2019年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練（11月6日）

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試題部分——單選題

1.儲(chǔ)蓄國債與記賬式國債的區(qū)別包括()。

Ⅰ.發(fā)行對象不同

Ⅱ.承辦機(jī)構(gòu)不同

Ⅲ.流通或變現(xiàn)方式不同

Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同.

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.QDII基金可用于投資()。

Ⅰ.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具

Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

Ⅲ.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

Ⅳ.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.金融市場的特點(diǎn)有()。

Ⅰ.金融市場是一個(gè)自由競爭市場

Ⅱ.現(xiàn)代金融市場是信息市場

Ⅲ.金融市場的非物質(zhì)化

Ⅳ.合理地分配和引導(dǎo)資金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

4.《中華人民共和國證券法》賦予中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括()。

Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

Ⅱ.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易

Ⅲ.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

Ⅳ.依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.我國混合資本債券的特點(diǎn)包括()。

Ⅰ.期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)可以贖回

Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

Ⅳ，混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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答案解析部分

1.答案：C

解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：①發(fā)行對象不同；②發(fā)行利率確定機(jī)制不同；③流通或變現(xiàn)方式不同；④到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。第Ⅱ項(xiàng)是憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的不同之處之一。

2.答案：D

解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；③與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；④在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金；⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

3.答案：B

解析：一般而言，金融市場具有如下特點(diǎn)：1、金融市場的非物質(zhì)化。這種非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng)；其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方帳戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。金融產(chǎn)品交易的非物質(zhì)化使得金融交易可以完全憑空進(jìn)行，買空賣空活動(dòng)在金融市場上司空見慣。盡管這種非物質(zhì)化，在一定程度上加大了金融市場上的投機(jī)性，然而，它卻加速了金融產(chǎn)品的流動(dòng)性。而這正是金融市場的生命力旺盛的原因之一。2、現(xiàn)代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內(nèi)容──金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質(zhì)方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場事實(shí)上是一個(gè)信息市場。其信息的發(fā)布、傳遞、收集、處理和運(yùn)用成為金融市場上所有參與者都不能回避的競爭焦點(diǎn)。信息在金融市場中的特殊地位，不僅表現(xiàn)在關(guān)于已經(jīng)實(shí)際發(fā)生了的事實(shí)的信息，而且還體現(xiàn)在對于未來的、還沒有發(fā)生、甚至不知道會(huì)不會(huì)發(fā)生的事件的預(yù)期信息。3、金融市場是一個(gè)自由競爭市場。由于各種各樣的金融產(chǎn)品在本質(zhì)上是完全一致的，它們都代表著一定量的價(jià)值或財(cái)富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場上對各種不同的金融產(chǎn)品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強(qiáng)的競爭性。相對于一般商品市場，金融市場為供求競爭規(guī)律提供了更全面的、更完整的條件。可以說，它是自由競爭的典范。

4.答案：B

解析：中國證監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國證券法》在對證券市場實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理；③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況；⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第Ⅱ項(xiàng)屬于中國人民銀行的職責(zé)。

5.答案：B

解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之回起10年內(nèi)不得贖回；②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息；③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本；④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

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