初級銀行從業(yè)《銀行管理》高頻試題(4)

　　【摘要】在2018年銀行從業(yè)資格考試中，《銀行管理》是考試選考專業(yè)科目。為幫助廣大考生備考，環(huán)球網(wǎng)校銀行頻道小編整理發(fā)布“初級銀行從業(yè)《銀行管理》高頻試題(4)”供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助各位。環(huán)球網(wǎng)校更多2018年銀行職業(yè)資格考試報(bào)考相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道。

　　推薦：2018年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間及具體安排

　　第 1 題：汽車金融公司( )是指將汽車金融公司流動(dòng)性差但具有相對穩(wěn)定的可預(yù)期現(xiàn)金收入的資產(chǎn)。

　　A：資產(chǎn)證券化

　　B：同業(yè)拆入

　　C：向金融機(jī)構(gòu)借款

　　D：發(fā)行金融債券

　　答案：A

　　解題思路：汽車金融公司資產(chǎn)證券化，是指將汽車金融公司流動(dòng)性差但具有相對穩(wěn)定的可預(yù)期現(xiàn)金收入的資產(chǎn)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第五節(jié)：汽車金融公司核心業(yè)務(wù)。

　　第 2 題：貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)有()。

　　A：境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易

　　B：境內(nèi)外證券市場交易

　　C：境內(nèi)外貨幣市場交易

　　D：境內(nèi)外債券市場交易

　　E：境內(nèi)外外匯市場交易

　　答案：ACDE

　　解題思路：1.境內(nèi)外外匯市場交易;2.境內(nèi)外貨幣市場交易;3.境內(nèi)外債券市場交易;4.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第七節(jié)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司核心業(yè)務(wù)。

　　第 3 題：中國的貨幣市場是銀行間市場的重要組成部分。()

　　A：正確

　　B：錯(cuò)誤

　　答案：A

　　解題思路：中國的貨幣市場是銀行間市場的重要組成部分。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第五章第七節(jié)：貨幣經(jīng)紀(jì)公司核心業(yè)務(wù)。

　　第 4 題：以下不屬于內(nèi)部控制的基本要素的是()。

　　A：內(nèi)部環(huán)境

　　B：信息與溝通

　　C：內(nèi)部稽核

　　D：風(fēng)險(xiǎn)評估

　　答案： C

　　解題思路：內(nèi)部控制的基本要素包括：內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：內(nèi)部控制的基本要素。

　　第 5 題：風(fēng)險(xiǎn)評估主要包括()。

　　A：目標(biāo)設(shè)定

　　B：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　C：風(fēng)險(xiǎn)分析

　　D：風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

　　答案： ABCE

　　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)評估主要包括目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對，是實(shí)施內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第一節(jié)：內(nèi)部控制的基本要素。

　　第 6 題：銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。

　　A：獨(dú)立性原則

　　B：系統(tǒng)性原則

　　C：全員參與原則

　　D：實(shí)用性原則

　　E：強(qiáng)制性原則

　　答案： ABCE

　　解題思路：銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性、系統(tǒng)性、全員參與、強(qiáng)制性、管理地位與職責(zé)明確的科學(xué)管理原則。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第二節(jié)：合規(guī)管理概述。

　　第 7 題：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致?lián)p失的后果有多種表現(xiàn)形式，可能的情形有()。

　　A：負(fù)債減少

　　B：受到法律制裁

　　C：重大財(cái)務(wù)損失

　　D：聲譽(yù)受到?jīng)_擊

　　E：聲譽(yù)提升

　　答案： BCD

　　解題思路：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致?lián)p失的后果有多種表現(xiàn)形式：可能遭受到法律制裁;可能在財(cái)務(wù)上蒙受損失;可能使自身聲譽(yù)受到?jīng)_擊。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第二節(jié)：合規(guī)管理概述。

　　第 8 題：內(nèi)部審計(jì)至今已經(jīng)經(jīng)歷的三個(gè)發(fā)展階段分別是()。

　　A：古代內(nèi)部審計(jì)、近代內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)

　　B：獨(dú)立審計(jì)、社會(huì)審計(jì)、事務(wù)所審計(jì)

　　C：一級內(nèi)部審計(jì)、二級內(nèi)部審計(jì)和三級內(nèi)部審計(jì)

　　D：初級內(nèi)部審計(jì)、中級內(nèi)部審計(jì)和高級內(nèi)部審計(jì)

　　答案：A

　　解題思路：內(nèi)部審計(jì)至今已經(jīng)經(jīng)歷了古代內(nèi)部審計(jì)、近代內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)代內(nèi)部審計(jì)三個(gè)發(fā)展階段。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第三節(jié)：內(nèi)部審計(jì)。

　　第 9 題：銀行內(nèi)部審計(jì)主要的審計(jì)方法是()。

　　A：現(xiàn)場審計(jì)與自行查核

　　B：現(xiàn)場走訪與自行查核

　　C：現(xiàn)場審計(jì)與現(xiàn)場走訪

　　D：現(xiàn)場審計(jì)與非現(xiàn)場審計(jì)

　　答案：D

　　解題思路：銀行內(nèi)部審計(jì)主要有現(xiàn)場審計(jì)與非現(xiàn)場審計(jì)兩種審計(jì)方法。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第六章第三節(jié)：內(nèi)部審計(jì)。

　　第 10 題：下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是( )。

　　A：對大多數(shù)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源

　　B：信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于表外業(yè)務(wù)中

　　C：對于衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價(jià)值，因此其潛在風(fēng)險(xiǎn)可以忽略不計(jì)

　　D：從投資組合角度出發(fā)，交易對手的信用級別下降可能會(huì)給投資組合帶來損失

　　答案：D

　　解題思路：對大多數(shù)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來源;信用風(fēng)險(xiǎn)既存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中，也存在于表外業(yè)務(wù)中。對于衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價(jià)值，但由于衍生產(chǎn)品的名義價(jià)值通常十分巨大，因此其潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

　　本題考查的重點(diǎn)：教材的第七章第一節(jié)： 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

　　編輯推薦：

初級銀行從業(yè)《銀行管理》高頻試題整理匯總

　　2018年銀行從業(yè)資格報(bào)名常見問題解答

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:閱讀完銀行職業(yè)資格論壇與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進(jìn)步！