2023年證券從業(yè)資格試題庫：證券投資基金

1.證券投資基金前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能不包括(　　)。

A.提供投資資訊的功能

B.為基金投資人提供基金服務(wù)的功能

C.交易功能

D.具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能

2.在我國，大眾投資群體仍主要以(　　)為主要金融資產(chǎn)。

A.股票投資

B.銀行儲蓄

C.基金

D.債券

3.基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的(　　);贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　　)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

A.10%、25%

B.10%、30%

C.5%、25%

D.5%、30%

4.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的(　　)原則，即通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

A.審慎性

B.獨立性

C.健全性

D.有效性

5.下列不是基金市場營銷組合四大要素的是(　　)。

A.產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C.渠道

D.銷售折扣

參考答案

1.D

[解析]證券投資基金前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統(tǒng)的功能。故選D。

2.B

[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

3.C

[解析]此題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范中對基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的具體規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)在基金合同、招募說明書中載明收取費(fèi)用的項目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)率最高不得超過認(rèn)購和申購金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計入基金財產(chǎn)。

4.D

[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

5.D

[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內(nèi)容，基金營銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。

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