2021年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(9月18日)

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選擇題

1、股票的永久性是區(qū)別于債券的()。【選擇題】

A.收益性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.償還性

2、保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本，計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的()?！具x擇題】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

3、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券?！具x擇題】

A.銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.大型國(guó)企

C.上市公司

D.地方政府

4、短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)()天?！具x擇題】

A.365

B.270

C.180

D.90

5、信用評(píng)級(jí)的程序中，實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查與訪談

Ⅱ.評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)的高層管理人員及有關(guān)人員訪談

Ⅲ.查看評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)現(xiàn)場(chǎng)

Ⅳ.對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)法定代表人進(jìn)行訪談

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：股票與債券的期限不同：債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或稱“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。

2、正確答案：D

答案解析：保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本(計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%)，但不得用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司日常經(jīng)營(yíng)損失，保險(xiǎn)公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級(jí)債提供擔(dān)保。

3、正確答案：A

答案解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。

4、正確答案：A

答案解析：短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。超短期融資券的期限為270天(9個(gè)月)。短期融資券采取注冊(cè)制，其注冊(cè)機(jī)構(gòu)為中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)。

5、正確答案：C

答案解析：實(shí)地調(diào)查包括與評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)的高層管理人員及有關(guān)人員訪談、查看評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)現(xiàn)場(chǎng)、對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象(發(fā)行人)關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查與訪談等方面的工作。

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