2022年8月21日證券從業(yè)資格金融市場真題及答案解析(網(wǎng)友版)

證券從業(yè)資格考試由全國統(tǒng)一組織，2022年8月證券從業(yè)資格考試已經結束，證券從業(yè)資格考試試卷為隨機抽取，考后官方不會公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見文末說明。以下內容僅供參考：

1.根據(jù)有關國際組織、機構的規(guī)定和要求，投資者適當性管理工作主要是以經營機構適當性義務為主線展開的，經營機構應當履行的適當性義務不包括()

A.以“將適當?shù)漠a品銷售給話當投資者”為目標的銷售匹配義務

B.以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務

C.以實行充分風險揭示和警示為目標的投資者教育義務

D.以判斷產品風險等級為目標的產品分級義務

參考答案：C

參考解析：投資者適當性管理工作主要是以經營機構適當性義務為主線展開的，應當包括三類:一是以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務；二是以判斷產品風險等級為目標的產品分級義務；三是以“將適當?shù)漠a品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標的銷售匹配義務。

2.關于全球金融市場的說法，錯誤的是()

A.倫敦外匯市場以非居民交易為主，反映出倫教外匯市場的高度國際化

B.紐約聯(lián)邦儲備銀行每日計算和發(fā)布成交額加權的有效聯(lián)邦基金利率

C.2007年，全美證券交易商協(xié)會與紐約證券交易所監(jiān)管委員會合并成了金融業(yè)監(jiān)管局，是證券業(yè)非自律性組織

D.目前，倫敦證券交易所集團業(yè)務涵蓋倫敦證交所、意大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所以及泛歐股票和衍生品平臺Turquoise

參考答案：C

參考解析：本題考查英國的金融市場。倫敦外匯市場以金融機構批發(fā)性交易為主。

3.按交割方式，金融市場可分為()

A.交易所市場和場外交易市場

B.貨幣市場和資本市場

C.債務市場和權益市場

D.現(xiàn)貨市場和衍生品市場

參考答案：D

參考解析：金融市場的分類：(1)按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；(2)按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場；(3)按發(fā)行流通性質分為一級市場(發(fā)行市場)和二級市場(流通市場)；(4)按交易工具分為債權市場和權益市場；(5)按組織方式分為交易所市場和場外交易市場；(6)按金融資產的種類分為證券市場和非證券金融市場；(7)按輻射地域分為國際金融市場和國內金融市場。

4.下列關于我國首次公開發(fā)行股票發(fā)行制度的說法，錯誤的是()

A.股票發(fā)行方式(配售制度)不僅直接影響有關參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)貨行定價

B.在滬、深證券交易所成立以后，新股發(fā)行經歷了“定價-競價-定價”的反復演變過程

C.發(fā)行定價機制，是指關于獲準首次公開發(fā)行股票資格的上市公司與其承銷商在事前確定股票發(fā)行價格并出售給投資者的一種制度安排

D.在滬、深證券交易所成立以前，定價沒有制度可循，發(fā)行價格大部分由發(fā)行人自行定價

參考答案：D

參考解析：首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下和網(wǎng)上發(fā)行應同時進行。投資者應當自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，但不得同時參與網(wǎng)下與網(wǎng)上發(fā)行。

5.機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展的基礎是()。

A.基金分級制的養(yǎng)老制度

B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度

C.將養(yǎng)老金投資于期貨產品

D.以企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障體系的構建

參考答案：D

參考解析：機構投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。許多國家的成功經驗證明，基金積累制的養(yǎng)老金制度在明確養(yǎng)老的個人責任，提供工作激勵的同時，成為帶動經濟增長的引擎，養(yǎng)老金制度的功能也從以社會保障為中心轉變?yōu)榇龠M社會保障與宏觀經濟的平衡發(fā)展。在基金累積制的養(yǎng)老制度下，機構投資者的作用不可或缺，在許多發(fā)達國家，養(yǎng)老金是機構投資者中最重要的組成部分。通過發(fā)展專業(yè)機構投資者，把國家、企業(yè)和個人累積的養(yǎng)老金投資于各種金融產品，實現(xiàn)社會資本的平均邊際收益水平，一方面可保證養(yǎng)老金的償付能力和養(yǎng)老的替代水平，另一方面可引導巨額的長期資金投入企業(yè)發(fā)展和國家基礎設施建設中，實現(xiàn)國民經濟和人民福祉的協(xié)調發(fā)展。

6.做市商交易的基本特征是()

A.以買賣雙向價格為基準進行撮合

B.投資者買賣證券的對手是其他投資者

C.成交時點是不連續(xù)的

D.證券交易的買價和賣價都由做市商給出

參考答案：D

參考解析：做市商交易的特征有：維持市場流動性，滿足投資者投資需求；有效穩(wěn)定市場價格，增強市場穩(wěn)定性；具有價格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價值；能夠增強市場的透明度，受到嚴格監(jiān)管。做市商制度簡單來說就是：由具備一定實力和信譽的證券公司擔任交易商，向投資者提供買價和賣價，并且在這個價位上接受投資者的買賣要求，以證券公司自己的資金或債券給投資者交易。

7.“金融加速器”理論認為()

A.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘導作用，貨幣能影響實體經濟

B.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟只是覆蓋于實體經濟上的一層面紗

C.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況

D.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其落后產生的效應會放大對實體經濟產出的動態(tài)影響

參考答案：D

參考解析：金融加速器理論是指不完全信息對于借款者和貸款者關系的重要影響是它使銀行獲得關于企業(yè)項目的信息的成本較高。資本市場的這些不完全性，導致了借貸市場資金分配的無效率和投資的非最優(yōu)。也就是，外部融資的代理成本高于內部融資，即有外部融資額外費用，這樣，投資就必須依賴于企業(yè)的資產負債表的狀況，莫迪利安尼—米勒定理就不成立了。代理成本越高，借貸市場的資金分配的效率越低，投資水平也就越低。

8、下列屬于境內上市外資股的是()

A.H股

B.S股

C.L股

D.B股

參考答案：D

參考解析：境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。A股，即人民幣普通股，是指由中國境內公司發(fā)行、上市，境內機構和個人以人民幣購買交易的股票。在中國香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，紐約的第一個英文字母是N，新加坡的第一個英文字母是S，倫敦的第一個英文字母是L，因此，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”“S股”“L股”。

9、1999年7月1日《證券法》正式實施后，在中國證監(jiān)會的領導下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調整和改組原有的協(xié)會組織，并于當年12月召開第二次會員大會，選舉產生了新的領導機構，通過了新的章程，進一步明確將()作為協(xié)會工作的首要任務。

A.行業(yè)自律

B.行業(yè)傳導

C.行業(yè)規(guī)范

D.行業(yè)服務

參考答案：A

參考解析：1998年底頒布的《證券法》，在法律上明確了中國證券業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律組織在證券業(yè)管理體制中的地位，以立法的形式明確了中國證券業(yè)協(xié)會的組織架構、職能與職責等，為中國證券業(yè)協(xié)會的定位和權利義務關系的確定奠定了法律基礎。1999年7月1日《證券法》正式實施后，在中國證監(jiān)會的領導下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調整和改組原有的協(xié)會組織，并于當年12月召開第二屆會員大會，選舉產生了新的領導機構，通過了新的章程，進一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務。

10、在我國證券市場，客戶交易結算資金采用()模式。

A.第三方存管

B.證券公司存管

C.中央集中存管

D.中國結算公司存管

參考答案：A

參考解析：客戶交易結算資金第三方存款制度是落實《證券法》“客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”和《證券公司監(jiān)督管理條例》關于保護客戶資產的有關規(guī)定，按照保障客戶資產安全、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務創(chuàng)新等原則設計和實施的新的客戶交易結算資金存管制度。為規(guī)范證券交易結算資金的安全，保障投資者利益，根據(jù)《證券法》，中國證監(jiān)會于2001年發(fā)布了《客戶交易結算資金管理辦法》，要求客戶結算資金必須全額存入具有從事證券交易結算資金存管業(yè)務資格的商業(yè)銀行，單獨立戶管理，嚴禁挪用客戶交易結算資金。2007年，中國證監(jiān)會要求證券公司全面實施"客戶交易結算資金第三方存管”，商業(yè)銀行負責資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。截至2008年4月，證券公司已全面實施了客戶交易結算資金的第三方存管。

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