2018年12月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》鞏固練習(xí)題(4)

選擇題

31.下列因素中，不屬于通過(guò)改變資金供應(yīng)量影響股票價(jià)格的是()。

A. 央行提高存款準(zhǔn)備金率

B. 央行進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

C. 再貼現(xiàn)率政策

D. 通貨膨脹率

正確答案：D

解析：通貨膨脹不是政策本身，而是某些政策實(shí)施后的結(jié)果，其他三項(xiàng)政策都會(huì)改變資金供應(yīng)量。

32.可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回、在交易所進(jìn)行基金份額交 額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的基金是()。

A. LOF

B. 保本基金

C. 基金中的基金(FOF)

D. 傘形基金

正確答案：A

解析：上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds，LOF)是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。

33.從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是()。

A. 基金資產(chǎn)凈值

B. 公允價(jià)值

C. 基金總份額

D. 基金份額凈值

正確答案：A

解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

34.按照《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的信用評(píng)級(jí)程序，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A. 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評(píng)對(duì)象的信用評(píng)級(jí)

B. 被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表

C. 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談

D. 被評(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)

正確答案：A

解析：按照《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評(píng)級(jí)程序：①被評(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)。②被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表。③信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談。④信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評(píng)對(duì)象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評(píng)級(jí)報(bào)告書。⑤信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)召開(kāi)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)，評(píng)定等級(jí)。⑥如被評(píng)對(duì)象有充分理由認(rèn)為評(píng)級(jí)結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)并提供補(bǔ)充資料，復(fù)評(píng)次數(shù)僅限一次;首次評(píng)級(jí)后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將評(píng)級(jí)結(jié)果書面告知被評(píng)對(duì)象并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。⑦擬發(fā)行債券的信用評(píng)級(jí)結(jié)果由債券發(fā)行人在中國(guó)人民銀行指定的國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。⑧信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級(jí)有效期內(nèi)，應(yīng)進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)。跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及時(shí)通知被評(píng)對(duì)象。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級(jí)在指定媒體上向社會(huì)公布并書面報(bào)告中國(guó)人民銀行;變更后的借款企業(yè)信用等級(jí)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級(jí)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)除書面報(bào)告中國(guó)人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。選項(xiàng)A說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的注冊(cè)機(jī)構(gòu)是()。

A. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C. 中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

D. 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：C

解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。

36.關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，以下不屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類的是( )

A.不動(dòng)產(chǎn)證券化

B.應(yīng)收賬款證券化

C.未來(lái)收益證券化

D.混合型證券化

正確答案：D

解析：關(guān)于資產(chǎn)證券化的分類，屬于根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類可分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收帳款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券比、債券組合證券化等類別。

37.公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累積債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )

A.5%

B.10%

C.20%

D.40%

正確答案：D

解析：公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，發(fā)行人累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

38.我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是( )

A.完全直接融資

B.間接融資為主，直接融資為輔

C.直接融資與間接融資同等地位

D.直接融資為主，間接融資為輔

正確答案：B

解析：我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。

39.不屬于債券評(píng)級(jí)程序中的信息收集階段的工作的是( )

A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查研究

B.召開(kāi)座談會(huì)，與有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)交談

C.到有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解和核實(shí)

D.制定項(xiàng)目評(píng)估方案

正確答案：D

解析：D項(xiàng)屬于前期準(zhǔn)備階段的工作。

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