證券從業(yè)投資基金專項(xiàng)練習(xí)：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能不包括(　　)。

　　A.提供投資資訊的功能

　　B.為基金投資人提供基金服務(wù)的功能

　　C.交易功能

　　D.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

　　2.在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以(　　)為主要金融資產(chǎn)。

　　A.股票投資

　　B.銀行儲(chǔ)蓄

　　C.基金

　　D.債券

　　3.基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的(　　);贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　　)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%、25%

　　B.10%、30%

　　C.5%、25%

　　D.5%、30%

　　4.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的(　　)原則，即通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　A.審慎性

　　B.獨(dú)立性

　　C.健全性

　　D.有效性

　　5.下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷組合四大要素的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品

　　B.費(fèi)率

　　C.渠道

　　D.銷售折扣

     二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng))

　　1.基金營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在(　　)

　　A.專業(yè)性

　　B.適用性

　　C.服務(wù)性

　　D.持續(xù)性

　　2.公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括(　　)。

　　A.股東

　　B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.新聞媒介

　　D.基金公司經(jīng)理

　　3.下列(　　)等作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師，可以針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)。

　　A.銀行

　　B.證券公司

　　C.律師事務(wù)所

　　D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　4.為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷組合策略，基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷的(　　)。

　　A.分析

　　B.計(jì)劃

　　C.實(shí)施

　　D.控制

　　5.《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，主要有(　　)。

　　A.有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

　　B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　C.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

　　D.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3

　　6.(　　)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.證券公司

　　7.直銷一般通過(guò)(　　)等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成交易

　　A.廣告宣傳

　　B.直接郵寄傳單

　　C.直銷人員上門服務(wù)

　　D.公司網(wǎng)站

　　8.在營(yíng)銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關(guān)注的有(　　)

　　A.機(jī)構(gòu)本身的情況

　　B.影響投資者決策的因素

　　C.公司的剩余及資產(chǎn)狀況

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的規(guī)范

　　9.依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，包括(　　)。

　　A.有明確合法的投資方向

　　B.有明確的基金運(yùn)作方式

　　C.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定

　　D.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同

　　10.利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行基金銷售的優(yōu)勢(shì)在于(　　)。

　　A.可以加強(qiáng)與客戶之間的溝通與交流

　　B.在一定程度上擺脫了開(kāi)放式基金募集對(duì)商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴

　　C.可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

　　D.交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺(tái)銷售方式有很大的成本優(yōu)勢(shì)

　　三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B)

　　1.申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不得低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(　　)。

　　2.基金銷售服務(wù)費(fèi)目前主要是貨幣市場(chǎng)基金在收取。(　　)

　　3.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。(　　)

　　4.促銷的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。(　　)

　　5.成功的市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施取決于公司能否將行動(dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合出一個(gè)能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動(dòng)方案。(　　)

　　6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。(　　)

　　7.在現(xiàn)有開(kāi)放式基金銷售過(guò)程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群，但銷售方式在一定程度上停留在被動(dòng)銷售的水平上。(　　)

　　8.基金管理人可以根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，也可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。(　　)

　　9.證券投資基金是一種短期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。(　　)

　　10.基金銷售的服務(wù)性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。(　　)

     參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.D

　　[解析]證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項(xiàng)屬于證券投資基金后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能。故選D。

　　2.B

　　[解析]我國(guó)大多投資群體仍主要以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　3.C

　　[解析]此題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范中對(duì)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的具體規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書中載明收取費(fèi)用的項(xiàng)目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)率最高不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　4.D

　　[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。有效性原則是指通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　5.D

　　[解析]ABC三項(xiàng)都是基金市場(chǎng)營(yíng)銷組合的內(nèi)容，基金營(yíng)銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過(guò)程中為了吸引購(gòu)貨方盡快付款而給予的購(gòu)貨款折讓。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]本題考查基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征。通?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷不同于有形市場(chǎng)營(yíng)銷，共有服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面的特點(diǎn)。

　　2.ABC

　　[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關(guān)系。公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、人員及客戶等方面。

　　3.ABCD

　　[解析]銀行、證券公司、律師事務(wù)所及會(huì)計(jì)師事務(wù)所等可以作為理財(cái)顧問(wèn)或金融規(guī)劃師針對(duì)特定客戶的需求，提供獨(dú)立的咨詢服務(wù)。

　　4.ABCD

　　[解析]本題考查營(yíng)銷過(guò)程管理的具體步驟。一般基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷通常有四個(gè)步驟：市場(chǎng)營(yíng)銷分析、市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃、市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施及市場(chǎng)營(yíng)銷控制。

　　5.AC

　　[解析]B項(xiàng)中應(yīng)該是最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項(xiàng)應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2。

　　6.ABD

　　[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　7.ABCD

　　[解析]四個(gè)選項(xiàng)所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達(dá)成交易所采取的方式。

　　8.ABD

　　[解析]在基金營(yíng)銷環(huán)境分析中，影響營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關(guān)注的有3個(gè)方面：機(jī)構(gòu)本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的規(guī)范。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)法律要求中擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件。除了四個(gè)選項(xiàng)所述，還包括基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定;基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家及他人合法權(quán)益的內(nèi)容;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

　　10.BD

　　[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進(jìn)行基金申購(gòu)贖回，在一定的程度上擺脫了開(kāi)放式基金募集對(duì)商業(yè)銀行的嚴(yán)重依賴;二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個(gè)擁有龐大客戶資源的交易平臺(tái)，其交易費(fèi)用較傳統(tǒng)的柜臺(tái)銷售方式有很大的成本優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)了基金對(duì)客戶的吸引力。

　　三、判斷題

　　1.A

　　[解析]題目考查證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格在注冊(cè)資本上需要滿足的條件，題述正確。

　　2.A

　　[解析]目前市場(chǎng)上只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，主要是前者。

　　3.A

　　[解析]題述符合基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的獨(dú)立性原則。

　　4.B

　　[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。

　　5.A

　　[解析]本題考查市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施要取得成功需要注意的因素，關(guān)鍵在于能夠?qū)⑿袆?dòng)方案、組織結(jié)構(gòu)、決策和獎(jiǎng)勵(lì)制度、人力資源和企業(yè)文化等相關(guān)要素組合，題目所述正確。

　　6.B

　　[解析]基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

　　7.A

　　[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統(tǒng)的銷售方式―銀行銷售的功能和作用，題目所進(jìn)正確。

　　8.A

　　[解析]本題是對(duì)基金銷售費(fèi)用規(guī)范中相關(guān)具體內(nèi)容的正確表述，因此選A。

　　9.B

　　[解析]證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具。

　　10.B

　　[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。

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