2020年11月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題及答案二

一、單項(xiàng)選擇題

1.注冊在中國內(nèi)地，上市地在香港的外資股叫做()。

A.N股

B.L股

C.S股

D.H股

2.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為()。

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.貼現(xiàn)率

C.法定貸款準(zhǔn)備金率

D.公開市場業(yè)務(wù)

3.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價(jià)時(shí)，下列成交價(jià)格確定原則正確的是()。

A.買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

B.賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交

C.次高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，不成交

D.最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

4.投資者利用國際市場上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)是指()。

A.投資性資金流動(dòng)

B.國際證券投資

C.保值性資金流動(dòng)

D.投機(jī)性資金流動(dòng)

5.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)理事任期()年，可連選連任。

A.2

B.3

C.4

D.5

6.目前，我國金融市場實(shí)行的經(jīng)營體制是()。

A.分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

B.分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

C.混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理

D.混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

7.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指()。

A.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

B.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以市價(jià)優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

C.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量發(fā)行股票的權(quán)利

D.當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以高于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購任意數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

8.關(guān)于債券發(fā)行主體論述不正確的是()。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C.憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

9.監(jiān)督管理黃金市場的是()。

A.中國人民銀行

B.證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.國務(wù)院

D.銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

10.不同信用等級債券之間的收益率差被稱為()。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

B.基差

C.信用利差

D.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

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二、組合型選擇題

1.設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

2.下列選項(xiàng)中，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具有()。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

3.期貨交易過程中，出現(xiàn)()情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況條調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

Ⅰ.期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)

Ⅱ.遇到國家法定長假

Ⅲ.交易所認(rèn)為市場風(fēng)險(xiǎn)明顯變化

Ⅳ.交易價(jià)格變動(dòng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.下列關(guān)于證券交易所傭金標(biāo)準(zhǔn)的說法中，正確的有()。

Ⅰ.A股的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度

Ⅱ.B股的交易傭金實(shí)行最低下限向上浮動(dòng)制度

Ⅲ.A股按成交金額的0.3%收取傭金

Ⅳ.B股每筆交易傭金最低收1美元或5港元

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

5.證券發(fā)行市場上的機(jī)構(gòu)投資者包括()。

Ⅰ.企業(yè)和事業(yè)法人

Ⅱ.商業(yè)銀行

Ⅲ.政府機(jī)構(gòu)

Ⅳ.證券投資基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：D

答案解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。“香港”的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為“H股”。依此類推，“紐約”的第一個(gè)英文字母是N，“新加坡”的第一個(gè)英文字母是S，“倫敦”的第一個(gè)英文字母是L，因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“N股”“S股”“L股”。

2、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定的比率，將所吸收的存款的一部分交存中央銀行，本身不得使用，應(yīng)交存的比率稱為法定存款準(zhǔn)備金率。

3、正確答案：D

答案解析：連續(xù)競價(jià)的確定原則有：(1)最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；(2)買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交；(3)賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。

4、正確答案：D

答案解析：投機(jī)性資金的流動(dòng)，是指投資者利用國際市場上金融資產(chǎn)或商品價(jià)格的波動(dòng)，進(jìn)行高拋低吸而形成的資金流動(dòng)。目前，國際投機(jī)資金的規(guī)模越來越大，投機(jī)性資金的流動(dòng)構(gòu)成了短期資本流動(dòng)的主體。

5、正確答案：C

答案解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采用會(huì)員制的組織形式，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。協(xié)會(huì)理事任期為4年，可連選連任。

6、正確答案：A

答案解析：目前，我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識(shí)到，“混業(yè)經(jīng)營”是未來的必然選擇。

7、正確答案：A

答案解析：此題考察優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的定義。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本發(fā)行新股時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例、以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

8、正確答案：C

答案解析：C項(xiàng)，憑證式國債是以財(cái)政部為發(fā)行主體、以國家信用為保證、面向城鄉(xiāng)居民和社會(huì)各類投資者發(fā)行的儲(chǔ)蓄類債券。

9、正確答案：A

答案解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部門之一，主要負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，同時(shí)承擔(dān)一定的金融服務(wù)職能，其職責(zé)之一包括監(jiān)督管理黃金市場。

10、正確答案：C

答案解析：通常，采用信用評級來確定不同債券的違約風(fēng)險(xiǎn)大小，不同等級債券之間的收益率差則反映了不同違約風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，因此也被稱為信用利差。

二、組合型選擇題

1、正確答案：C

答案解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣；(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；(Ⅲ正確)(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；(Ⅳ正確)(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

2、正確答案：C

答案解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換(Ⅲ正確)、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等(Ⅱ正確)。

3、正確答案：A

答案解析：期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況條調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告：(1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報(bào)價(jià)；(Ⅰ正確)(2)遇到國家法定長假；(Ⅱ正確)(3)交易所認(rèn)為市場風(fēng)險(xiǎn)明顯變化；(Ⅲ正確)(4)交易所認(rèn)為必要的其他情形。

4、正確答案：B

答案解析：從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行最高上限向下浮動(dòng)制度(Ⅰ正確)。證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收??；B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取(Ⅳ正確)。

5、正確答案：B

答案解析：證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)(Ⅲ項(xiàng)正確)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人(Ⅰ項(xiàng)正確)及各類基金。參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行(Ⅱ項(xiàng)正確)、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行?；鹦再|(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金(Ⅳ項(xiàng)正確)、社?；?、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。

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