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2020上半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(1月7日)

更新時(shí)間:2020-01-07 09:02:03 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽31收藏12

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摘要 2020上半年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間為6月13、14日,現(xiàn)在備考正當(dāng)時(shí),為幫助各位考生積極備考,環(huán)球網(wǎng)校小編發(fā)布“2020上半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(1月7日)”,考生每天持續(xù)做幾道題,每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)。更多銀行從業(yè)資格考試相關(guān)信息請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。

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試題部分

1、【單選題】當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是()。

A.資產(chǎn)管理

B.收入管理

C.支出管理

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

2、【多選題】稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi),通過對(duì)()等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別,以減輕稅負(fù),達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化的過程。

A.投資

B.經(jīng)營(yíng)

C.理財(cái)

D.捐贈(zèng)

E.薪酬

3、【多選題】客戶信息中的定量信息包括()。

A.家庭各類資產(chǎn)額度

B.家庭各類負(fù)債額度

C.家庭各類收入額度

D.家庭各類支出額度

E.家庭儲(chǔ)蓄額度

4、【多選題】定期評(píng)估是理財(cái)服務(wù)的必要步驟和要求,也是理財(cái)師應(yīng)盡的責(zé)任,定期評(píng)估的頻率主要取決于()。

A.客戶的投資金額和占比

B.投資環(huán)境的變化

C.客戶的要求

D.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

E.客戶的投資風(fēng)格

5、【判斷題】風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者比風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者更需要經(jīng)常性的理財(cái)方案評(píng)估。

A.正確

B.錯(cuò)誤

溫馨提示:翻頁(yè)查看答案及解析>>>

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參考答案及解析

1、正確答案:D

答案解析:“天有不測(cè)風(fēng)云”,每個(gè)家庭在理財(cái)規(guī)劃中必須考慮風(fēng)險(xiǎn)管理,因?yàn)樨?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)成為影響客戶實(shí)現(xiàn)不同人生階段理財(cái)目標(biāo)的不利因素。一個(gè)家庭在其不同的人生階段,涉及大量的風(fēng)險(xiǎn),所以人們需要對(duì)自己的家庭及個(gè)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

2、正確答案:B、C、E

答案解析:稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi),通過對(duì)經(jīng)營(yíng)、理財(cái)和薪酬等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別,以減輕稅負(fù),達(dá)到整體稅后利潤(rùn)、收入最大化的過程。

3、正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:客戶信息包括了定量信息和定性信息。定量信息包括了以下幾個(gè)主要方面的信息:(1)家庭各類資產(chǎn)額度(選項(xiàng)A正確);(2)家庭各類負(fù)債額度(選項(xiàng)B正確);(3)家庭各類收入額度(選項(xiàng)C正確);(4)家庭各類支出額度(選項(xiàng)D正確);(5)家庭儲(chǔ)蓄額度(選項(xiàng)E正確)。

4、正確答案:A、D、E

答案解析:定期評(píng)估是理財(cái)服務(wù)的必要步驟和要求,也是理財(cái)師應(yīng)盡的責(zé)任,定期評(píng)估的頻率主要取決于以下三個(gè)因素:客戶的投資金額和占比(選項(xiàng)A正確)、客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度(選項(xiàng)D正確)以及客戶的投資風(fēng)格(選項(xiàng)E正確)。

5、正確答案:A

答案解析:客戶的投資風(fēng)格會(huì)影響定期評(píng)估的頻率。偏愛高風(fēng)險(xiǎn)高收益投資產(chǎn)品的投資者,投資風(fēng)格積極主動(dòng);風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者在投資過程中謹(jǐn)慎穩(wěn)重,注重長(zhǎng)期投資,因此,前者更需要經(jīng)常性的評(píng)估。

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