2020年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練(8月5日)

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組合型選擇題

1.中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的作用()。

I.支持人民幣匯率穩(wěn)定

II.傳導(dǎo)貨幣政策

III.服務(wù)金融機(jī)構(gòu)

IV.服務(wù)監(jiān)管部門

A.III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

2.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，應(yīng)當(dāng)符合的要求有()。

I.具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理制度，防范與私募基金子公司之同出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突

II.最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定

III.最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形

IV.公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

3.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的說(shuō)法，正確的有()。

I.資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券為資產(chǎn)支持證券

II.資產(chǎn)支持證券將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券

III.傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括銀行的債權(quán)資產(chǎn)，如住房抵押貸款等

IV.資產(chǎn)支持證券的發(fā)行能夠改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，改善資產(chǎn)質(zhì)量

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.III、IV

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答案及解析

1.【答案】C

【解析】中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心簡(jiǎn)稱交易中心，以電子交易和聲訊經(jīng)紀(jì)等多種方式，為銀行間外匯市場(chǎng)、人民幣拆借市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng)，提供交易、清算、信息和監(jiān)管等服務(wù)，在保證人民幣匯率穩(wěn)定、傳導(dǎo)央行貨幣政策、服務(wù)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管市場(chǎng)運(yùn)行等方面發(fā)揮了重要的作用。

2.【答案】D

【解析】按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，應(yīng)當(dāng)符合的要求：(1)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理制度，防范與私募基金子公司之同出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突；(2)最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定；(3)最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形；(4)公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批；(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。

3.【答案】A

【解析】在資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為“資產(chǎn)支持證券”。通過(guò)資產(chǎn)證券化，將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)(如銀行貨款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等)轉(zhuǎn)化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券，提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動(dòng)性，便于投資者進(jìn)行投資；還可以改變發(fā)起人的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，改善資產(chǎn)質(zhì)量，加快發(fā)起人資金周轉(zhuǎn)。在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場(chǎng)，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括銀行的債權(quán)資產(chǎn)，如住房抵押貸款、商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、企業(yè)貸款等；企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)，如應(yīng)收賬款、設(shè)備租憑等。

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