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2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(9月15日)

更新時間:2021-09-15 09:09:14 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽28收藏2

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摘要 備考證券從業(yè)資格考試,需要大家拿出一鼓作氣的精神,堅持到最后。小編每天為大家更新練習題,希望大家主動學習!環(huán)球網(wǎng)校小編整理發(fā)布“2021年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(9月15日)”的練習題,備考之路漫長,但是大家不要灰心,不要氣餒,小編與你同行!

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選擇題

1、()是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息,從而導致債權(quán)人發(fā)生損失的風險!具x擇題】

A.信用轉(zhuǎn)移風險

B.交易對手風險

C.履約超時風險

D.違約風險

2、()是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略!具x擇題】

A.風險分散

B.風險對沖

C.風險轉(zhuǎn)移

D.風險規(guī)避

3、()是依據(jù)RAROC最大化原則,將風險指標分解至公司的不同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略,將風險控制在可以承受的合理范圍之內(nèi),使風險大小與風險管理能力和資本實力相匹配!具x擇題】

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險撥備

4、下列屬于巴塞爾委員會劃分的操作風險事件的是()!窘M合型選擇題】

Ⅰ.內(nèi)部欺詐

Ⅱ.外部欺詐

Ⅲ.營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓

Ⅳ.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動中的操作性風險

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、5Cs系統(tǒng)是指()!窘M合型選擇題】

Ⅰ.品德和資本

Ⅱ.還款能力

Ⅲ.抵押

Ⅳ.經(jīng)營環(huán)境

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案見第二頁>>>

答案及解析

1、正確答案:D

答案解析:違約風險,是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息,從而導致債權(quán)人發(fā)生損失的風險。交易對手風險,是指交易對手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風險,是指債務(wù)人的信用評級在風險管理期內(nèi)可能從當前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評級狀態(tài),導致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

2、正確答案:B

答案解析:風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。選項A的風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。選項C的風險轉(zhuǎn)移是指通過購買某種金融產(chǎn)品或采取其他合法的經(jīng)濟措施將風險轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟主體的一種風險管理辦法。一般說來,風險轉(zhuǎn)移的方式可以分為非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移。選項D的風險規(guī)避是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場,以避免承擔該業(yè)務(wù)或市場具有的風險。

3、正確答案:B

答案解析:風險限額是依據(jù)RAROC最大化原則,將風險指標分解至公司的不同層面、不同業(yè)務(wù)線乃至具體組合與策略,將風險控制在可以承受的合理范圍之內(nèi),使風險大小與風險管理能力和資本實力相匹配。

4、正確答案:D

答案解析:誘發(fā)操作風險的原因很多,巴塞爾委員會將操作風險事件劃分為七種類型:(1)內(nèi)部欺詐;(2)外部欺詐;(3)雇員活動和工作場所安全性風險;(4)客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)活動中的操作性風險;(5)實物資產(chǎn)損壞;(6)營業(yè)中斷或信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓;(7)執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風險。

5、正確答案:D

答案解析:5Cs系統(tǒng)是指品德、資本、還款能力、抵押、經(jīng)營環(huán)境。

根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會2021年度考試計劃公告》得知:2021年第三次證券從業(yè)資格考試安排在10月30、31日,目前報名時間暫未公告,廣大考生可以添加 免費預約短信提醒,及時獲取2021年10月證券從業(yè)資格考試報名時間。請?zhí)崆邦A約。

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