2020上半年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》每日一練(1月7日)
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試題部分
1、商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中,處于核心地位的是()!締芜x題】
A.客戶身份識(shí)別制度
B.大額交易與可疑交易報(bào)告制度
C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度
D.客戶身份資料和交易記錄保存制度
2、下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)的是()。【單選題】
A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
B.賬戶管理
C.現(xiàn)金庫(kù)箱
D.會(huì)計(jì)核算
3、自我評(píng)估應(yīng)以操作風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱或者風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)、高發(fā)環(huán)節(jié)為主說(shuō)明需遵循()原則。【單選題】
A.全面性
B.及時(shí)性
C.重要性
D.客觀性
4、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中包括()!径噙x題】
A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息
B.已確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失
C.潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失
D.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果
E.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果
5、操作風(fēng)險(xiǎn)損失一般包括直接損失和間接損失,并可進(jìn)一步劃分為()!径噙x題】
A.監(jiān)管罰沒
B.賬面減值
C.對(duì)外賠償
D.法律成本
E.追索失敗
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參考答案及解析
1、正確答案:B
答案解析:商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系主要包括:客戶身份識(shí)別制度;大額交易與可疑交易報(bào)告制度;客戶身份資料和交易記錄保存制度;客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度:反洗錢宣傳播訓(xùn)制度;反洗錢保密制度;反洗錢協(xié)助調(diào)查制度;反洗錢稽核審計(jì)制度;反洗錢崗位職責(zé)制度;反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程。其中,處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識(shí)別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。
2、正確答案:A
答案解析:法人信貸業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類之一,包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)(選項(xiàng)A符合題意)。其他三項(xiàng)都屬于柜臺(tái)業(yè)務(wù)。
3、正確答案:C
答案解析:自評(píng)工作需要堅(jiān)持的原則:全面性、及時(shí)性、客觀性、前瞻性和重要性。
4、正確答案:A、B、C、D、E
答案解析:操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中應(yīng)包括:主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息、已確認(rèn)或潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失等信息、操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果。
5、正確答案:A、B、C、D、E
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