2018年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)每日一練(10月12日)

組合型選擇題

1.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

Ⅰ.客戶身份識(shí)別制度

Ⅱ.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

Ⅲ.信息披露制度

Ⅳ.交易記錄保存制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：D

解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

2.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為( )。

Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.交換風(fēng)險(xiǎn)

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來(lái)?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)或不可回避風(fēng)險(xiǎn)。

3.下列關(guān)于股利政策與股份變動(dòng)的說(shuō)法中，正確的是( )。

Ⅰ.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)

Ⅱ.股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

Ⅲ.從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

Ⅳ.股票拆細(xì)是將若干股股票合并為1股

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：股利政策是指股份公司對(duì)公司經(jīng)營(yíng)獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤(rùn)采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說(shuō)，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實(shí)收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。

4.關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的募集與發(fā)行，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ.保險(xiǎn)集團(tuán)(或控股)公司不得募集次級(jí)債

Ⅱ.保險(xiǎn)公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請(qǐng)募集次級(jí)債

Ⅲ.保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制定方案

Ⅳ.募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的7個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(或控股)公司募集次級(jí)債適用本辦法。第Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤;募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況，并將與次級(jí)債債權(quán)人簽訂的次級(jí)債合同的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有()。

Ⅰ.產(chǎn)品成本

Ⅱ.調(diào)節(jié)價(jià)格的能力

Ⅲ.產(chǎn)品售價(jià)

Ⅳ.產(chǎn)品需求

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：影響公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價(jià);③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價(jià)格的能力;⑤固定成本的比重。

6.基金與股票的區(qū)別在于( )。

Ⅰ反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

Ⅱ籌集資金的投向不同

Ⅲ收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同

Ⅳ投資數(shù)量不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。

7.政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括( )

Ⅰ財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益

Ⅱ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國(guó)政府的貸款

Ⅳ外國(guó)政府援助贈(zèng)款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.、ⅡⅢ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財(cái)政資本金投入獲得的股權(quán)收益;(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國(guó)政府的貸款;(4)外國(guó)政府援助贈(zèng)款;(5)由財(cái)政收入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入;(6)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。

8.按資金用途不同，國(guó)債可以分為( )

Ⅰ赤字國(guó)債

Ⅱ建設(shè)國(guó)債

Ⅲ戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

Ⅳ特種國(guó)債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：按資金用途不同，國(guó)債可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

9.我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額待有人大會(huì)審議決定( )。

Ⅰ提前終止基金合同

Ⅱ基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

Ⅲ轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：

(1)提前終止基金合同

(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限

(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)備

10.發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件有( )。

Ⅰ近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

Ⅱ申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

Ⅲ財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

Ⅳ財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年從上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解折：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：

(1)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);

(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

(3)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;

(4)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

(5)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

(6)申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足;

(7)申請(qǐng)前l(fā)年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

(8)近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;

(9)無(wú)到期不能支付的債務(wù);

(10)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

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