08年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》第10-17章試題集(2)

一、單項(xiàng)選擇題（共40小題，每小題1分，合計(jì)40分）

21．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶(hù)發(fā)放貸款，這種

情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為(    )。
A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪
B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了
C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款
D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告，或向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)

22．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，

他們(    )。
A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息
B．只能交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)
C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)
D．可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

23．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(    )。
A．為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策
B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料
C．為給客戶(hù)提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品

設(shè)計(jì)思路等信息
D．與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

24．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由(    )負(fù)責(zé)解釋。
A．各銀行黨委
B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國(guó)人民銀行

25．我國(guó)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于(    )起正式通過(guò)并
實(shí)施。
A．1995年3月
B．2000年8月
C．2003年4月
D．2007年2月

26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行(    )。
A.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查
B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理
C.經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查
D.信用記錄調(diào)查

27. 《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指(    )。
A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事
B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格與能力
C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私
D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

28. 向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服

務(wù)進(jìn)行充分的(    )。
A.風(fēng)險(xiǎn)提示
B.信息陳述
C.宣傳
D.承諾和保證

29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品,必須明確向客戶(hù)提示被代理人的名稱(chēng)、產(chǎn)品性質(zhì)

、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和(    )。
A.產(chǎn)品收益
B.產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者
C.其它信息
D.以上都不準(zhǔn)確

30.銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)

法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是      等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。(    )。
A.現(xiàn)金
B.貴金屬
C.消費(fèi)卡
D.以上都不準(zhǔn)確

31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、

義務(wù)向(    )舉報(bào)。
A.上級(jí)機(jī)構(gòu)
B.所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)
C.國(guó)家司法機(jī)關(guān)
D.以上都正確

32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、(    )、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督

。
A.銀行業(yè)自律組織
B.新聞媒體
C.國(guó)家機(jī)關(guān)
D.以上都正確

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，

所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（    ）。
A. 開(kāi)除
B. 通報(bào)同業(yè)
C. 解除勞動(dòng)合同
D. 罰款

34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門(mén)要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)

監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立(    )制度。
A．周報(bào)
B．保密
C．重大事項(xiàng)報(bào)告
D．應(yīng)急處理

35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 (    ) 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。
A．公平、有序
B．公開(kāi)、公正、公平
C．合理、合法、合規(guī)
D．公平競(jìng)爭(zhēng)、互利互惠

36.在向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及

服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶(hù)進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（  ）。
A．道德風(fēng)險(xiǎn)
B．法律風(fēng)險(xiǎn)
C．政策風(fēng)險(xiǎn)
D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

37.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（    ）。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定
B．不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪
C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪
D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息

38.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ）。
A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息
B．客戶(hù)信息是指客戶(hù)的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息
C．客戶(hù)隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶(hù)的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)提供客戶(hù)的

信息

39.下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（  ）。
A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶(hù)提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議
B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)

行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助
C．銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議
D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便

40.下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶(hù)利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的（ 

）。
A．誠(chéng)實(shí)守信
B．公平合理
C．效益優(yōu)先
D．客戶(hù)利益至上

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