2019年初級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)模擬試題-單選題(1-10)

1.商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的_________ 以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_________ 年。( )

A.40%;3

B.40%;5

C.50%;5

D.50%;2

正確答案:A

解析:商業(yè)銀行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上應采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

2.春節(jié)期間，同學小張在商店里購買了一款打折的MP4，原標價為人民幣550元，實際支付400元。在這次購買活動中，貨幣執(zhí)行的職能是( )。

A.流通手段

B.支付手段

C.價值尺度

D.貯藏手段

正確答案:A

解析:本題描述的是一個購買活動，人民幣——紙幣在這里代替金屬貨幣執(zhí)行的是流通手段的職能。

3.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是( )。

A.合規(guī)風險管理計劃

B.合規(guī)管理部門的組織結構和資源

C.銀行盈利目標

D.合規(guī)政策

正確答案:C

解析:商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素：(1)合規(guī)政策;(2)合規(guī)管理部門的組織結構和資源;(3)合規(guī)風險管理計劃;(4)合規(guī)風險識別和管理流程;(5)合規(guī)培訓與教育制度。

4.中央銀行是從( )中分離出來，逐漸演變而成的。

A.早期銀行

B.現(xiàn)代商業(yè)銀行

C.政策性銀行

D.貸款公司

正確答案:B

解析:中央銀行是從現(xiàn)代商業(yè)銀行中分離出來。逐漸演變而成的。

5.股東大會年會應由董事會召集。并應在每一會計年度結束后( )個月內召開。

A.2

B.4

C.5

D.6

正確答案:D

解析:股東大會年會應由董事會召集，并應在每一會計年度結束后六個月內召開。

6.下列關于高利轉貸罪的表述中，錯誤的是( )。

A.本罪是以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，獲取違法所得的行為

B.本罪侵犯的客體是金融機構的信貸資金

C.本罪主體是一般主體，包括自然人和單位

D.具有貸款業(yè)務經(jīng)營權的金融機構不屬于本罪主體

正確答案:B

解析:本罪侵犯的客體是國家對貸款的管理制度。

7.下列關于股票分類錯誤的是( )。

A.A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票

B.B股是以外幣標明面值，以外幣認購和進行交易，專供外國和我國中國香港、中國澳門、中國臺灣的投資者買賣的股票

C.H股是由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在中國中國香港上市的股票

D.N股是由中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票

正確答案:B

解析:根據(jù)上市地點及股票投資者的不同，股票可分為A股，指國內投資者，以人民幣標明面值、認購和交易;B股，指國內外投資者，2001年2月28日允許國內投資者，以人民幣標明面值、以外幣認購和交易;H股，指中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票;N股指中國境內注冊的公司發(fā)行、直接在紐約上市的股票。

8.匯票上可以記載( )，但這些事項不具有匯票上的效力。

A.絕對記載事項

B.相對記載事項

C.法定記載事項

D.非法定記載事項

正確答案:D

解析:匯票上可以記載非法定記載事項，但這些事項不具有匯票上的效力。

9.下列關于內部控制措施的表述，錯誤的是( )。

A.建立健全內部控制制度體系，對各項業(yè)務活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務制度和管理制度，并定期進行評估

B.合理確定各項業(yè)務活動和管理活動的風險控制點，采取適當?shù)目刂拼胧?執(zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務流程和管理流程.確保規(guī)范運作

C.建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業(yè)務和事項的權限，并實施動態(tài)調整

D.明確哪些是重要崗位，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度：不相容崗位人員之間可以輪崗

正確答案:D

解析:根據(jù)《商業(yè)銀行內部控制指引》第十四條規(guī)定，“商業(yè)銀行應當建立健全內部控制制度體系，對各項業(yè)務活動和管理活動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務制度和管理制度，并定期進行評估。”選項A正確。第十五條規(guī)定，“商業(yè)銀行應當合理確定各項業(yè)務活動和管理活動的風險控制點，采取適當?shù)目刂拼胧?，?zhí)行標準統(tǒng)一的業(yè)務流程和管理流程，確保規(guī)范運作，”選項B正確。第二十一條規(guī)定，“商業(yè)銀行應當根據(jù)各分支機構和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風險狀況和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權體系，明確各級機構、部門、崗位、人員辦理業(yè)務和事項的權限，并實施動態(tài)調整。”選項C正確。第十九條規(guī)定，“商業(yè)銀行應當明確重要崗位，并制定重要崗位的內部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，原則上不相容崗位人員之間不得輪崗。”選項D錯誤。

10.下列關于司法機關到銀行查詢單位存款的表述中，正確的是( )。

A.允許復制抄寫資料

B.允許借取資料

C.憑縣級以上人民政府簽發(fā)的“協(xié)查通知”

D.憑身份證查詢

正確答案:A

解析:司法機關到銀行查詢單位存款時，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級(含)以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”，由銀行行長或其他負責人簽字后并指定銀行有關業(yè)務部門憑此提供情況和資料，并派專人接待。查詢人不得借走原件，需要的資料可以抄錄、復制或照相，并經(jīng)銀行蓋章。

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