英國和中國中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金;在歐洲被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃;在日本和中國中國臺(tái)灣則被稱為證券投資信托基金。

　　7.C

　　[解析]按基金規(guī)模是否固定可以將基金劃分為封閉式基金和開放式基金;按基金是否向不特定的社會(huì)公眾募集可以劃分為公募基金和私募基金;按基金運(yùn)作的法律形式可以分為契約型基金和公司型基金。

　　8.B

　　[解析]證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人是指基金投資人、基金管理人及基金托管人。

　　9.A

　　[解析]基金合同的當(dāng)事人是指基金份額持有人、基金管理人及基金托管人?；痄N售機(jī)構(gòu)屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　10.C

　　[解析]投資者可以通過向基金管理人的直銷中心或者基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)申購和贖回，實(shí)現(xiàn)開放式基金的流通。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是投資者不同、投資對(duì)象不同、管理方式不同、獲利方式不同、投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　2.ABC

　　[解析]基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、所籌集資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。

　　3.ABCD

　　[解析]投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式為：有權(quán)參加基金持有人會(huì)議、有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決、有權(quán)參與基金的收益分配、有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配。

　　4.ABCD

　　[解析]基金組織體系中，主要的法律文件包括基金章程、基金信托契約、基金契約和基金托管契約。

　　5.ABCD

　　[解析]基金資產(chǎn)的資金來源包括基金資本、借款及其他負(fù)債、公積金、未分配利潤。

　　6.ABCD

　　[解析]基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括現(xiàn)金、存款、短期投資、長期投資、庫存證券。

　　7.ABCD

　　[解析]封閉式基金與開放式基金的不同之處體現(xiàn)在：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　8.ABCD

　　[解析]公募基金的特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：公開性、可變現(xiàn)性、規(guī)范性、投資者人數(shù)不受限制。

　　9.ABC

　　[解析]基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作，核算基金單位資產(chǎn)凈值，發(fā)放基金投資收益。

　　10.AC

　　[解析]依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式和開放式;依據(jù)法律形式的不同，可分為公司型和契約型。

　　三、判斷題

　　1.B

　　[解析]公司型基金采用基金章程的形式，契約型基金采用基金契約的形式。

　　2.B

　　[解析]封閉式基金當(dāng)年利潤應(yīng)該先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后有剩余的才可進(jìn)行當(dāng)年利潤分配。

　　3.B

　　[解析]封閉式基金一般至少每周披露1次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　4.B

　　[解析]基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)作為其主要收入來源，托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

　　5.B

　　[解析]投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它是一種間接投資工具，不能劃歸為債權(quán)性權(quán)益。

　　6.A

　　[解析]投資基金是一種依據(jù)現(xiàn)代信托關(guān)系設(shè)立的組織。

　　7.B

　　[解析]證券投資基金都是運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系設(shè)立的，契約型基金是這樣，公司型基金也是。

　　8.B

　　[解析]投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人必須單獨(dú)列示賬戶。

　　9.A

　　[解析]證券投資基金是一種間接投資工具，它主要投向股票債券及其他金融資產(chǎn)的組合等有價(jià)證券領(lǐng)域。

　　10.A

　　[解析]美國各類金融資產(chǎn)中占據(jù)規(guī)模比重最大的是開放式基金類金融資產(chǎn)。

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