中級銀行《個人理財》知識點：投資工具分析方法

更新時間：2016-09-04 09:30:01 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　【摘要】2016年下半年銀行業(yè)中級從業(yè)資格考試將于11月5-6日舉行，考試科目包含中級法律法規(guī)和中級個人理財，為幫助廣大考生備考，環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道編輯整理發(fā)布中級銀行《個人理財》知識點：投資工具分析方法供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。中級銀行《個人理財》知識點：投資工具分析方法

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　　投資工具分析方法

　　1.基本面分析、C公司層面(基本情況分析、經(jīng)營能力分析、財務(wù)分析)>

　　2.技術(shù)面分析

　　A、技術(shù)分析的假設(shè)：市場行為反映一切信息(反映性)、證券價格沿趨勢移動(趨向性)、歷史會重演(重演性)

　　3.債券分析

　　(1)收益率測度

　　A即期收益率=票面利息/債券價格 B到期收益率=貼現(xiàn)率

　　平價發(fā)行時：票面利率=即期利率=到期收益率溢價發(fā)行時：票面利率》即期利率》到期收益率折價發(fā)行時：票面利率《即期利率《到期收益率

　　(2)債券定價=債券價值=債券各期利息現(xiàn)值之和+債券到期日面值現(xiàn)值

　　債券價格隨時間的關(guān)系：臨近到期日時，債券價格趨近于票面價值;溢價發(fā)行債券，債券價格不斷下降;折價發(fā)行債券，債券價格不斷上升;平價發(fā)行債券，債券價格保持不變。

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　　(4) 債券風險

　　A.利率風險：債券價格與利率反向變動 B.信用風險(違約風險)，是債券投資最主要的風險之一。信用等級：長期債券三等九級(AAA\AA\A\BBB\BB\B\CCC\CC\C)、短期債券四等六級(A-1\A-2\A-3\B\C\D) C.匯率風險 D.再投資風險

　　4.心理分析

　　投資組合業(yè)績評價

　　1. 直接比較法

　　2. 風險調(diào)整系數(shù)評價法：夏普比率《=(投資組合收益率-無風險收益率)/投資組合標準差》、

　　特雷諾指數(shù)《=(投資組合收益率-無風險收益率)/Ƀ貝塔系數(shù)》、詹森指數(shù)《=投資組合