證券從業(yè)資格考試-考試復(fù)習(xí)總結(jié)

一、證券從業(yè)資格考試總體評析
    整體來說 “通過易，高分難，且難度有增加趨勢”是我對證券從業(yè)資格考試的整體評價。
    證券從業(yè)資格考試本身作為一種資格考試，而非水平性質(zhì)考試，其難度總體講并不是很大。其作為基礎(chǔ)性考試，并非是一種高難度、高深度的選拔考試。報名起點只要高中水平即可，從以往看整體通過率也比較高，其考試的知識點也多以記憶性為主。但也應(yīng)注意到，隨著金融行業(yè)景氣，尤其近年整個證券市場的走牛，我也發(fā)現(xiàn)考試難度逐次有提高跡象，而且拿一個高分是極為困難的，比如超過80分幾乎沒有。
    所考知識點比較細，范圍廣而雜，較煩瑣。但通過整套考試，可以對證券投資整個知識框架體系有一個比較全面的基礎(chǔ)性學(xué)習(xí)，因此我認為還是比較值得的。拋開一些考試書名內(nèi)容應(yīng)涉及的如基礎(chǔ)知識、證券投資知識、證券交易知識、基金知識、發(fā)行與承銷知識外，一些稍深或前言的理論比如證券投資組合理論，債券的久期、凸性，債券的收益率曲線，資本資產(chǎn)定價、套利理論、有效市場理論、行為金融理論、融資與資本結(jié)構(gòu)理論、金融工程都或多或少的有所涉及。這種考試知識內(nèi)容對于金融專業(yè)的學(xué)生豐富完善其知識體系是一個很好的幫助。
    對于這種含法規(guī)條文的考試，本人建議，若確定一定要考，則越早考越好。因為隨著新的法規(guī)不斷的出臺，知識點和考點也越來越多，難度肯定也越來越大。通過對比：2002版證券交易185千字，而2007版證券交易417千字，整整多了一倍多。
    二、各科目特點分析
    全套5門科目在每科內(nèi)容上各有側(cè)重和自己的特點，但也有重復(fù)的知識點。其中證券交易和發(fā)行與承銷中屬于強記性的知識點比較多；投資分析和基金在知識點上有一些重復(fù)。整體講，最難的是證券發(fā)行與承銷，其中需要記憶的數(shù)字太多，有深度的則是證券投資分析和基金的組合投資部分，會有許多計算題目。每科考試110分鐘，完成180道題目，拋開20分的多選不談，基本每道題最多分配30-40秒時間。如果一道計算題花了兩分鐘，那么它就占用了至少3-4道題目的時間，其它題目就得加速完成。
    證券市場基礎(chǔ)知識：這本書最薄，其中很多章節(jié)都會在另外的四本書中進行詳細闡述，所以相對是個比較簡單和總括性質(zhì)的。如果同時看其他的科目，回頭來看會感覺到比較簡單。我開始看時感覺債券和金融衍生工具這兩章比較稍復(fù)雜些，也可能是自己不熟悉的緣故。
    證券交易：這科強記性的知識點，尤其是一些數(shù)需要記憶。如果有過炒股的經(jīng)驗，在理解這本書上會有比較大的幫助，比如交易費用啊什么的。其中的一些知識點和證券發(fā)行與承銷有重復(fù)。
    證券投資分析：同樣這一科如果有炒股的經(jīng)驗會比較有幫助，在理解一些技術(shù)指標上會好些。如果有一些財務(wù)會計的知識更好，尤其是公司的財務(wù)分析中有許多的財務(wù)指標，需要能熟練計算。其中的證券組合理論與證券投資基金科目中完全重復(fù)。
    證券投資基金：本科目和投資分析有重復(fù)。基本分基金和投資組合兩大部分。其中的債券的收益率曲線和凸性、久期，以及組合投資中的免疫等部分是整個5門考試中最難的知識點，如果沒有相關(guān)的基礎(chǔ)知識還可能一下子還理解不了，需下些功夫。
    證券發(fā)行與承銷：本科目是書最厚，需要記憶數(shù)字最多，最煩瑣的一科。其中的很多數(shù)字部分需要采取一些巧妙的記憶辦法。
    三、復(fù)習(xí)方法和復(fù)習(xí)注意事項
    總體講，個人感覺，如果僅僅從通過考試角度去復(fù)習(xí)，并不是十分困難。如果能保證全日看書，基本上10日能夠看一科，復(fù)習(xí)至少需要2遍以上，因為許多知識看過一遍沒及時復(fù)習(xí)的話又忘了。一般說來，1個月內(nèi)復(fù)習(xí)搞定2科問題不大，而且可以搞2遍以上。除了考試統(tǒng)編教材，配套輔導(dǎo)從書也是對知識進行強化記憶起作用，除此外，不必要搞太多的書和題目做，光做題目不一定能記住，因為很多題目都是平時沒見過的。
    1、考試題目是抽題的，有運氣的成分。
    考試的一些知識點可能是比較平時沒注意的，題目都是平時沒怎么見過的，盡管考試內(nèi)容完全都能從書上找到原出處。考試題目是從題庫中抽題，可能會發(fā)生對某一章有很多題，而有的章節(jié)沒什么考題。比如：我感覺在證券交易時考了起碼十道以上的代辦股份轉(zhuǎn)讓，而考發(fā)行承銷在中國香港H股和創(chuàng)業(yè)板上市條件內(nèi)容的一道題也沒有。如果你對某部分十分熟悉，而且抽題中有很多，那恭喜你運氣不錯。
    2、舍棄某些不易出題的知識點。
    對于一些知識點，感覺不好出題的可以大不必關(guān)注。要考慮這個地方是否適合出題。比如證券交易中的清算交收中的待處理部分，十分羅索，不好理解不好記，也不太好出題目，干脆不看。
    3、計算題目處理。
     前面說過，每科考試110分鐘，完成180道題目，拋開20分的多選不談，基本每道題30-40秒。如果一道計算題花了兩分鐘，那么它就占用了至少3-4道題目的時間。在證券投資分析中，關(guān)于公司財務(wù)部分會出許多的計算題，我感覺大約有10道以上的計算題目，而且有的計算題目還不是一步能算出來的，如果不是極熟練可能會比較費時間。
    4、購買法律單行本。
    有時教材對某些法規(guī)闡述的煩瑣或不明，則最好對法規(guī)原文確認，建議購買一些完整的法規(guī)單行本，比如《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》等。
    5、關(guān)于數(shù)字強記。
    的確有時太多的數(shù)字容易弄亂，建議個人總結(jié)一套適合自己的快速記憶方法。因為這些知識點不需要永久性記憶，只是一種短暫性記憶，如1-3個月的時間，考過就忘無所謂。關(guān)鍵是考試時能記得。如證券公司的業(yè)務(wù)分類簡記為515，凈資本簡記為2512，看到這類題目立刻反映這些數(shù)字，比死記要效果好些。當時我記得很熟悉的，現(xiàn)在才幾天過去，基本都想不起來了。
    四、注意事項
   1、考試時間和做題順序安排。
    主要是注意計算題目，建議先擱置計算題目，等所有做完再回頭做計算題目。
   2、注意報考科目和考試順序安排
    如果一次報考多門，尤其是5門，一般會至少安排第一天連續(xù)考試，即考完一科，休息幾分鐘，馬上又進去考第二科，等中午一個小時，馬上進去考第三科。這樣考試安排下來會比較累。我10月報考三科就是這樣安排，也就是說，不能在一科考完后休息調(diào)整一下再考下一科。12月的考試被分在兩天，每天一科，這樣考試準備就要好一些。所以也要注意自己的考試安排，是一次性過，還是分批過。
   3、考場內(nèi)注意情況
    10月份的考試在崗廈的電子技術(shù)學(xué)校，監(jiān)考比較隨意。而12月的考試在西麗的職業(yè)技術(shù)學(xué)院就比較嚴格。比如規(guī)定電子灄像后不允許出考場去洗手間。另外還遇到考生的手機沒關(guān)，在考場后邊響個不停；還有考生腳不小心踢到了電線插頭，然后在那里大喊大叫，“我的電腦怎么黑屏幕了”。這些事情我都遇上過，至少會影響一點的，所以也要做好受打擾的準備。我在考投資分析的時候，因為每個考生電腦連的很近，右邊的考生的手拿著身份證在桌子上無意識的敲啊敲，“嗒嗒”聲都很煩人的，這些都可能會影響考試的發(fā)揮，提前做好心理準備。
    五、指定教材校正勘誤
    盡管整套教材基本上進行了仔細校驗，但在復(fù)習(xí)中仍舊發(fā)現(xiàn)許多的印刷錯誤和知識邏輯內(nèi)容安排混亂，特此指出，可能也有指出有誤，還請見量。許多內(nèi)容都是當時復(fù)習(xí)時劃了一下，現(xiàn)在也沒時間去重新仔細辨別當時自己理解是否正確，不對之處，也不必扔磚頭過來了，呵呵！(以下教材指“指定統(tǒng)編教材”，輔導(dǎo)指“輔導(dǎo)叢書”)