2018證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練(10月4日)

組合型選擇題

1.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為()。

Ⅰ.封閉式基金

Ⅱ.開放式基金

Ⅲ.契約型基金

Ⅳ.公司型基金

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C：

解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

2.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級債券說法正確的是()。

Ⅰ.批準(zhǔn)向合格投資者募集

Ⅱ.期限在5年以上(含5年)

Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前

Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C：

解析：保險(xiǎn)公司次級債券指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

3.在我國，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括()。

Ⅰ.基金合同

Ⅱ.基金財(cái)務(wù)報(bào)告

Ⅲ.基金招募說明書

Ⅳ.基金年度報(bào)告

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C：

解析：證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金，所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性?；鸷贤c招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

4.下列屬于在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中影響債券利率的因素的是()。

Ⅰ.債券的票面價(jià)值

Ⅱ.借貸資金市場利率水平

Ⅲ.籌資者的資信

Ⅳ.債券期限長短

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B：

解析：在實(shí)際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

5.金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。

Ⅰ.匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.流動性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)。②因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利變動可能帶來損失的市場風(fēng)險(xiǎn)。③因市場缺乏交易對手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動性風(fēng)險(xiǎn)。④因交易對手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。⑤因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)。⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。

6.關(guān)于委托指令中的證券數(shù)量，下面說法錯(cuò)誤的是( )。

Ⅰ.買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托

Ⅱ.零數(shù)委托指客戶證券交易時(shí)，買賣的證券不足交易所規(guī)定的1股

Ⅲ.目前，我國買入證券時(shí)可采用零數(shù)委托

Ⅳ.目前，我國賣出證券時(shí)可采用零數(shù)委托

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B：

解析：買賣證券的數(shù)量，可分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。零數(shù)委托是指客戶委托證券經(jīng)紀(jì)商買賣證券時(shí)，買進(jìn)或賣出的證券不足證券交易所規(guī)定的1個(gè)交易單位。目前，我國只在賣出證券時(shí)才有零數(shù)委托。

7.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性的說法，正確的是( )。

Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱

Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱

Ⅲ.期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)

Ⅳ.期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利、又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

8.( )，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

Ⅰ.看漲期權(quán)

Ⅱ.認(rèn)購權(quán)

Ⅲ.看跌期權(quán)

Ⅳ.認(rèn)沽權(quán)

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：B：

解析：看跌期權(quán)也被稱為“認(rèn)沽權(quán)”，指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

9.按發(fā)行本位分類，國債可分為( )。

Ⅰ.實(shí)物國債

Ⅱ.貨幣國債

Ⅲ.建設(shè)國債

Ⅳ.赤字國債

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：按發(fā)行本位分類，國債可分為實(shí)物國債和貨幣國債。

10.設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東、高級管理人員及( )等方面的設(shè)立條件。

Ⅰ.業(yè)務(wù)人員

Ⅱ.制度建設(shè)

Ⅲ.經(jīng)營場所

Ⅳ.合規(guī)記錄

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東，高級管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設(shè)、經(jīng)營場所、合規(guī)記錄等方面的設(shè)立條件。

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