2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(10月20日)

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選擇題

1、基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.委托人、受益人與受托人

Ⅱ.附屬

Ⅲ.相互制衡

Ⅳ.所有者和經(jīng)營者

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

2、為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在()上完全獨立?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.財務(wù)

Ⅱ.人事

Ⅲ.法律

Ⅳ.配合

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.為中小投資者拓寬了投資渠道

Ⅱ.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

Ⅲ.為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

Ⅳ.有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、目前我國主要的基金銷售的渠道是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.保險公司

Ⅱ.商業(yè)銀行

Ⅲ.證券公司

Ⅳ.證券投資咨詢機構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

5、以下屬于基金交易費用的有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.印花稅

Ⅱ.過戶費

Ⅲ.分紅手續(xù)費

Ⅳ.開戶費

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：A

答案解析：選基金的份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系(Ⅰ正確)，也是所有者和經(jīng)營者之間的關(guān)系(Ⅳ正確)。基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系?；鸱蓊~持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系。

2、正確答案：D

答案解析：為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在財務(wù)上(Ⅰ正確)、人事上(Ⅱ正確)、法律(Ⅲ正確)地位上完全獨立。

3、正確答案：A

答案解析：證券投資基金的作用：(1)為中小投資者擴寬了投資渠道；(Ⅰ正確)(2)優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；(Ⅱ正確)(4)完善金融體系和社會保障體系。

4、正確答案：B

答案解析：目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)。目前商業(yè)銀行、證券公司是我國基金銷售的主要渠道。

5、正確答案：A

答案解析：基金交易費用包括印花稅(Ⅰ正確)、交易傭金、過戶費(Ⅱ正確)、經(jīng)手費、證管費；基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。

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