當(dāng)前位置: 首頁 > 初級銀行職業(yè)資格 > 初級銀行職業(yè)資格歷年試題 > 2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編三

2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編三

更新時間:2019-11-12 16:14:52 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽52收藏10

初級銀行職業(yè)資格報名、考試、查分時間 免費短信提醒

地區(qū)

獲取驗證 立即預(yù)約

請?zhí)顚憟D片驗證碼后獲取短信驗證碼

看不清楚,換張圖片

免費獲取短信驗證碼

摘要 環(huán)球網(wǎng)校小編整理發(fā)布“2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編三”,下面是小編精選的歷年真題,供大家備考2020初級銀行從業(yè)資格考試有所幫助,供練習(xí)。更多銀行從業(yè)資格考試相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校。

相關(guān)推薦:2019年初級銀行從業(yè)資格考試歷年真題匯編(三)匯總

試題部分——選擇題

1、客戶信息的整理主要針對的是()。【單選題】

A.定性信息

B.定量信息

C.家庭基本信息

D.客戶職業(yè)

2、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi),將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司?!締芜x題】

A.7

B.10

C.15

D.20

3、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖是()?!締芜x題】

A.理財業(yè)務(wù)服務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.理財顧問服務(wù)

D.綜合理財服務(wù)

4、理財師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是()?!締芜x題】

A.了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求

B.明確理財目標(biāo)、做好服務(wù)

C.了解市場競爭制

D.滿足客戶需求

5、()由二個以上五十個以下合伙人設(shè)立?!締芜x題】

A.有限合伙企業(yè)

B.股份合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.私營企業(yè)

6、化妝是(),同時也是對客戶尊重的體現(xiàn)?!径噙x題】

A.禮貌

B.自尊

C.自愛

D.習(xí)慣

E.愛美

7、理財規(guī)劃服務(wù)是個過程,包括()?!径噙x題】

A.收集客戶信息

B.制定理財方案

C.實施理財方案

D.客戶關(guān)系管理

E.對客戶提供短期服務(wù)

8、下列關(guān)于風(fēng)險隔離說法正確的有()?!径噙x題】

A.風(fēng)險隔離指理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離,建立符合理財業(yè)務(wù)特點的獨立條線風(fēng)險控制體系

B.實行自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離

C.銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離

D.銀行理財產(chǎn)品之間相分離

E.理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離

9、教育規(guī)劃包括()?!径噙x題】

A.子女教育規(guī)劃

B.配偶教育規(guī)劃

C.客戶自身教育規(guī)劃

D.教育基金

E.教育費用

10、以下關(guān)于個人生命周期各階段理財活動說法正確的是()?!径噙x題】

A.建立期:加強現(xiàn)金流管理,適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資

B.穩(wěn)定期:盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富

C.維持期:以中高風(fēng)險的組合投資成為主要手段

D.高峰期:以保守穩(wěn)健型投資為主,配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資

E.退休期:以固定收益投資工具為主

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

2019年下半年初級銀行從業(yè)資格考試成績查詢時間從11月6日開始,查完成績后續(xù)銀行從業(yè)資格證書申請大概在考后一個月左右,為了方便考生及時獲取證書領(lǐng)取信息,環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預(yù)約短信提醒2019年下半年銀行從業(yè)資格證書領(lǐng)取時間通知,請考生現(xiàn)在預(yù)約。

以上內(nèi)容為:2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編三試題部分,備戰(zhàn)2020年初級銀行從業(yè)資格的考生想獲取更多備考資料,請考生自行通過下方按鈕查看或免費下載。

相關(guān)推薦:2019年初級銀行從業(yè)資格考試歷年真題匯編(三)匯總

參考答案及解析:

1、參考答案:B

答案解析:選項B:定量信息即客戶財務(wù)方面的信息,客戶信息的整理通常是針對定量信息,一般匯總為家庭資產(chǎn)負(fù)債表和收支儲蓄表;選項A:定性信息,即非財務(wù)信息,包括客戶基本信息和個人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等;選項C:家庭基本信息屬于定性信息的內(nèi)容;選項D:客戶職業(yè)屬于定性信息的內(nèi)容。

2、參考答案:C

答案解析:選項C符合題意。根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》的規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的十五個工作日內(nèi),將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司,并在此基礎(chǔ)上辦理抵押品權(quán)屬的重新確認(rèn)和讓渡。

3、參考答案:B

答案解析:選項B:私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)金字塔的塔尖,目的是通過全球性的財務(wù)咨詢及投資顧問,達(dá)到財富保值、增值、繼承、捐贈等目標(biāo)。私人銀行是一種向高凈值客戶提供的金融服務(wù),它并不限于為客戶提供投資理財產(chǎn)品,還包括替客戶進(jìn)行個人理財,利用信托、保險、基金等一切金融工具維護(hù)客戶資產(chǎn)在收益、風(fēng)險和流動性之間的精準(zhǔn)平衡,同時也提供與個人理財相關(guān)的一系列法律、財務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù);選項A:理財業(yè)務(wù)客戶范圍相對較廣,但服務(wù)種類相對較窄;選項C:理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù);選項D:綜合理財服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

4、參考答案:A

答案解析:全面深入了解客戶、精準(zhǔn)把脈其需求成為理財師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)(選項A正確)。

5、參考答案:A

答案解析:選項A:有限合伙企業(yè)由二個以上五十個以下合伙人設(shè)立;選項C:設(shè)立股份有限公司,必須達(dá)到法定的人數(shù),應(yīng)有2人以上200人以下;選項D:私營合伙企業(yè)是指按《合伙企業(yè)法》或《私營企業(yè)暫行條例》的規(guī)定,由兩個以上自然人按照協(xié)議共同投資、共同經(jīng)營、共負(fù)盈虧,以雇傭勞動為基礎(chǔ),對債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任的企業(yè)。

6、參考答案:B、C

答案解析:化妝是自尊自愛,同時也是對客戶尊重的體現(xiàn)(選項BC正確)。

7、參考答案:A、B、C、D

答案解析:理財規(guī)劃服務(wù)是個過程,不是一次性完成的。它除了包括接觸客戶、收集客戶信息(選項A正確)、分析客戶財務(wù)狀況、制定理財方案(選項B正確)、實施理財方案(選項C正確)之外,還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務(wù)和客戶關(guān)系管理(選項D正確)。

8、參考答案:A、B、C、D、E

答案解析:根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于完善銀行理財業(yè)務(wù)組織管理體系有關(guān)事項的通知》的規(guī)定,風(fēng)險隔離是指理財業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離,建立符合理財業(yè)務(wù)特點的獨立條線風(fēng)險控制體系(選項A說法正確);同時實行自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離(選項B說法正確);銀行理財產(chǎn)品與銀行代銷的第三方機構(gòu)理財產(chǎn)品相分離(選項C說法正確);銀行理財產(chǎn)品之間相分離(選項D說法正確);理財業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離(選項E說法正確)。

9、參考答案:A、C

答案解析:教育規(guī)劃包括子女教育規(guī)劃和客戶自身教育規(guī)劃兩種情況(選項AC正確):(1)子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定量分析,通過儲蓄和投資積累教育專項資金,金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容;(2)教育規(guī)劃同時還包括年輕客戶群體自身的進(jìn)一步的進(jìn)修和學(xué)習(xí)費用的規(guī)劃。這類客戶通常還比較年輕,是否要辭職脫產(chǎn)學(xué)習(xí)、學(xué)費的籌措以及因為脫產(chǎn)學(xué)習(xí)給年輕家庭帶來的影響等,都是教育規(guī)劃中的主要內(nèi)容。

10、參考答案:A、B、C、D、E

答案解析:1.探索期:學(xué)生時代要為將來的財務(wù)自由做好專業(yè)上與知識上的準(zhǔn)備,無論所學(xué)專業(yè)如何,都應(yīng)學(xué)習(xí)掌握一些基本的理財知識,適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作,或通過勤工儉學(xué)、科研開發(fā)等活動來獲得一定的收入;6.退休期:投資以安全為主要目標(biāo)。保本是基本目標(biāo),投資組合應(yīng)以固定收益投資工具為主,如各種債券、債券型基金、貨幣基金、儲蓄等,因為債券本身具有還本付息的特征,風(fēng)險小、收益穩(wěn)定,而且一般債券收益率會高于通貨膨脹率(選項E正確)。

2019年下半年初級銀行從業(yè)資格考試成績查詢時間從11月6日開始,查完成績后續(xù)銀行從業(yè)資格證書申請大概在考后一個月左右,為了方便考生及時獲取證書領(lǐng)取信息,環(huán)球網(wǎng)校提供 免費預(yù)約短信提醒2019年下半年銀行從業(yè)資格證書領(lǐng)取時間通知,請考生現(xiàn)在預(yù)約。

以上內(nèi)容為:2019年初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》歷年真題匯編三答案解析部分,備戰(zhàn)2020年初級銀行從業(yè)資格的考生想獲取更多備考資料,請考生自行通過下方按鈕查看或免費下載。

分享到: 編輯:環(huán)球網(wǎng)校

資料下載 精選課程 老師直播 真題練習(xí)

初級銀行職業(yè)資格資格查詢

初級銀行職業(yè)資格歷年真題下載 更多

初級銀行職業(yè)資格每日一練 打卡日歷

0
累計打卡
0
打卡人數(shù)
去打卡

預(yù)計用時3分鐘

初級銀行職業(yè)資格各地入口
環(huán)球網(wǎng)校移動課堂APP 直播、聽課。職達(dá)未來!

安卓版

下載

iPhone版

下載

返回頂部