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銀行業(yè)初級級資格考試個人貸款考試大綱

更新時間:2017-05-15 16:10:07 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽557收藏278

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  初級考試大綱

  【考試目的】

  通過本科目考試,測查應試人員運用銀行個人貸款業(yè)務相關知識,包括個人貸款基礎知識和市場營銷、各業(yè)務品種操作流程和風險管理、個人貸款相關法律法規(guī)等,處理銀行個人貸款基本業(yè)務的能力。

  【考試內容】

  一、個人貸款業(yè)務基礎

  (一)掌握個人貸款的性質和發(fā)展;

  (二)掌握個人貸款產品的種類和要素。

  二、個人貸款營銷

  (一)了解個人貸款客戶定位;

  (二)了解個人貸款營銷渠道和營銷組織。

  三、個人貸款管理

  (一)掌握個人貸款的流程;

  (二)熟悉個人貸款業(yè)務信用風險識別;

  (三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素;

  (四)了解押品管理的基本知識及流程。

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  四、個人住房貸款

  (一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素,了解房地產稅收相關知識;

  (二)掌握個人住房貸款的貸款流程;

  (三)熟悉個人住房貸款的風險管理;

  (四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

  五、個人消費貸款

  (一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理;

  (二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理;

  (三)熟悉其他個人消費貸款的相關要素。

  六、個人經(jīng)營性貸款

  (一)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理;

  (二)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理;

  (三)掌握農戶貸款的要素和貸款流程;

  (四)了解下崗失業(yè)小額擔保貸款的相關要素。

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  七、個人征信管理

  (一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內容及主要功能;

  (二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關法律;

  (三)掌握個人征信報告的基本內容。

  附錄:

  一、個人貸款的相關法律

  (一)《中華人民共和國民法通則》

  (二)《中華人民共和國合同法》

  (三)《中華人民共和國擔保法》

  (四)《中華人民共和國物權法》

  (五)《貸款通則》

  二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

  (一)《個人貸款管理暫行辦法》

  (二)《汽車貸款管理辦法》

  (三)與個人住房貸款相關的政策和法規(guī)

  (四)與個人教育貸款相關的政策和法規(guī)

  (五)與下崗失業(yè)貸款相關的政策和法規(guī)

  (六)《農戶貸款管理辦法》

  (七)商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法

  (八)關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見

  (九)《征信業(yè)管理條例》

  如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準。

  本考試大綱和考試教材是2017年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于教材內容。

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