2008年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》試題集(二)

一、單選題:

1、下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）的公司治理觀點(diǎn)的說法，不正確的是（）。

A．治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督

B．公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)力，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

C．如果股東權(quán)力受到損害，他們應(yīng)有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償

D．治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及為保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

標(biāo)準(zhǔn)答案：a 
 
2、 （ ）是商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，通過商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理制度以及廣大員工的風(fēng)險(xiǎn)管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。

A．內(nèi)部控制制度

B．公司治理

C．風(fēng)險(xiǎn)文化

D．戰(zhàn)略管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：c 
 
3、 內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括（）。

A．風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

B．會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

C．內(nèi)部控制的健全性和有效性

D．適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

標(biāo)準(zhǔn)答案：d 
 
4、 風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是（ ）。

A．適時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

B．準(zhǔn)確、詳細(xì)地計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

C．適時(shí)、完整地監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)

D．迅速、有效地控制
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a 
 
5、 現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門通常采?。ǎ┑姆椒?，及時(shí)捕捉市場價(jià)格/價(jià)值的變化。

A．每月參照市場定價(jià)

B．每日參照市場定價(jià)

C．每日財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)

D．每月財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b 
 
6、 《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低（）要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用（）技術(shù)。

A．監(jiān)管資本；高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

B．經(jīng)濟(jì)資本；高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

C．會(huì)計(jì)資本；風(fēng)險(xiǎn)定性分析

D．注冊資本；風(fēng)險(xiǎn)定性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：a 

二、多選題:

7、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有（）。

A．內(nèi)部控制環(huán)境

B．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C．內(nèi)部控制措施

D．信息交流與反饋

E．監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e 
 
8、 集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的人員必須具別的主要技能包括（）

A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力

B．?dāng)?shù)量分析能力

C．價(jià)格核準(zhǔn)能力

D．模型創(chuàng)建能力

E．系統(tǒng)開發(fā)/集成能力
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e 
 
9、 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)（）。

A．建立錯(cuò)誤承受程序

B．設(shè)置災(zāi)害恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序

C．隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行監(jiān)測并形成文件記錄

D．設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

E．為所有系統(tǒng)用戶設(shè)置相同的使用權(quán)限和識(shí)別標(biāo)志
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d 
 
10、 建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則是（）。

A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門是財(cái)務(wù)部門的輔助機(jī)構(gòu)

B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具備高度獨(dú)立性

C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門不具有或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的唯一執(zhí)行部門

E．風(fēng)險(xiǎn)管理部門包含商業(yè)銀行管理的所有者核心要素

標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c 
 
11、 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的具體內(nèi)容包括（）。

A．開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

B．監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C．向老師咨詢可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)

D．報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果

E．調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額

標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d 

三、判斷題:

12、 商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托――代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。（） 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 
 
13、 銀行董事會(huì)通常指派專門委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。（） 

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確 
 
14、 商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門不許接受內(nèi)部審計(jì)部門的審計(jì)。（） 
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤 
 
15、 風(fēng)險(xiǎn)管理部門直接回報(bào)給董事會(huì)是國際先進(jìn)銀行的典型做法。（）
 
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

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