2008年個人理財考前預(yù)測試題九(5)

1.按照法律規(guī)定，有權(quán)對商業(yè)銀行的個人儲蓄存款和單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的單位為（）

 A、人民法院
 B、住房公積金管理部門
 C、國家安全機(jī)關(guān)
 D、稅務(wù)機(jī)關(guān)
 E、有債務(wù)糾紛的金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD

2.商業(yè)銀行進(jìn)行同業(yè)拆借時，拆入資金可用于（）

 A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算
 B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足
 C、發(fā)放固定資產(chǎn)投資
 D、解決臨時性資金周轉(zhuǎn)
 E、投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD

3.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得收益的來源和性質(zhì)。

 A、毒品犯罪
 B、走私犯罪
 C、外資企業(yè)偷稅漏稅
 D、破壞金融管理秩序犯罪
 E、金融詐騙犯罪

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

4.2006年通過的《反洗錢法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)包括（）。

 A、建立客戶身份識別制度
 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進(jìn)行監(jiān)測
 C、建立大額交易和可疑交易報告制度
 D、建立客戶資料和交易記錄保存制度
 E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE

5.按照客戶身份識別制度的規(guī)定，下列表述正確的是（）。

 A、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，但可以為身份不明者辦理業(yè)務(wù)
 B、客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對
 C、為客戶辦理人身保險、信托業(yè)務(wù)時，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對收益人的身份證件進(jìn)行核對并登記
 D、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任
 E、必要的情況下，金融機(jī)構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門核實(shí)客戶有關(guān)身份信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：BCE

6.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事（）損害客戶利益的欺詐行為。

 A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
 B、傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
 C、挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣
 D、不在規(guī)定的時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件
 E、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE

7.基金管理人依法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交（）文件，并經(jīng)管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

 A、申請報告
 B、基金托管協(xié)議草案
 C、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報告
 D、會計事務(wù)所審計的基金管理人近3年的財務(wù)會計報告
 E、律師事務(wù)所出具的法律意見書

 標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE
 
8.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

 A、基金管理人、基金托管人的名稱住所
 B、基金運(yùn)作方式
 C、封閉式基金的份額總額和開放式基金的最低募集份額
 D、基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
 E、基金份額持有人大會召集、議事及表決

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

 A、基金收益的分配原則
 B、基金托管人報酬費(fèi)和支付方式
 C、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
 D、爭議的解決方式
 E、基金未達(dá)到法定要求的處理方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

10.基金招募書的內(nèi)容有（）。

 A、基金管理人的基本情況
 B、基金合同的內(nèi)容摘要
 C、基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用、期限
 D、基金份額的發(fā)售方式
 E、出具法律意見的律師事務(wù)所名稱及住所

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE

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