銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ) 復(fù)習(xí)重點：自律組織

　　3.監(jiān)管理念、目標和標準$lesson$

　　(1)監(jiān)管理念

　　“管風(fēng)險”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”

　　(2)監(jiān)管目標(4個)

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　　①通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;

　　②通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;

　?、弁ㄟ^宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解;

　?、芘p少金融犯罪。

　　(3)監(jiān)管標準(6條)

　?、俅龠M金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;

　　②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力;

　?、蹖Ω黝惐O(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合 理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;

　?、芄膭罟礁偁?，反對無序競爭;

　　⑤對監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責(zé)制;

　?、薷咝А⒐?jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

　　4.監(jiān)管措施

　　(1)市場準入;

　　(2)非現(xiàn)場監(jiān)管;

　　(3)現(xiàn)場檢查;

　　(4)監(jiān)管談話;

　　(5)信息披露監(jiān)管。

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