08年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》第5-9章試題集(1)

（一）單選題

在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。

1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。

A.1995年3月18日   B.2001年12月27日
C.2003年12月27日   D.2005年3月18日

2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（）。

A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會 
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為（）。

A.1年 B.2年 C.3年 D.5年

4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（）的行政強(qiáng)制措施。

A.停止其營業(yè)  B.限制其所有業(yè)務(wù)  
C.終止其法人資格  D.沒收其所有資產(chǎn)

5.行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（）。
A.開除處分 B.刑事處分 
C.行政制裁措施 D.撤職處分

6.行政處罰（）
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁 
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁 
D.只針對公民，不針對法人

7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）

A.刑事制裁 B.行政處分 
C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任

8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。

A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 
C.地方政府 
D.當(dāng)?shù)毓膊块T

9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

A.中國人民銀行 B.地方政府 
C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

10.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

A.第三方  B.客戶 
C.該金融機(jī)構(gòu)  D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例

11.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.所有商業(yè)銀行 
C.中國銀行業(yè)協(xié)會  D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

12.《反洗錢法》自（）起施行。

A.2006年1月1日 B.2006年6月1日 
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日

13.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由（）設(shè)立。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財(cái)政部  
C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局

14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（）。

A.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果  
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章 
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

15以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) 
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識別制度
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄 
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

答案與解釋

（一）單選題

1. 答案C
1995 年3 月18 日全國人大審議通過了《中國人民銀行法》；2003 年12 月27 日全國人大常委會審議通過了《中國人民銀行法修正案》。（第154~155 頁）

2. 答案C
《中國人民銀行法修正案》修訂重點(diǎn)是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)”。因此，直接審批金融機(jī)構(gòu)屬銀監(jiān)會的職責(zé)，故A 選項(xiàng)錯(cuò)誤。開始行使反洗錢的職能不是此次修訂的重點(diǎn)，故B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。為了實(shí)施貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行保留了部分監(jiān)管職責(zé)，即直接檢查監(jiān)督權(quán)原本就有，并非開始行使，故D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第155 頁）

3. 答案B
《商業(yè)銀行法》第六十四條規(guī)定：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對該銀行實(shí)行接管。接管期限最長不超過2 年。（第158 頁）

4. 答案C
撤銷是指“終止其法人資格”。而“停止其營業(yè)”、“限制其所有業(yè)務(wù)”和“沒收其所有資產(chǎn)”均不能使該金融機(jī)構(gòu)喪失法人資格，故A、B、D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第159 頁）

5. 答案C
行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。（第162 頁）開除、撤職都是行政處分的一種，故A、D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第162 頁）
刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式，故B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第161 頁）
6. 答案A
刑事責(zé)任是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁，故B 選項(xiàng)錯(cuò)誤。行政處分是對行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施，故C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。行政處罰是國家行政機(jī)關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一，故D 選項(xiàng)錯(cuò)誤。（第162 頁）

7. 答案C
行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。（第162 頁）
A 選項(xiàng)中，刑事制裁的種類包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財(cái)產(chǎn)等刑罰。（第162 頁）B 選項(xiàng)中，行政處分的種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（第162
頁）D 選項(xiàng)中，追究民事責(zé)任不屬于對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式。

8. 答案A
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。（第161 頁）

9. 答案D
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。（第161 頁）

10. 答案C
《反洗錢法》第十七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

11. 答案D
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。（第169
頁）

12. 答案C
《反洗錢法》于2006 年10 月31 日由全國人大常委會審議通過，2007 年1 月1 日起施行。（第167 頁）

13. 答案C
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行相關(guān)反洗錢監(jiān)測分析職責(zé)。（第169 頁）

14. 答案B
制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章是中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。（第167 頁）A、C、D 選項(xiàng)內(nèi)容均為中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)。（第169 頁）

15. 答案C
《反洗錢法》第十九條規(guī)定，“金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)”，而不應(yīng)銷毀，故C 選項(xiàng)錯(cuò)誤。
《反洗錢法》第十五條至第二十二條規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。A、B、D 選項(xiàng)中的建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可以交易報(bào)告制度均為金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（第168 頁）

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