證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題八

　　證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)章節(jié)知識(shí)點(diǎn)匯總
　　【摘要】2016年證券從業(yè)資格考試科目為《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》。為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格考試頻道小編整理證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題八供各位考生練習(xí)備考，更多相關(guān)信息請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校證券從業(yè)資格考試頻道。

　　23.以下關(guān)于中小企業(yè)板市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的是()。

　?、?2004年5月批準(zhǔn)成立

　?、?于上海證券交易所設(shè)立(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　Ⅲ.宗旨是為優(yōu)秀中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)

　?、?是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的重要步驟

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C【解析】2004年5月,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(zhǎng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái),是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一個(gè)重要步驟。

　　24.下列屬于在實(shí)際經(jīng)濟(jì)生活中影響債券利率的因素的是()。

　?、?債券的票面價(jià)值Ⅱ.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　Ⅲ.籌資者的資信Ⅳ.債券期限長(zhǎng)短(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B【解析】在實(shí)際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長(zhǎng)短。

　　25.下列屬于金融市場(chǎng)中常見的風(fēng)險(xiǎn)的有()。

　?、?信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D【解析】常見的金融風(fēng)險(xiǎn)有四類：①由于市場(chǎng)因素的波動(dòng)而導(dǎo)致的金融參與者的資產(chǎn)價(jià)值變化的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);②由于借款人或市場(chǎng)交易對(duì)手的違約而導(dǎo)致?lián)p失的信用風(fēng)險(xiǎn);③金融參與者因資產(chǎn)流動(dòng)性降低而導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);④由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)。

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　　26.關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是()。

　?、?融資期限短Ⅱ.對(duì)市場(chǎng)參與者信譽(yù)有較高的要求

　?、?市場(chǎng)準(zhǔn)入嚴(yán)格Ⅳ.利率由雙方協(xié)商決定

　　A.Ⅰ、Ⅳ(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C【解析】同業(yè)拆借市場(chǎng)具有以下特點(diǎn)：①同業(yè)拆借市場(chǎng)對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的主體有嚴(yán)格限制，必須是金融機(jī)構(gòu)或指定的某類金融機(jī)構(gòu)才允許進(jìn)場(chǎng)交易。②融資期限較短，拆借資金的期限多為一日或幾日，最長(zhǎng)不超過(guò)一年。③交易手段先進(jìn)，手續(xù)簡(jiǎn)便，成交時(shí)間迅捷。④交易的無(wú)擔(dān)保性。由于在同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行的資金借貸與融通是金融機(jī)構(gòu)之間的交易，它們實(shí)力較強(qiáng)、信譽(yù)較高，雙方基本知彼知已，且交易額較大，所以一般不需要擔(dān)保或抵押，完全是一種信用交易。⑤市場(chǎng)的拆借利率由供求雙方協(xié)商議定，隨行就市。⑥免交存款準(zhǔn)備金。

　　27.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有()。

　?、?分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　?、?參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　?、?按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　?、?在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　A.Ⅱ、Ⅳ(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B【解析】基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。

　　28.利率衍生工具主要包括()。

　?、?遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ.利率期權(quán)

　?、?利率期貨Ⅳ.利率互換

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C【解析】利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。

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　　29.政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()。

　　Ⅰ.發(fā)行數(shù)量Ⅱ.期限安排

　?、?發(fā)行方式Ⅳ.近3年監(jiān)管指標(biāo)情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　【答案】C【解析】政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。

　　30.我國(guó)混合資本債券具有的基本特征包括()。

　?、?期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

　　Ⅱ.期限在15年以上，發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　?、?到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息

　?、?清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債務(wù)之后

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(環(huán)球網(wǎng)校證券金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題)

　　【答案】D【解析】按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本;④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。

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