初級(jí)《銀行管理》監(jiān)管體系章節(jié)模擬試題-多選題(2)

　　【摘要】在2018年銀行從業(yè)資格考試中，《銀行管理》是考試選考專業(yè)科目。為幫助廣大考生備考，環(huán)球網(wǎng)校銀行頻道小編整理發(fā)布“初級(jí)《銀行管理》監(jiān)管體系章節(jié)模擬試題-多選題(2)”供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助各位。環(huán)球網(wǎng)校更多2018年銀行職業(yè)資格考試報(bào)考相關(guān)信息請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道。

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　　多選題(下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)

　　11.下列人員屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的“關(guān)系人”的有( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事

　　B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

　　C.商業(yè)銀行的管理人員

　　D.信貸業(yè)務(wù)人員

　　E.以上人員的近親屬

　　12.依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，對(duì)涉嫌違法事項(xiàng)相關(guān)的單位和個(gè)人可以采取的措施有( )。

　　A.詢問有關(guān)單位和個(gè)人，要求說明有關(guān)情況

　　B.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以封存

　　C.對(duì)違法事項(xiàng)有關(guān)的個(gè)人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

　　D.凍結(jié)違法單位和個(gè)人的有關(guān)賬號(hào)

　　E.查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等文件

　　13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)問題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )。

　　A.解散

　　B.接管

　　C.促成重組

　　D.強(qiáng)制申請(qǐng)破產(chǎn)

　　E.撤銷

　　14.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有( )。

　　A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度

　　B.建立客戶身份識(shí)別制度

　　C.按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

　　D.按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

　　E.按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　15.銀行監(jiān)管的基本手段有( )。

　　A.集中監(jiān)管

　　B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　C.并表監(jiān)管

　　D.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　E.分業(yè)監(jiān)管

　　16.根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本的有( )。

　　A.盈余公積

　　B.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　C.實(shí)收資本或普通股

　　D.未分配利潤(rùn)

　　E.資本公積

　　17.下列關(guān)于銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的表述中，錯(cuò)誤的有( )。

　　A.要求我國(guó)商業(yè)銀行一級(jí)資本充足率不低于10.5%

　　B.對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行設(shè)定了6年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期

　　C.我國(guó)商業(yè)銀行應(yīng)于2018年底前全面達(dá)到相關(guān)資本監(jiān)管要求

　　D.將商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為最低資本要求，儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求

　　E.要求我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不低于8%

　　18.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012年頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管資本包括( )。

　　A.補(bǔ)充資本

　　B.二級(jí)資本

　　C.其他一級(jí)資本

　　D.核心一級(jí)資本

　　E.附屬資本

　　19.下列關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)識(shí)，不正確的有( )。

　　A.是在民政部登記注冊(cè)的全國(guó)性營(yíng)利社會(huì)團(tuán)體

　　B.最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)

　　C.會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)為理事會(huì)，對(duì)會(huì)員大會(huì)負(fù)責(zé)

　　D.常務(wù)理事會(huì)在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)開展日常工作

　　E.以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益為宗旨

　　20.近年來，我國(guó)商業(yè)銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的挑戰(zhàn)不斷增加，具體表現(xiàn)在( )。

　　A.資金來源穩(wěn)定性下降

　　B.資產(chǎn)流動(dòng)性降低

　　C.資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配加大

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患增加

　　E.民營(yíng)銀行數(shù)量增加

　　多選題參考答案

　　11ABCDE 12ABE 13BCE 14ABCDE 15BD 16ABCDE 17ADE 18BCD 19AD 20ABCD

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