初級銀行《個人理財》難點點撥7.1章

編輯推薦：2016年下半年初級銀行從業(yè)資格考試真題《個人理財》

　　考點1 理財師工作流程概述

　　雖然面對的客戶不同，和客戶面談時的環(huán)境和內(nèi)容千變?nèi)f化，但作為一名專業(yè)理財師需要有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開對客戶的專業(yè)咨詢服務(wù)，這是一名專業(yè)理財師必須要擁有的基本專業(yè)素質(zhì)。

　　理財師的工作流程概括為如下六個方面：

　　(1)接觸客戶，建立信任關(guān)系;

　　(2)收集、整理和分析客戶的家庭財務(wù)狀況;

　　(3)明確客戶的理財目標(biāo);

　　(4)制訂理財規(guī)劃方案;

　　(5)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行;

　　(6)后續(xù)跟蹤服務(wù)。

　　難點點撥

　　在日常工作中，理財師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運用上述工作流程、方法，但是面對具體客戶和不同情形時，理財師不必拘泥于幾個步驟這一形式或者某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。

　　備考提示

　　對于理財師的工作流程，考生要重點掌握。

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