中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富傳承規(guī)劃

更新時(shí)間：2016-09-06 09:23:38 來(lái)源：環(huán)球網(wǎng)校

瀏覽

銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間免費(fèi)短信提醒

摘要　　【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級(jí)從業(yè)資格考試將于11月5-6日舉行，考試科目包含中級(jí)法律法規(guī)和中級(jí)個(gè)人理財(cái)，為幫助廣大考生備考，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富

　　【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級(jí)從業(yè)資格考試將于11月5-6日舉行，考試科目包含中級(jí)法律法規(guī)和中級(jí)個(gè)人理財(cái)，為幫助廣大考生備考，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富傳承規(guī)劃供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助各位備考。中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富傳承規(guī)劃

　　直通車：銀行中級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)匯總

　　財(cái)富傳承規(guī)劃

　　【財(cái)富傳承規(guī)劃】

　　1.財(cái)富傳承規(guī)劃：基于委托人意愿、以財(cái)富保值為目標(biāo)實(shí)施財(cái)產(chǎn)分配，以減少所有權(quán)變更帶來(lái)的財(cái)富損失。要點(diǎn)有：

　　A、財(cái)富傳承規(guī)劃對(duì)象(資產(chǎn)、負(fù)債、企業(yè)經(jīng)營(yíng)、財(cái)產(chǎn))

　　B、財(cái)富傳承規(guī)劃受益人(繼承人或家庭成員)

　　C、財(cái)富傳承時(shí)機(jī)

　　D、財(cái)富傳承工具(比較安全、成本、效率，主要有遺囑、家族信托、保險(xiǎn))

　　【財(cái)富傳承規(guī)劃需求及現(xiàn)狀】

　　1.個(gè)人財(cái)富逐步積累

　　2.富裕人群步入中老年

　　3.遺產(chǎn)分配糾紛頻發(fā)

　　4.財(cái)富分配范圍廣、形式多

　　【財(cái)富傳承規(guī)劃功能】

　　1.避免遺產(chǎn)繼承糾紛

　　2.維持家庭成員生活質(zhì)量

　　3.減低財(cái)富損失風(fēng)險(xiǎn)(反面：富不過(guò)三代)

　　4.降低稅收風(fēng)險(xiǎn)(規(guī)避遺產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅)

　　環(huán)球網(wǎng)校友情提示：“中級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富傳承規(guī)劃”由環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道小編整理發(fā)布，請(qǐng)各位考生學(xué)習(xí)，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校銀行從資格頻道或論壇，我們?cè)概c廣大考生朋友探討交流，共求進(jìn)步！

　　編輯推薦：

　　2016年下半年中級(jí)銀行從業(yè)輔導(dǎo)教材

　　中級(jí)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目免考條件

　　銀行業(yè)中級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)習(xí)題及答案

　　直通車：銀行中級(jí)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)匯總

　　【主要內(nèi)容】

　　1.計(jì)算和評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　2.決定財(cái)富傳承具體目標(biāo)

　　3.傳承工具選擇

　　【考點(diǎn)】遺產(chǎn)

　　1.法定繼承和遺囑繼承是遺產(chǎn)繼承的兩種主要方式

　　2.遺產(chǎn)分為積極遺產(chǎn)(財(cái)富)、消極遺產(chǎn)(債務(wù))