2021年4月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬練習(xí)題二

編輯推薦：2021年4月證券從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間及入口匯總

一、單項(xiàng)選擇題

1.()是為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買(mǎi)入(賣(mài)出)委托無(wú)效。

A.每日價(jià)格波動(dòng)限制制度

B.大戶(hù)報(bào)告制度

C.集中交易制度

D.強(qiáng)行平倉(cāng)制度

2.委托人委托證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)其債券進(jìn)行保管或其他與債券資產(chǎn)相關(guān)權(quán)益進(jìn)行管理的行為是()。

A.債券登記

B.債券托管

C.債券存管

D.債券轉(zhuǎn)托管

3.我國(guó)自()年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。

A.2013

B.2015

C.2017

D.2018

4.下列各項(xiàng)中，屬于專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶(hù)是()。

A.A股賬戶(hù)

B.基金賬戶(hù)

C.期權(quán)賬戶(hù)

D.B股賬戶(hù)

5.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.2個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

6.()是解決產(chǎn)能過(guò)剩問(wèn)題的重要手段。

A.改善民生，促進(jìn)社會(huì)和諧

B.大力推進(jìn)企業(yè)市場(chǎng)化并購(gòu)重組，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合

C.提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)

D.調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資

7.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利體現(xiàn)了其在()上的要求。

A.所持股份多少

B.股東義務(wù)

C.經(jīng)濟(jì)利益

D.股權(quán)大小

8.直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于()。

A.融資過(guò)程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系

B.融資活動(dòng)是否分散于各個(gè)場(chǎng)所

C.融資所得資金是否需要返還

D.融資的主動(dòng)權(quán)是否掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中

9.關(guān)于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的敘述，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人即轉(zhuǎn)股權(quán)所有人；而附權(quán)證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉(zhuǎn)股權(quán)

B.可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時(shí)，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在；而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價(jià)格以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)標(biāo)的股票，對(duì)債券不產(chǎn)生直接影響

C.可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價(jià)格的條款；而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時(shí)才調(diào)整行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例

D.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股票；附權(quán)證債券通常是認(rèn)購(gòu)國(guó)庫(kù)券

10.()是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

A.證券實(shí)名制

B.貨銀對(duì)付交收制度

C.分級(jí)結(jié)算制度

D.凈額結(jié)算制度

翻頁(yè)繼續(xù)做題，答案解析在第三頁(yè)>>>

二、組合型選擇題

1.我國(guó)的商品期貨交易所有()。

Ⅰ.深圳期貨交易所

Ⅱ.上海期貨交易所

Ⅲ.大連商品交易所

Ⅳ.鄭州商品交易所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.為保證證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排有()。

Ⅰ.證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易

Ⅱ.因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌措施

Ⅲ.因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市

Ⅳ.漲跌停板規(guī)定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.在美國(guó)，住房抵押貸款可以分為()。

Ⅰ.優(yōu)級(jí)貸款

Ⅱ.Alt-A貸款

Ⅲ.住房權(quán)益貸款

Ⅳ.次級(jí)貸款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

4.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括()。

Ⅰ.為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢(xún)服務(wù)

Ⅱ.將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資的業(yè)務(wù)

Ⅲ.為上市公司的重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢(xún)服務(wù)

Ⅳ.為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢(xún)服務(wù)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

5.有必要參加債券信用評(píng)級(jí)的有()。

Ⅰ.國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券

Ⅱ.企業(yè)債券

Ⅲ.國(guó)庫(kù)券

Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：A

答案解析：每日價(jià)格波動(dòng)限制制度是為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買(mǎi)入(賣(mài)出)委托無(wú)效。

2、正確答案：B

答案解析：委托人委托證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)其債券進(jìn)行保管或其他與債券資產(chǎn)相關(guān)權(quán)益進(jìn)行管理的行為是債券托管。

3、正確答案：A

答案解析：2013年，中央銀行票據(jù)發(fā)行5362億元。我國(guó)自2013年后不再發(fā)行中央銀行票據(jù)。

4、正確答案：D

答案解析：人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)用于為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票(即B股，也稱(chēng)境內(nèi)上市外資股)而設(shè)置的。

5、正確答案：C

答案解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

6、正確答案：B

答案解析：大力推進(jìn)企業(yè)市場(chǎng)化并購(gòu)重組，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，是解決產(chǎn)能過(guò)剩問(wèn)題的重要手段。多層次資本市場(chǎng)可以提供更加高效透明的定價(jià)機(jī)制和靈活多樣的支付工具與融資手段，如普通股、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債、高收益?zhèn)?、并?gòu)基金等，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

7、正確答案：C

答案解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)，這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求。

8、正確答案：A

答案解析：直接融資和間接融資的區(qū)別主要在于融資過(guò)程中資金的需求者與資金的供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

9、正確答案：D

答案解析：可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，不是優(yōu)先股股票。

10、正確答案：B

答案解析：貨銀對(duì)付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

二、組合型選擇題

1、正確答案：B

答案解析：自1990年10月我國(guó)第一家商品期貨交易所——鄭州商品交易所成立以來(lái)，我國(guó)商品期貨市場(chǎng)得到了較快的發(fā)展。目前，我國(guó)成立了上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三大商品期貨交易所。

2、正確答案：C

答案解析：為保證證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排有：(1)證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易；(Ⅰ正確)(2)因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌措施；(Ⅱ正確)(3)因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市；(Ⅲ正確)(4)漲跌停板規(guī)定。(Ⅳ正確)

3、正確答案：A

答案解析：在美國(guó)，住房抵押貸款大致可以分為五類(lèi)：(1)優(yōu)級(jí)貸款。對(duì)象為消費(fèi)者信用評(píng)分最高的個(gè)人(信用分?jǐn)?shù)在660分以上)，月供占收入比例不高于40%及首付超過(guò)20%。(2)Alt-A貸款。對(duì)象為信用評(píng)分較高但信用記錄較弱的個(gè)人，如自雇以及無(wú)法提供收入證明的個(gè)人。(3)次級(jí)貸款。對(duì)象為信用分?jǐn)?shù)較差的個(gè)人，尤其信用評(píng)分低于620分，月供占收入比例較高或信用記錄欠佳，首付低于20%。(4)住房權(quán)益貸款。對(duì)已經(jīng)抵押過(guò)的房產(chǎn)，若房產(chǎn)總價(jià)扣減凈值后仍有余額，可以申請(qǐng)?jiān)俚盅骸?5)機(jī)構(gòu)擔(dān)保貸款。指經(jīng)由FannieMae、GennieMae、FreddieMac等政府住房按揭貸款支持機(jī)構(gòu)擔(dān)保的貸款。

4、正確答案：D

答案解析：財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)具體包括：(1)為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢(xún)服務(wù)；(Ⅳ項(xiàng)正確)(2)為上市公司的重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢(xún)服務(wù)；(Ⅲ項(xiàng)正確)(3)為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢(xún)服務(wù)；(4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢(xún)服務(wù)；(Ⅰ項(xiàng)正確)(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢(xún)服務(wù)；(6)為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢(xún)服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。(Ⅱ項(xiàng)屬于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍)

5、正確答案：D

答案解析：債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券(Ⅱ正確)信用評(píng)級(jí)，國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券和國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評(píng)級(jí)，地方政府(Ⅳ正確)或非國(guó)家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)。

2021年4月證券從業(yè)資格考試時(shí)間已確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫(xiě) 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年4月證券從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢(xún)時(shí)間。