2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(9月17日)

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選擇題

1、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于()?！具x擇題】

A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

2、下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()?！具x擇題】

A.信息披露的監(jiān)管

B.公司治理監(jiān)管

C.并購重組的監(jiān)管

D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

3、個人投資者的特點包括()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.資金規(guī)模有限

Ⅱ.專業(yè)知識相對匱乏

Ⅲ.投資行為具有隨意性、分散性和短期性

Ⅳ.投資的靈活性強

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、債券融資的優(yōu)點有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.所籌集資金無到期日，不需歸還

Ⅱ.資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用

Ⅲ.財務(wù)杠桿作用

Ⅳ.避稅作用

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、我國證券市場監(jiān)管的原則是()?！窘M合型選擇題】

Ⅰ.依法監(jiān)管原則

Ⅱ.保護投資者利益原則

Ⅲ.“三公”原則

Ⅳ.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：C

答案解析：融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。

2、正確答案：D

答案解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等(選項A、B、C正確)，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

3、正確答案：D

答案解析：個人投資者的特點包括以下四個方面：(1)資金規(guī)模有限；(2)專業(yè)知識相對匱乏；(3)投資行為具有隨意性、分散性和短期性；(4)投資的靈活性強。

4、正確答案：A

答案解析：債券融資的優(yōu)點有：債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用(Ⅱ正確)；債券融資具有財務(wù)杠桿作用(Ⅲ正確)；債券融資具有避稅作用(Ⅳ正確)。債券有償還期限，到期還本并按期支付利息(Ⅰ錯誤)。

5、正確答案：D

答案解析：我國證券市場監(jiān)管有4大原則，分別是：(1)依法監(jiān)管原則；(Ⅰ正確)(2)保護投資者利益原則；(Ⅱ正確)(3)“三公”原則；(Ⅲ正確)(4)監(jiān)管與自律相結(jié)合原則。(Ⅳ正確)

根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2021年度考試計劃公告》得知：2021年第三次證券從業(yè)資格考試安排在10月30、31日，目前報名時間暫未公告，廣大考生可以添加 免費預(yù)約短信提醒，及時獲取2021年10月證券從業(yè)資格考試報名時間。請?zhí)崆邦A(yù)約。

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