銀行公司信貸輔導(dǎo)：檔案管理復(fù)習(xí)資料(四)

　　四、客戶檔案的管理 $lesson$

　　業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)按客戶分別建立客戶檔案卷，移交貸款檔案員集中保管。

　　1.保管

　　業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)設(shè)置專門的檔案柜(與貸款文件、檔案分開存放)集中存放檔案。

　　2.客戶檔案

　　①借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的“三證”(即營業(yè)執(zhí)照、法人代碼本、稅務(wù)登記證)復(fù)印件;

　　②借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的信用評級資料;

　?、劢杩钇髽I(yè)及擔(dān)保企業(yè)的開戶情況;

　?、芙杩钇髽I(yè)及擔(dān)保企業(yè)的驗資報告;

　　⑤借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)近三年的主要財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等，上市公司、“三資”企業(yè)需提供經(jīng)審計的年報;

　　⑥企業(yè)法人、財務(wù)負(fù)責(zé)人的身份證或護照復(fù)印件;

　　(D反映該企業(yè)經(jīng)營、資信(如是“三資”企業(yè)，還應(yīng)提交企業(yè)批準(zhǔn)證書、公司章程等)及歷次貸款情況的其他材料。

　　2011年銀行從業(yè)人員資格考試網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)招生簡章