2012證券從業(yè)考試第一章重點(1)
2012證券從業(yè)考試<投資基金>第一章重點(1)
第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點
一、證券投資基金的概念:
證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式?磿螾2圖示。
關(guān)于證券投資基金概念的考點如下,這些考點可能成為單項選擇題:
1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。
2、個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。
3、基金所募集的資金在法律上具有獨立性。
4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。
5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。
6、基金投資者是基金的所有人。
7、基金盈余全部歸基金投資者所有。
8、證券投資基金是一種間接投資工具。
9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。
10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。
二、證券投資基金的特點(重要考點,經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))
(一)集合理財,專業(yè)管理
(二)組合投資,分散風(fēng)險
(三)利益共享,風(fēng)險共擔(dān)
(四)嚴(yán)格管理,信息透明
(五)獨立托管,保障安全
三、證券投資基金與其他金融工具的比較
(一) 基金與股票、債券的差異(共3條,常以多項選擇題出現(xiàn))
1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。
股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;
債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;
基金反映的是一種信托關(guān)系,受益憑證。
2、所籌資金的投向不同 。
股票、債券是直接投資工具,所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。
基金是間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。
3、投資收益與風(fēng)險大小不同
股票:高風(fēng)險、高收益。
債券:低風(fēng)險、低收益。
基金:介于股票和債券之間,風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。
(二)基金與銀行存款的差異
考點主要有兩個:
基金通過銀行代銷,但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。
有3條差異,常以多項選擇出現(xiàn)。
1、性質(zhì)不同
2、收益與風(fēng)險大小不同
3、信息披露程度不同。
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