08年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》第10-17章試題集(3)

二、多項選擇題（共20小題，每小題2分，合計40分。多選、少選、選錯都不倒扣分）

在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)。
1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（    ）
A.誠實信用
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
E.公平對待

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥

善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（    ）
A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益
B.利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益
C.利用本職崗位為本人謀取利益
D.利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益
E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有(    )。
A．從業(yè)人員所在機構(gòu)
B．銀行業(yè)自律組織
C．銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)
D．社會公眾

4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭

保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的(      )原則。
A．誠實信用
B．禮貌服務(wù)
C．風(fēng)險提示
D．互相監(jiān)督

5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?(      )
A． 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造

的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該    業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)    由

第三方代其申請，以規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于

是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告
C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為

這些行為提供方便
D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材

料，以順利提交審核

6．(      )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D．  國家機關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露

7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(      )  。
A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
B．熟知銀行的反洗錢義務(wù)
C．保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

8．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不

符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(      )  。
A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做
B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)
D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，(  )。
A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品
B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作
C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D．歸還所欠公司費用

10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(    )。
A．不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁
B．不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件
C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D．以上都對

11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有(    )  。
A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息
D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息

12．有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是(    )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和
誠實
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系
C．為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

13．銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)(    )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好
關(guān)系，使所在銀行避免處罰
C．建立重大事項報告制度
D．以上都對

14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，(    )。
A．可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性的約束
B．其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒
C．情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
D．情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會

15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（   

）
A.特征和收益
B.風(fēng)險
C.法律關(guān)系
D.業(yè)務(wù)處理流程
E.風(fēng)險控制框架

16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（    ）。
A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司

17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（    ）。
A.經(jīng)營方針的重大變化
B.經(jīng)營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產(chǎn)的決定

18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ 

  ）。
A．不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}
B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利

19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（    ）。
A.賬戶開立
B.資金調(diào)撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況

20.根據(jù)風(fēng)險控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（    ）。
A.財務(wù)狀況
B.業(yè)務(wù)狀況
C.業(yè)務(wù)單據(jù)
D.客戶的風(fēng)險承受能力
E.個人隱私

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