2022年銀行從業(yè)資格證法律法規(guī)題

1、銷售人員從事理財產品銷售活動，不得有()等情形。

A、在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

B、詆毀其他機構的理財產品或銷售人員

C、擅自更改客戶交易指令

D、私自代理客戶進行理財產品認購、申購、贖回等交易

E、對客戶做出盈虧承諾，與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：銷售人員從事理財產品銷售活動，不得有下列情形：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送，通過給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂;(2)詆毀其他機構的理財產品或銷售人員;(3)散布虛假信息，擾亂市場秩序;(4)違規(guī)接受投資者全權委托，私自代理投資者進行理財產品認購、贖回等交易;(5)違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔;(6)挪用投資者交易資金或理財產品;(7)擅自更改投資者交易指令;(8)其他可能有損投資者合法權益和所在機構聲譽的行為

2、下列哪些情形，持票人不得享有票據權利?()

A、以欺詐手段取得票據

B、出于惡意取得票據

C、有重大過失取得票據

D、通過偷盜得到的票據

E、無償或者不以相當對價取得票據

參考答案：A,B,C,D

參考解析：根據《票據法》的規(guī)定，票據權利的取得有兩項限制：第一，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據的，或者有重大過失取得票據的，不得享有票據權利。第二，以無償或者不以相當對價，取得票據的，不得享有優(yōu)于其前手的票據權利。

3、根據我國貸款風險五級分類的規(guī)定，“不良貸款”包括()。

A、次級類貸款

B、可疑類貸款

C、損失類貸款

D、正常類貸款

E、關注類貸款

參考答案：A,B,C

參考解析：商業(yè)銀行應至少將貸款劃分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，其中，正常類貸款與關注類貸款之和統(tǒng)稱為正常貸款，后三類合稱為不良貸款。

4.貸款詐騙罪與票據詐騙罪相比，最重要的區(qū)別在于主體( )。

A.是否涉及巨額資金

B.是否涉及眾多被害人

C.是否只能由個人實施

D.犯罪對象是否是金融機構

參考答案：C

參考解析：票據詐騙罪的主體是一般主體，包括自然人和單位;而貸款詐騙罪的主體只是自然人。

5.小張利用自動存款機，先后兩次將手中的假人民幣存入銀行，數量高達30萬余元，則他犯了( )。

A.運輸假幣罪

B.出售假幣罪

C.持有、使用假幣罪

D.購買假幣罪

參考答案：C

參考解析：持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數額較大的行為。

6.在銀行貸款五級分類中，借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失的貸款是( ) 。

A.關注類貸款

B.損失類貸款

C.次級類貸款

D.可疑類貸款

參考答案：D

參考解析：可疑類貸款:借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失的貸款。

7.第二支柱明確要求商業(yè)銀行應當建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內部資本充足評估程序，應至少( )實施一次，并視情況及時調整更新。

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

參考答案：D

參考解析：第二支柱明確要求商業(yè)銀行應當建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內部資本充足評估程序，應至少每年實施一次，在經營情況、風險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應及時進行調整和更新。

根據《關于推遲舉行2022年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業(yè)資格考試時間以及其他重要節(jié)點。大家要認真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續(xù)查漏補缺。

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