2020年11月證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》模擬試題及答案一

一、單項選擇題

1.“新三板”指的是()。

A.中小板市場

B.創(chuàng)業(yè)板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

2.深證成分股指數(shù)由()家成分股組成。

A.300

B.400

C.500

D.600

3.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.法人股

D.外資股

4.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A.賬面價值

B.資產(chǎn)價值

C.實際價值

D.清算資金

5.標準普爾500指數(shù)以1941—1943年為基期，基期指數(shù)定為()。

A.10

B.100

C.1000

D.10000

6.下列對公司型基金的說法中，正確的是()。

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

7.關(guān)于證券交易所，下列說法不正確的是()。

A.各國的證券交易均不以盈利為目的

B.證券交易所不決定證券的價格

C.證券交易所提供了證券交易的場所

D.證券流通的途徑除了通過證券交易所交易外還可以在場外交易場所進行

8.信用評級的程序不包括()。

A.實地調(diào)查

B.策略實現(xiàn)

C.評定等級

D.結(jié)果反饋與復(fù)評

9.公司債券的發(fā)行期限一般為()年，以()年為主。

A.3~20；10

B.3~20；5

C.3~10；5

D.3~10；10

10.下列關(guān)于債券貼現(xiàn)率的確定的說法，不正確的是()。

A.債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率

B.真實無風(fēng)險收益率理論上由社會資本平均回報率決定

C.價格風(fēng)險和流動性風(fēng)險之和稱為名義無風(fēng)險收益率

D.無風(fēng)險收益率一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示

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二、組合型選擇題

1.證券公司的()必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。

Ⅰ.變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人

Ⅱ.設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)

Ⅲ.變更公司章程中的一般條款

Ⅳ.變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于()。

Ⅰ.中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券

Ⅱ.證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券

Ⅲ.資產(chǎn)支持證券、金融衍生品

Ⅳ.中國證監(jiān)會認可的其他投資品種

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列屬于中國證監(jiān)會派出機構(gòu)主要職責(zé)的有()。

Ⅰ.認真貫徹、執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策

Ⅱ.依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理

Ⅲ.依法查處轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管范圍的違法、違規(guī)案件，調(diào)解證券、期貨業(yè)務(wù)糾紛和爭議

Ⅳ.中國證監(jiān)會授予的其他職責(zé)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括()。

Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)

Ⅱ.對公司財產(chǎn)的直接支配處理權(quán)

Ⅲ.重大決策權(quán)

Ⅳ.選擇管理者權(quán)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

5.中國證券業(yè)協(xié)會取得誠信信息來源的渠道有()。

Ⅰ.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)傳送的文件

Ⅱ.中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道

Ⅲ.證券從業(yè)機構(gòu)經(jīng)由中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊系統(tǒng)報備

Ⅳ.有關(guān)媒體，經(jīng)證實后予以記錄

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：C

答案解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)俗稱“新三板”，是經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立的全國性證券交易場所，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運營管理機構(gòu)。

2、正確答案：C

答案解析：深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，按一定標準選出500家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成。

3、正確答案：A

答案解析：穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為藍籌股。

4、正確答案：C

答案解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上說，股票的清算價值應(yīng)與賬面價值一致，但實際并非如此。只有當清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。

5、正確答案：A

答案解析：標準普爾500指數(shù)以1941—1943年為基期，基期指數(shù)定為10，采用加權(quán)平均法進行計算，以股票上市量為權(quán)數(shù)，按基期進行加權(quán)計算。

6、正確答案：B

答案解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司，故A項說法錯誤；公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，故C項說法錯誤；契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D項說法錯誤。

7、正確答案：A

答案解析：會員制證券交易所不以盈利為目的，但公司制證券交易所以盈利為目的。

8、正確答案：B

答案解析：中華人民共和國金融行業(yè)標準(JR/T0030.2—2006)《信貸市場和銀行間債券市場信用評級規(guī)范》對信用評級程序作了如下規(guī)定。

9、正確答案：C

答案解析：企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~20年，以10年為主；公司債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以5年為主。

10、正確答案：C

答案解析：債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也稱為必要回報率。(選項A正確)

二、組合型選擇題

1、正確答案：C

答案解析：證券公司的下列行為必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)(Ⅱ正確)；變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本(Ⅳ正確)；變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人(Ⅰ正確)；變更公司章程中的重要條款；合并、分立、變更公司形式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)；證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)。

2、正確答案：D

答案解析：考查集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金的投資范圍。集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于：(1)中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券；(Ⅰ正確)(2)證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券；(Ⅱ正確)(3)資產(chǎn)支持證券、金融衍生品；(Ⅲ正確)(4)中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。(Ⅳ正確)

3、正確答案：D

答案解析：中國證監(jiān)會在上海、深圳等地設(shè)立9個稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市共設(shè)立36個證監(jiān)局。其主要職責(zé)是：(1)認真貫徹、執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策(Ⅰ項正確)，依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對其管轄區(qū)內(nèi)的上市公司，證券、期貨經(jīng)營機構(gòu)，證券、期貨投資咨詢機構(gòu)和從事證券業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)等中介機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理(Ⅱ項正確)；(2)依法查處轄區(qū)內(nèi)前述監(jiān)管范圍的違法、違規(guī)案件，調(diào)解證券、期貨業(yè)務(wù)糾紛和爭議(Ⅲ項正確)；(3)中國證監(jiān)會授予的其他職責(zé)(Ⅳ項正確)。

4、正確答案：A

答案解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利。股東依法享有資產(chǎn)收益權(quán)(Ⅰ正確)、重大決策權(quán)(Ⅲ正確)、選擇管理者權(quán)等(Ⅳ正確)。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。

5、正確答案：C

答案解析：中國證券業(yè)協(xié)會主要通過以下渠道獲得相關(guān)的誠信信息：(1)中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)傳送的文件；(Ⅰ正確)(2)中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道；(Ⅱ正確)(3)證券從業(yè)機構(gòu)經(jīng)由中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊系統(tǒng)報備；(Ⅲ正確)(4)有關(guān)媒體，經(jīng)證實后予以記錄；(Ⅳ正確)(5)投訴，經(jīng)核實后予以記錄；(6)其他合法途徑。

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