2020年9月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前模擬試題一

編輯推薦：2020年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》試題匯總

一、單項(xiàng)選擇題

1.證券公司應(yīng)至少有(　　)名在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。

A.5

B.3

C.2

D.1

2.在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為(　　)。

A.揚(yáng)基債券

B.武士債券

C.熊貓債券

D.無(wú)國(guó)籍債券

3.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為(　　)。

A.初級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.流通市場(chǎng)

D.次級(jí)市場(chǎng)

4.(　　)的頒布實(shí)施.以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金管理暫行辦法》

C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

5.關(guān)于地方政府債券.下列論述正確的是(　　)。

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

6.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按(　　)的分類。

A.發(fā)行方式

B.嵌人式衍生產(chǎn)品

C.收益保障性

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

7.下列選擇中.屬于歐洲債券的是(　　)。

A.猛犬債券

B.龍債券

C.斗牛士債券

D.武士債券

8.下列不屬于基金交易費(fèi)的是(　　)。

A.經(jīng)手費(fèi)

B.證管費(fèi)

C.過(guò)戶費(fèi)

D.審汁費(fèi)

9.債券基金的收益受市場(chǎng)利率的影響正確的是(　　)。

A.市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，收益上升

B.市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，收益下降

C.市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí)，收益上升

D.市場(chǎng)利率上調(diào)時(shí).收益不變

10.可轉(zhuǎn)化債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的(　　)。

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

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二、組合型選擇題

1.下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的有(　　)。

Ⅰ.在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金

Ⅱ.各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格.不同程度地規(guī)定了基金購(gòu)買某一家上市公司的股票總額不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的一定比例.以防止基金過(guò)度投機(jī)和操縱股市

Ⅲ.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值

Ⅳ.按基金投資的標(biāo)的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

2.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在1年期以內(nèi)，包括(　　)。

Ⅰ.銀行短期存款

Ⅱ.國(guó)庫(kù)券

Ⅲ.公司短期債券

Ⅳ.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

3.證券市場(chǎng)的基本功能包括(　　)。

Ⅰ.資本配置功能

Ⅱ.資本定價(jià)功能

Ⅲ.投資功能

Ⅳ.融資功能

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

4.對(duì)基金管理費(fèi).以下說(shuō)法正確的是(　　)。

Ⅰ.基金規(guī)模越大.管理費(fèi)率越低

Ⅱ.基金規(guī)模越大.管理費(fèi)率越高

Ⅲ.基金風(fēng)險(xiǎn)越大.管理費(fèi)率越高

Ⅳ.基金風(fēng)險(xiǎn)越大.管理費(fèi)率越低

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

5.上市公司公開(kāi)發(fā)行新股包括(　　)。

Ⅰ.向原股東配售股份

Ⅱ.向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份

Ⅲ.向特定對(duì)象發(fā)行股票

Ⅳ.向原股東公開(kāi)募集股份

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

6.有(　　)情形之一的證券公司不得申請(qǐng)注冊(cè)登記為保薦機(jī)構(gòu)。

Ⅰ.凈資本為人民幣4000萬(wàn)元

Ⅱ.公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷.風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行

Ⅲ.最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

Ⅳ.從業(yè)人員中符合保薦代表人資格條件的有4人

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

7.下列表述中，正確的有(　　)。

Ⅰ.證券發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)可以是2家

Ⅱ.證券發(fā)行的主承銷商可以是2家

Ⅲ.證券發(fā)行的主承銷商可以與保薦機(jī)構(gòu)是同一證券公司

Ⅳ.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦可以由不同的保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

8.一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備(　　)。

Ⅰ.核心資本充足率不低于4%

Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利

Ⅲ.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

Ⅳ.最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

9.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》的有關(guān)規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　　)。

Ⅰ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無(wú)不良記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

Ⅱ.具有不低于人民幣5億元的凈資本

Ⅲ.最近1年內(nèi)沒(méi)有受到行政處罰或者刑事處罰

Ⅳ.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定為創(chuàng)新類證券公司

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

10.下列關(guān)于短期融資券的表述，正確的有(　　)。

Ⅰ.短期融資券在國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

Ⅱ.短期融資券對(duì)銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行.只在銀行間債券市場(chǎng)交易

Ⅲ.同業(yè)拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場(chǎng)的交易提供服務(wù)

Ⅳ.短期融資券應(yīng)當(dāng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷.企業(yè)不得自行銷售

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

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參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1.【答案】B

【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員。

2.【答案】A

【解析】在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”.它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外同債券被稱為“武士債券”，它是南非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。圉際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值。故也被稱為“無(wú)國(guó)籍債券”。

3.【答案】A

【解析】證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的.按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。

4.【答案】A

【解析】2013年6月1日，我國(guó)《證券投資基金法》正式實(shí)施.以法律形式確認(rèn)了證券投資基金在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。

5.【答案】D

【解析】地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收益?zhèn)?。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券。后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。

6.【答案】D

【解析】按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按收益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。

7.【答案】B

【解析】龍債券是指在除日本以外的亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。它屬于歐洲債券。

8.【答案】D

【解析】審計(jì)費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。其他三項(xiàng)都屬于基金交易費(fèi)。

9.【答案】A

【解析】債券基金是一種以債券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)上升；反之，若市場(chǎng)利率上調(diào)，其收益將下降。

10.【答案】D

【解析】可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)?？赊D(zhuǎn)換債券的持有人形式轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

二、組合型選擇題

1.【答案】B。

【解析】在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

2.【答案】D。

【解析】貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。

3.【答案】D。

【解析】證券市場(chǎng)綜合反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度，被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，客觀上為觀察和監(jiān)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供了直觀的指標(biāo)，它的基本功能包括：(1)籌資一投資功能；(2)資本定價(jià)功能；(3)資本配置功能。

4.【答案】B。

【解析】管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比，即基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率越低，反之.管理費(fèi)率越高。

5.【答案】A。

【解析】上市公司發(fā)行新股，可以公開(kāi)發(fā)行，也可以非公開(kāi)發(fā)行。其中上市公司公開(kāi)發(fā)行新股是指上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份。

6.【答案】A。

【解析】Ⅰ項(xiàng)，注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬(wàn)元。Ⅱ項(xiàng)，具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定。

7.【答案】C。

【解析】同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定數(shù)量的.可以采用聯(lián)合保薦.但參與聯(lián)合保薦的保薦機(jī)構(gòu)不得超過(guò)2家。證券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任.也可以由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與該保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任。證券發(fā)行由兩家以上承銷商聯(lián)合主承銷的。所有擔(dān)任主承銷商的承銷商應(yīng)當(dāng)共同承擔(dān)主承銷責(zé)任，履行相關(guān)義務(wù)。

8.【答案】D。

【解析】商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

9.【答案】B。

10.【答案】D。

2020年9月證券從業(yè)資格考試時(shí)間已確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生可提前填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2020年9月證券從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。