2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》歷年真題匯編三

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試題部分——選擇題

1、以下哪項(xiàng)不是法人的民事權(quán)利能力與自然人的民事權(quán)力能力的區(qū)別()。【單選題】

A.起止時(shí)間不同

B.差異程度不同

C.范圍不同

D.實(shí)現(xiàn)方式不同

2、下列用大寫金額表示“￥1600.45”中正確的是()【單選題】

A.人民幣一仟陸佰圓零肆角伍分

B.人民幣壹仟陸佰元零肆角伍分

C.人民幣壹仟陸佰元零肆角伍分整

D.人民幣：壹仟陸佰圓零肆角五分

3、擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查權(quán)的是()?！締芜x題】

A.中國人民銀行和銀行業(yè)自律組織

B.中國人民銀行和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.銀行業(yè)自律組織和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.只有中國人民銀行

4、擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，尚不構(gòu)成犯罪的，由銀監(jiān)會(huì)沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處()罰款。【單選題】

A.一倍以上五倍以下

B.一倍以上三倍以下

C.五十萬元以上二百萬元以下

D.五十萬元以上一百萬元以下

5、按我國現(xiàn)行規(guī)定，可以向商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)的票據(jù)必須是()。【單選題】

A.商業(yè)匯票

B.銀行匯票

C.本票

D.支票

6、專用卡具有專門用途，下列選項(xiàng)中不屬于專用卡用途的是()?！径噙x題】

A.購買原材料

B.餐飲消費(fèi)

C.娛樂

D.購買住房

E.百貨公司消費(fèi)

7、在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結(jié)算方式中，通常用()?！径噙x題】

A.匯款

B.本票

C.信用證

D.托收

E.支票

8、當(dāng)利益沖突發(fā)生時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該()?！径噙x題】

A.申請(qǐng)回避

B.自行解決沖突

C.與利益相關(guān)者私下商量解決

D.根據(jù)“正常交易原則”，向管理層充分披露利益沖突的信息

E.根據(jù)“正常交易原則”，向利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息

9、貨幣幣材和形制，經(jīng)歷了不斷發(fā)展的過程，主要包括()?！径噙x題】

A.實(shí)物貨幣

B.金屬貨幣

C.商品貨幣

D.信用貨幣

E.電子貨幣

10、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括()?！径噙x題】

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

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參考答案及解析：

1、參考答案：D

答案解析：法人的民事權(quán)利能力與自然人的民事權(quán)力能力的區(qū)別有起止時(shí)間不同，差異程度不同，范圍不同。

2、參考答案：B

答案解析：￥1600.45：人民幣壹仟陸佰元零肆角伍分。

3、參考答案：B

答案解析：中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)同時(shí)擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)。

4、參考答案：C

答案解析：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，尚不構(gòu)成犯罪的，由銀監(jiān)會(huì)沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

5、參考答案：A

答案解析：選項(xiàng)A正確。票據(jù)貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的合法持票人，在商業(yè)匯票到期以前為獲取票款，由持票人或第三人向金融機(jī)構(gòu)貼付一定的利息后，以背書方式所作的票據(jù)轉(zhuǎn)讓。所以向商業(yè)銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)的票據(jù)必須是商業(yè)匯票。

6、參考答案：B、C、E

答案解析：專用卡是具有專門用途(指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業(yè)以外的用途)，在特定領(lǐng)域使用的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金的功能(選項(xiàng)BCE正確)。

7、參考答案：A、C、D

答案解析：在銀行為國際貿(mào)易提供的支付結(jié)算方式中，通常是采用匯款、信用證及托收。

8、參考答案：A、D、E

答案解析：當(dāng)利益沖突發(fā)生時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)避免利益沖突;在利益沖突發(fā)生之時(shí)，應(yīng)申請(qǐng)回避或根據(jù)“正常交易原則”向管理層、利益相關(guān)人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當(dāng)性和合理性。

9、參考答案：A、B、D、E

答案解析：選項(xiàng)ABDE正確。貨幣幣材和形制，經(jīng)歷了不斷發(fā)展的過程，主要包括實(shí)物貨幣、金屬貨幣、信用貨幣(包括可兌換的信用貨幣和不可兌換的信用貨幣)、電子貨幣。

10、參考答案：A、B、C、D、E

答案解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素包括合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

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