銀行《個人理財》復(fù)習(xí)要點：個人理財?shù)陌l(fā)展

　　【摘要】為方便廣大考生備考2018年銀行從業(yè)資格考試，環(huán)球網(wǎng)校銀行頻道小編整理發(fā)布《銀行《個人理財》復(fù)習(xí)要點：個人理財?shù)陌l(fā)展》，希望能給各位提供幫助。更多2018年銀行職業(yè)資格考試報考相關(guān)信息請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行職業(yè)資格頻道。

　　銀行《個人理財》復(fù)習(xí)要點：個人理財?shù)陌l(fā)展

　　1、個人理財業(yè)務(wù)的萌芽階段

　　☆ 20世紀(jì)20年代到60年代，是個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期。

　　☆ 個人理財業(yè)務(wù)主要是保險產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務(wù)。

　　2、個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期

　　☆ 20世紀(jì)60年代到80年代是個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期;這期間又被命名為理財業(yè);同時還創(chuàng)建了國際理財人員協(xié)會(即：今日的理財協(xié)會)。

　　☆ 這個階段個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展也并非一帆風(fēng)順，開始仍然以銷售產(chǎn)品為主要目標(biāo)，外加幫助客戶規(guī)避繁重的賦稅。直到1986年，理財業(yè)務(wù)開始向“全面化”發(fā)展，能夠融合傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)和咨詢業(yè)務(wù)。

　　3、個人理財業(yè)務(wù)的成熟時期

　　☆ 20世紀(jì)90年代是個人理財業(yè)務(wù)日趨成熟的時期，這一時期的個人理財業(yè)務(wù)不僅開始廣泛使用衍生金融產(chǎn)品，而且將信托業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)以及基金業(yè)務(wù)等相互結(jié)合，從而滿足不同客戶的個性化需求。

　　例如：國際注冊財務(wù)咨詢師協(xié)會(International Association of Registered Financial Consultants)，這些專業(yè)機構(gòu)的出現(xiàn)和定位以及高校對理財專業(yè)的重視標(biāo)志著它開始向一種專業(yè)均勢發(fā)展。

　　☆ 從21世紀(jì)初到2005年是中國個人理財業(yè)務(wù)的形成時期;☆ 從2006年開始 個人理財業(yè)務(wù)進入了大幅擴展時期。

　　☆ 目前我國商業(yè)銀行個人理財?shù)幕緲I(yè)務(wù)有：

　　(1)外匯理財產(chǎn)品;(2)人民幣理財產(chǎn)品(2006年后，結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品開始主導(dǎo)市場)

　　編輯推薦：

2018年銀行職業(yè)資格考試報考相關(guān)問題解答

銀行業(yè)初級資格考試個人理財考試大綱

　　銀行業(yè)中級資格考試個人理財考試大綱

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示:閱讀完銀行職業(yè)資格論壇與廣大朋友一起交流學(xué)習(xí)，共求進步！