2022年下半年銀行業(yè)從業(yè)資格證銀行管理專(zhuān)業(yè)題庫(kù)綜合試題答案
1、在我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)是()?!締芜x題】
A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國(guó)人民銀行
D.政策性銀行
正確答案:C
答案解析:《中國(guó)人民銀行法》第四條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé):監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)。
2、防范金融風(fēng)險(xiǎn),不包括以下哪個(gè)方面()?!締芜x題】
A.控制資本投入
B.彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板
C.嚴(yán)格執(zhí)法
D.處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
正確答案:A
答案解析:防范金融風(fēng)險(xiǎn)。一是彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板。二是嚴(yán)格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象。三是處置一批重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
3、金融市場(chǎng)的二級(jí)市場(chǎng)是指()。【單選題】
A.流通市場(chǎng)
B.發(fā)行市場(chǎng)
C.場(chǎng)外交易市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)
正確答案:A
答案解析:根據(jù)市場(chǎng)功能不同可以將金融市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)也稱(chēng)初級(jí)市場(chǎng)或發(fā)行市場(chǎng),是初次發(fā)行的有價(jià)證券的交易市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)環(huán)節(jié),主要發(fā)揮融資功能。二級(jí)市場(chǎng)是指已經(jīng)發(fā)行證券的交易市場(chǎng),又稱(chēng)次級(jí)市場(chǎng)或流通市場(chǎng),其主要功能在于為證券投資者提供流動(dòng)性,也就是給金融產(chǎn)品的投資者提供一個(gè)將投資轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的渠道(選項(xiàng)A正確)。
4、中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理的反洗錢(qián)職責(zé)不包括()?!締芜x題】
A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢(qián)工作,負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金檢測(cè)
B.審查新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)控制制度方案
C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況
D.接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的舉報(bào)
正確答案:B
答案解析:選項(xiàng)B為國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)。
5、票據(jù)持有人具有下列()情形的,不得享有票據(jù)權(quán)利。【多選題】
A.持票人明知轉(zhuǎn)讓票據(jù)者無(wú)處分權(quán)或交付票據(jù)的權(quán)利而取得的票據(jù)
B.支付對(duì)價(jià)后取得的票據(jù)
C.應(yīng)當(dāng)或者可能知道讓與人無(wú)處分權(quán)的而取得的票據(jù)
D.惡意取得的票據(jù)
E.以欺詐、偷盜手段取得的票據(jù)
正確答案:A、C、D、E
答案解析:持票人在善意和無(wú)重大過(guò)失的情況下,支付對(duì)價(jià)后取得的票據(jù),為善意取得的票據(jù),應(yīng)當(dāng)享有票據(jù)的權(quán)利。
6、在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí),應(yīng)確保信息的()【多選題】
A.真實(shí)性
B.完整性
C.及時(shí)性
D.合法性
E.準(zhǔn)確性
正確答案:A、B、C
答案解析:在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí),應(yīng)確保信息的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性。
7、完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制,需要()【多選題】
A.強(qiáng)化內(nèi)控文化及合法文化建設(shè)
B.提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力
C.針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等制定積極可行的防范措施
D.建立長(zhǎng)效的資本補(bǔ)充機(jī)制
E.依法提取貸款損失準(zhǔn)備金
正確答案:A、B、C
答案解析:完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化及合法文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力,針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等制定積極可行的防范措施。
8、銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于信貸業(yè)務(wù)中?!九袛囝}】
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:B
答案解析:對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō),信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎存在于銀行的所有業(yè)務(wù)中。
9、依據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》,商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%,計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)附屬資本的50%?!九袛囝}】
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:B
答案解析:根據(jù)我國(guó)2004年頒布的《商業(yè)銀行資本金充足率管理辦法》,商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的100%,計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的50%。
10、信托公司要回歸主業(yè),向直接金融、資產(chǎn)管理等收費(fèi)型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型?!九袛囝}】
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案:A
答案解析:信托公司要回歸主業(yè),向直接金融、資產(chǎn)管理等收費(fèi)型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。
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