2022年8月20日證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)考試真題及答案(網(wǎng)友版)

證券從業(yè)資格考試由全國(guó)統(tǒng)一組織，2022年8月證券從業(yè)資格考試已經(jīng)結(jié)束，證券從業(yè)資格考試試卷為隨機(jī)抽取，考后官方不會(huì)公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內(nèi)容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見(jiàn)文末說(shuō)明。以下內(nèi)容僅供參考：

1.—般性貨幣政策工具不包括()

A.信用控制

B.再貼現(xiàn)政策

C.存款準(zhǔn)備金制度

D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

參考答案：A

參考解析：一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。ABC三項(xiàng)屬于一般性貨幣政策工具。選擇性貨幣政策工具，是指央行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施。與一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量調(diào)節(jié)不同，選擇性貨幣政策工具希望在不影響貨幣供應(yīng)總量的情況下，對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。選擇性貨幣政策工具主要包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外，還有直接信用控制和間接信用控制等。信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常備借貸便利(SLF)、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)、中期借貸便利(MLF)、臨時(shí)流動(dòng)性便利(TLF)、臨時(shí)準(zhǔn)備金動(dòng)用安排(CRA)以及定向中期借貸便利(TMLF)等。

2.在我國(guó)證券市場(chǎng)，客戶交易結(jié)算資金采用()模式

A.中國(guó)結(jié)算公司

B.中央集中存管

C.第三方存管

D.證券公司存管

參考答案：C

參考解析：客戶交易結(jié)算資金第三方存款制度是落實(shí)《證券法》“客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理”和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于保護(hù)客戶資產(chǎn)的有關(guān)規(guī)定，按照保障客戶資產(chǎn)安全、方便投資者、有利于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新等原則設(shè)計(jì)和實(shí)施的新的客戶交易結(jié)算資金存管制度。為規(guī)范證券交易結(jié)算資金的安全，保障投資者利益，根據(jù)《證券法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2001年發(fā)布了《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，要求客戶結(jié)算資金必須全額存入具有從事證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，單獨(dú)立戶管理，嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金。2007年，中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司全面實(shí)施"客戶交易結(jié)算資金第三方存管”，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。截至2008年4月，證券公司已全面實(shí)施了客戶交易結(jié)算資金的第三方存管。

3.屬于金融機(jī)構(gòu)類投資者的是()。

A.中央銀行

B.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

C.中國(guó)證券金融股份有限公司

D.中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司

參考答案：B

參考解析：金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。其中，其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等。

4.影響利率期限結(jié)構(gòu)形狀的因素有()。

Ⅰ.收益率曲線曲度變化

Ⅱ.對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期

Ⅲ.債券預(yù)期收益中可能存在的流動(dòng)性溢價(jià)

Ⅳ.市場(chǎng)效率低下或者資金從長(zhǎng)期(或短期)市場(chǎng)向短期(或長(zhǎng)期)市場(chǎng)流動(dòng)可能存在的障礙

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：在任一時(shí)點(diǎn)上，都有以下三種因素影響期限結(jié)構(gòu)的形狀：對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期、債券預(yù)期收益中可能存在的流動(dòng)性溢價(jià)、市場(chǎng)效率低下或者資金從長(zhǎng)期(或短期)市場(chǎng)向短期(或長(zhǎng)期)市場(chǎng)流動(dòng)可能存在的障礙。

5.關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)所須考慮的因素，下列說(shuō)法正確的有()。

l.投資目標(biāo)和范圍不同的基金，其投資策略和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)都可能不同

Ⅱ.市場(chǎng)上一些平均收益率高的基金，一定與基金經(jīng)理的能力相關(guān)

Ⅲ.與小規(guī)?；鹣啾龋?guī)模較大基金的諸如研究費(fèi)用的平均成本更低

V.同一基金在不同時(shí)間段內(nèi)的表現(xiàn)可能會(huì)有很大的差距

A.I、II、IV

B.ll、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.l、ll、Ⅲ、IV

參考答案：C

參考解析：本題考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮的因素。不同基金的投資領(lǐng)域、設(shè)立時(shí)間等均有較大差別，因此在進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)和比較時(shí)需綜合考慮這兩方面因素。參見(jiàn)教材P189。

6.下列關(guān)于金融期權(quán)的說(shuō)法，正確的有()。

l.金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換

II.金融期權(quán)是以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

Ⅲ.期權(quán)交易的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利

Ⅳ.當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方同樣也有選擇的權(quán)利

A.I、Ⅲ

B.l、II、Ⅲ、IV

C.I、II、Ⅲ

D.II、IV

參考答案：C

參考解析：與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換。期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，即在期權(quán)合約規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，以事先確定的價(jià)格向期權(quán)的賣方買進(jìn)或賣出某種金融工具的權(quán)利，但并沒(méi)有必須履行該期權(quán)合約的義務(wù)。期權(quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利；期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)。即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方必須無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。

7.按照《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行注冊(cè)管理辦法》，創(chuàng)業(yè)板上市公司的配股應(yīng)當(dāng)滿足的條件包括()。

Ⅰ控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)承諾認(rèn)配股份的數(shù)量

Ⅱ最近三年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見(jiàn)或者無(wú)法表示意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告

Ⅲ采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行

Ⅳ擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的20%

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司增發(fā)股票除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定還應(yīng)當(dāng)滿足：除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)投資的情形；發(fā)行價(jià)格不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日或者前一個(gè)交易日公司股票均價(jià)。

8.投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。

Ⅰ.優(yōu)先股股息固定，有債券特性，優(yōu)先股股東可以要求無(wú)法支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，保護(hù)自己的權(quán)益

Ⅱ優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，而投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，為一種較安全的投資對(duì)象

Ⅲ優(yōu)先股股息固定，投資者投資優(yōu)先股收入穩(wěn)定，可以作中長(zhǎng)線投資

Ⅳ優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，優(yōu)先股的股息收益—般會(huì)高于普通股的投資收益

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：優(yōu)先股是一種特殊股票，它對(duì)發(fā)行人和投資者來(lái)說(shuō)有一定的意義。(1)對(duì)發(fā)行人的意義：發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。(2)對(duì)投資者的意義：由于優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資，在國(guó)外，大部分優(yōu)先股為保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機(jī)構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營(yíng)有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會(huì)大大低于普通股。優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。也就是說(shuō)，一旦公司破產(chǎn)清算，剩余財(cái)產(chǎn)先分給債權(quán)人，再分給優(yōu)先股股東，最后分給普通股股東。但與公司債權(quán)人不同，優(yōu)先股股東不可以要求無(wú)法支付股息的公司進(jìn)入破產(chǎn)程序，不能向人民法院提出企業(yè)重整、和解或者破產(chǎn)清算申請(qǐng)。

9.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金制度，下列說(shuō)法正確的有()。

l.法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一

ll.法定存款準(zhǔn)備金率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少

Ⅲ.法定存款準(zhǔn)備金率越高，貨幣供應(yīng)量會(huì)越多

IV.存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件

A.l、lI、Ⅲ

B.I、lI、IV

C.I、Ⅲ、IV

D.l、lI、Ⅲ、IV

參考答案：B

參考解析：提高法定存款準(zhǔn)備金率，貨幣供應(yīng)量減少；存款準(zhǔn)備金包括商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金和繳存中央銀行的準(zhǔn)備金存款兩部分。

10.下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所涉及的稅收的說(shuō)法，正確的有()。

Ⅰ.個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅

Ⅱ.個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

Ⅲ.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅

Ⅳ.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，由基金代扣代繳20%的個(gè)人所得稅

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：1.機(jī)構(gòu)投資者投資基金的稅收：(1)機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按照賣出價(jià)扣除買人價(jià)后的余額為銷售額計(jì)征增值稅。但機(jī)構(gòu)投資者購(gòu)人基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。(2)機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。(3)機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收人，應(yīng)并人企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收人，暫不征收所得稅。2.個(gè)人投資者投資基金的稅收：(1)個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅。(2)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。(3)個(gè)人投資者從基金分配中取得的收人，暫不征收個(gè)人所得稅。(4)個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收人，暫不征收個(gè)人所得稅。

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